[請益] 適合諮詢的專業金融人士已刪文

看板CFP作者 (硫酸)時間2年前 (2021/10/04 21:10), 編輯推噓17(18推 1噓 37→)
留言56則, 23人參與, 2年前最新討論串1/6 (看更多)
在板上超過一定財力板友們，每每在詢問時 常常會得到這樣的回覆 請去找專業人員諮詢 但是以魯弟自己的經驗 遇得到的專業人士都是銀行理專或是經理 但是她們提供的建議，往往就是對她們有利 但是對我財務狀況卻幫助不大 請問到底要去哪找合適的專業人士諮詢啊 個人年紀40 支出所得方面 年稅後50M 年支出1M 資產方面 股票300M 定存100M 地產600M 以上都是大約，但是會有些許浮動 所往來銀行接觸的已經是該行最高級別的理專了 但是還是常會推銷儲蓄險或各式保險商品 請教板友們都如何尋找適合諮詢的專業人士 謝謝大家 ---- Sent from BePTT on my iPhone 12 Pro Max -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.248.64.65 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1633353031.A.3DA.html
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10/04 21:12, 2年前 , 1F
體制問題吧,外國好像很多是獨立的,也是考慮這原因
10/04 21:12, 1F
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10/04 21:14, 2年前 , 2F
不是不想只是後面有人拿刀逼吧
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10/04 21:14, 2年前 , 3F
但沒想到愈來愈扯
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10/04 21:17, 2年前 , 4F
加上上面也愈來愈倚賴結果連金融工具的功能都失效了
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10/04 21:23, 2年前 , 5F
台灣的理專普遍蠻糟糕的
10/04 21:23, 5F
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10/04 21:26, 2年前 , 6F
而且你的數字單位是M(百萬), 專業人士應該指的是記帳士
10/04 21:26, 6F
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10/04 21:26, 2年前 , 7F
之類的
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10/04 21:28, 2年前 , 8F
這等級，問問外商銀行或許比較有辦法吧，比如瑞銀總不會
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10/04 21:28, 2年前 , 9F
還在推儲蓄或保險吧？
10/04 21:28, 9F
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10/04 21:52, 2年前 , 10F
利益衝突(代理人)問題 可以的話 就自己做功課
10/04 21:52, 10F
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10/04 21:53, 2年前 , 11F
都不動 有時候比採納不當意見而行動 會更好
10/04 21:53, 11F
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10/04 21:55, 2年前 , 12F
先求避稅(減免) 再尋求投資(增值) 或許是比較容易的路線
10/04 21:55, 12F
推
10/04 22:31, 2年前 , 13F
1000m資產年收入50m，資產集中在房地產60%，如果房地
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10/04 22:31, 2年前 , 14F
產都在台灣也代表蠻集中，你理財目的如果是要在於如何
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10/04 22:31, 2年前 , 15F
維持你既有的資產，那應該盡量分散或是轉到更安全的地
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10/04 22:31, 2年前 , 16F
方，如果是為了創造更大的資產，那應該是我們問你
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10/04 22:40, 2年前 , 17F
賺這麼多，年支出才1M，你應該更加好好享受生活
10/04 22:40, 17F
推
10/04 23:43, 2年前 , 18F
這個資產規模找會計師或者專門做規劃家族辦公室的吧
10/04 23:43, 18F
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10/04 23:43, 2年前 , 19F
重點應該在稅務規劃、資產傳承跟風險規避
10/04 23:43, 19F
推
10/04 23:48, 2年前 , 20F
稅務問題會比較大
10/04 23:48, 20F
推
10/05 00:09, 2年前 , 21F
你有沒有考慮找事業夥伴討論這個話題？感覺到這個等
10/05 00:09, 21F
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10/05 00:09, 2年前 , 22F
級應該彼此都會聊一下才對？
10/05 00:09, 22F
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10/05 00:10, 2年前 , 23F
就是找你的同溫層聊的意思
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10/05 00:10, 2年前 , 24F
他們應該有管道
10/05 00:10, 24F
推
10/05 00:42, 2年前 , 25F
但你不可否認在某些目的之下，保險的確是很好用的工具
10/05 00:42, 25F
推
10/05 00:59, 2年前 , 26F
你這不能找瑞士銀行？ 台灣有分行阿
10/05 00:59, 26F
推
10/05 01:01, 2年前 , 27F
另外就是你應該要找專業會計事務所 及法律相關 先把稅務處
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10/05 01:01, 2年前 , 28F
理完
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10/05 01:01, 2年前 , 29F
該信託信託 開公司開公司 你就會發現新天地了
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10/05 01:02, 2年前 , 30F
資產累積到這個程度 都沒有專業稅務相關人士也是蠻妙的
10/05 01:02, 30F
推
10/05 01:20, 2年前 , 31F
原po的資產規模個人向的保險應該沒啥助益了
10/05 01:20, 31F
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10/05 03:53, 2年前 , 32F
稅務有專人協助了，同溫層多在拉投資，幫助不大
10/05 03:53, 32F
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10/05 03:54, 2年前 , 33F
板友們推薦瑞士銀行理專，請問有前輩接觸過嗎？
10/05 03:54, 33F
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10/05 03:55, 2年前 , 34F
希望可以分享一下瑞行提供的服務和得到的收穫
10/05 03:55, 34F
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10/05 06:14, 2年前 , 35F
應該是你來教大家吧
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推
10/05 07:28, 2年前 , 36F
有，不過就是私信
10/05 07:28, 36F
推
10/05 08:39, 2年前 , 37F
我看我也去考個CFP好了……
10/05 08:39, 37F
推
10/05 08:57, 2年前 , 38F
就算去private banking，他們也是狂推你結構型商品或保
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10/05 08:57, 2年前 , 39F
險啊
10/05 08:57, 39F
推
10/05 09:59, 2年前 , 40F
要看你的目的是什麼 想賺更多還是保本為主
10/05 09:59, 40F
推
10/05 11:03, 2年前 , 41F
我不知道推文講這個會不會被捅，但最近有一家銀行在推
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10/05 11:03, 2年前 , 42F
免費的金融諮詢
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推
10/05 11:08, 2年前 , 43F
可以看這篇 #1Wti0mJ_ (Bank_Service)
10/05 11:08, 43F
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10/05 11:09, 2年前 , 44F
給原po參考
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推
10/05 13:48, 2年前 , 45F
如果M是指百萬的話，什麼都不用做就夠了吧
10/05 13:48, 45F
推
10/05 16:57, 2年前 , 46F
看你的目的是什麼，如果只是看你提供的數字
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10/05 16:58, 2年前 , 47F
我也有CFP，我會直接跟你說，沒什麼太大需要調整的
10/05 16:58, 47F
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10/05 16:59, 2年前 , 48F
很多時候理專只是提供工具而已，大部份稅務或規劃
10/05 16:59, 48F
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10/05 17:00, 2年前 , 49F
都會去找會計師、律師之類的
10/05 17:00, 49F
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10/05 18:29, 2年前 , 50F
有板友分享私人銀行也是在推結構商品和保險
10/05 18:29, 50F
噓
10/05 20:02, 2年前 , 51F
這種財資還會問這種問題？難道是剛中樂透嗎
10/05 20:02, 51F
推
10/05 20:23, 2年前 , 52F
台灣瑞銀的系統….
10/05 20:23, 52F
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10/06 00:55, 2年前 , 53F
Secret大，魯弟財務管理真的不行，所以才想要尋求
10/06 00:55, 53F
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10/06 00:55, 2年前 , 54F
專業人士幫助啊
10/06 00:55, 54F
推
10/06 07:51, 2年前 , 55F
年稅後50M連續20年才有1000M
10/06 07:51, 55F
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10/06 07:53, 2年前 , 56F
也許有部份來自長輩遺贈吧?
10/06 07:53, 56F
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