Re: [請益] 適合諮詢的專業金融人士

看板CFP作者dmaple (楓)時間2年前 (2021/10/09 09:53)推噓4(4推 0噓 6→)

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自己在收費的財務顧問領域也經營幾年了，snow大確實也講出台灣目前金融業生態，在台灣背後沒有商品的財務顧問幾乎沒有 (不是完全，只是很難遇到) 跟幾個CFP的同學聊過，大體而言大家都認同這理念，但卻沒有人實行，主因我自己歸納有三個： 1。台灣普遍沒有對專業付費的習慣大多數台灣人對於專業服務需要收費的概念普遍較弱，尤其是金融領域這塊，過去就是表面免費，背後就是由賣商品收費，所以對一般人而言，光解釋你為什麼收顧問費就要花一些時間了，不過以我個人經驗，相對年輕及專業族群解釋後接受度蠻高的，只是大環境要改變不會這麼快 2。台灣金融法規限制台灣對財務顧問沒有專門的法規，而其他的金融風規又限制很多顧問的發揮空間，所以有心想從事的收費財務顧問，沒好好跟熟悉的律師討論過的話，很容易誤踩，坊間一堆顧問收費跟操作方式其實都有不少問題 3。不符合利益再以上兩點的限制下，所以在台灣比起賣商品來說，收費顧問實在賺不了什麼錢推一個20年期年繳100萬儲蓄險，可能可以實賺50-80萬，但你要再台灣收這樣的諮詢費幾乎是不可能的，你可能一個專業可以幫客戶賺進或少虧幾百萬，但客戶還是不會願意給你多高的費用。最後回一下原原PO，目前我所知的收費顧問可以分三種，你可以研究一下： 1。金融機構底下財務顧問：之前瑞銀有推出相關的服務 2。收費財務顧問公司：安睿宏觀，這是早期CFP的前輩開的，不過因為後期有自己的投信投顧，我不是很確定目前是否有商品在背後 3。個人的收務顧問：因為很少遇到，所以如果有興趣可以再寄信給我也祝你順利找到適合的顧問 ※ 引述《snowoffish (路一直都在，門關窗會開)》之銘言： : 原原PO自己已講出答案 : 金融業的薪水 : 就是客戶分出來的利益 : 所以專業金融人士誰不是利益導向 : 專業證照只是行銷招牌 : 實際還是看個人職業道德 : 所謂收費諮詢，也只是多扒你一層皮 : 什麼理財顧問 : 99.9%都是推銷自家商品 : 且各有自己「擅長」的領域 : 所以怎麼可能客觀？ : 賣保險的 : 說自己是財務顧問 : 但重點還是賣他的保險 : 賣EA : 說自己是財務顧問 : 但重點還是賣他的EA : 賣IPO、ICO : 說自己是財務顧問 : 但重點還是賣他的IPO、ICO : 更甭講資金盤的 : 也說自己是財務顧問 : 這名詞TM被玩爛掉 : 我自己都不好意思講 : 頂多說我自己在投資有興趣再交流 : 別感到失望 : 這就是他們的職責 : 他不賣這個哪有錢吃飯？ : 就像加油站員工 : 加油就是他的職責 : 他不幫你加油哪有錢吃飯？ : 油加錯了車子會出問題 : 規劃錯了人生會出問題 : 以你的財力，真心不用煩惱投資理財 : 只買VT、BND、BTC、ETH、不動產都行 : 買你懂的商品就好 : 絕對比你沒碰過沒聽過的衍生性商品靠譜 : 做好風險分散，不要只放台灣 : 香港瑞士美國新加坡 : 有能力放哪就去 : 與其找個財務顧問 : 不如思考你真正想要的生活是什麼？ : 一年才花1M代表你物慾不高 : 這是好事 : 你的投資理財也應該這樣，簡單就好 : 但業界就是喜歡把投資理財搞得很複雜 : 大道至簡 : 以上是我從業快10年的經驗給你參考 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.71.31.136 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1633744393.A.481.html

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Reichenau

10/09 10:22, 2年前 , 1^F

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opm

10/09 13:24, 2年前 , 2^F

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dmaple

10/09 20:50, 2年前 , 3^F

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