[請益] 計算年化報酬率計算

看板CFP作者 (黑色天空)時間4年前 (2021/06/23 16:30), 4年前編輯推噓5(5推 0噓 38→)
留言43則, 5人參與, 4年前最新討論串1/2 (看更多)
如題我用了EXCEL的XIRR計算年化報酬率（如圖一） 不知道是否正確，如果錯誤 再麻煩各位大大幫我點出哪裡錯誤，謝謝 圖一： https://i.imgur.com/QmgGKtM.jpg
PS:日期部分是假設的 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.23.66.126 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1624437007.A.E9B.html ※ 編輯: blackteam (163.23.66.126 臺灣), 06/23/2021 16:34:41
推
06/23 17:06, 4年前 , 1F
還沒投入但有預備金準備投入了的金額也要算 會稀釋
06/23 17:06, 1F
先謝謝J大回覆，目前已經沒有新的資金投入了，緊急預備金應該不算吧？ ※ 編輯: blackteam (111.252.203.86 臺灣), 06/23/2021 17:29:58
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06/24 08:43, 4年前 , 2F
不含股票股利是甚麼意思? 是現金股息?Y
06/24 08:43, 2F
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06/24 08:43, 4年前 , 3F
我的想法是後面三筆股息不需要打，最後一筆市值要包含之
06/24 08:43, 3F
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06/24 08:44, 4年前 , 4F
前發放的股息(你可以股息再投入，或是股息花費都無所謂)
06/24 08:44, 4F
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, , 5F
但報酬率就會有所變化
06/24 08:44 先謝謝R大的回覆 今年這支股票有分股票股利，我沒有將它的金額算進去，只計算現金股息的部分而已 R大的意思是將股息的部分都算進去市值裡面嗎？
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06/24 10:34, 4年前 , 6F
陽明目前最高163, 其實野蠻接近的
06/24 10:34, 6F
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06/24 16:27, 4年前 , 7F
這張表正確啊，xirr不用key本金
06/24 16:27, 7F
先謝A大的回覆，我一開始沒有Key本金，但XIRR顯示的報酬為0
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06/24 16:29, 4年前 , 8F
股息要建每年收入的日期，才能真實反映"年"報酬率
06/24 16:29, 8F
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06/24 16:52, 4年前 , 9F
irr的精神是"投入投資金額"，放在帳戶沒投入的資金，自
06/24 16:52, 9F
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06/24 16:52, 4年前 , 10F
然是不能列入，如果要列入一開始的本，那麼這2年都買股
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06/24 16:52, 4年前 , 11F
扣的款，都不能key
06/24 16:52, 11F
推
06/24 16:56, 4年前 , 12F
又有人在瞎掰......現金水位高低也會影響投報率好嗎
06/24 16:56, 12F
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06/24 16:57, 4年前 , 13F
是的，但xirr建本金就算不出來了
06/24 16:57, 13F
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06/24 16:59, 4年前 , 14F
要算一開始準備的本金，就不能用xirr，或是把所有的扣款
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06/24 16:59, 4年前 , 15F
都砍掉，建一個最初日期-104萬的本金
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06/24 16:59, 4年前 , 16F
中間所有的買入記錄都不看
06/24 16:59, 16F
一開始就是非定期定額的投入，單純的買而已，有大幅回檔就多買一點 ※ 編輯: blackteam (111.252.203.86 臺灣), 06/24/2021 17:10:09
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06/24 17:03, 4年前 , 17F
如果本金是分期存入的，那就是把這張交易紀錄，換成本金
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06/24 17:03, 4年前 , 18F
存入記錄
06/24 17:03, 18F
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06/24 17:08, 4年前 , 19F
你用irr 或rate算投資前後資產變化不就好了?
06/24 17:08, 19F
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06/24 17:12, 4年前 , 20F
rate 跟irr的狀況一樣，就是用在固定間隔周期，xirr是用
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06/24 17:12, 4年前 , 21F
在非固定間隔周期
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06/24 17:14, 4年前 , 22F
而且rate不適用原po，rate的函數只能鍵固定額扣款，一般
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06/24 17:14, 4年前 , 23F
是貸款計算用
06/24 17:14, 23F
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06/24 17:19, 4年前 , 24F
回給原po，xirr的計算是"現金流"，所以以你貼的交易記錄
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06/24 17:19, 4年前 , 25F
跟本金存入是兩種不同的現金流，不能混在同一個xirr函數
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06/24 17:19, 4年前 , 26F
計算
06/24 17:19, 26F
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06/24 17:22, 4年前 , 27F
你可以換個想法，用帳戶價值的變化去算XIRR
06/24 17:22, 27F
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06/24 17:23, 4年前 , 28F
那就要原po的原始資料，手動調整成"定期"
06/24 17:23, 28F
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06/24 17:24, 4年前 , 29F
唔，上面↑那句打錯了，請忽略
06/24 17:24, 29F
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06/24 17:25, 4年前 , 30F
我今天開了一個證券戶，內有本金外含不定期往裡面投入
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06/24 17:25, 4年前 , 31F
資金。然後期末結算帳戶的價值。而不是用股票的買賣去
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06/24 17:25, 4年前 , 32F
當作投入資金
06/24 17:25, 32F
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06/24 17:32, 4年前 , 33F
就像把投資帳戶看成一檔基金的意思，基金經理人怎樣買
06/24 17:32, 33F
先謝謝K大的回覆！ 我懂你的意思了
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06/24 17:32, 4年前 , 34F
賣與我無關。
06/24 17:32, 34F
推
06/24 20:56, 4年前 , 35F
同意ken的作法才正確
06/24 20:56, 35F
推
06/24 21:02, 4年前 , 36F
因為你年期拉太長了，我以為是有錢就投入。如果你是閒置
06/24 21:02, 36F
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06/24 21:02, 4年前 , 37F
資金等機會投入的話，那最好的作法是第一筆日期就是總資
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06/24 21:02, 4年前 , 38F
金（負的），最後一筆日期就是累積的資金包含現金、股息
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06/24 21:02, 4年前 , 39F
、股票（正的）。假如中間有額外閒錢投入，則再添加進去
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06/24 21:02, 4年前 , 40F
，我是這麼做的。這樣你才知道你現金水位影響報酬率多大
06/24 21:02, 40F
推
06/24 21:03, 4年前 , 41F
總不可能你有100萬 的投資資金，但你只買5萬特斯拉漲了1
06/24 21:03, 41F
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06/24 21:03, 4年前 , 42F
倍，結果說投報率有100%吧？在我看來是5%，大概這個觀念
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06/24 21:03, 4年前 , 43F
。
06/24 21:03, 43F
先謝謝R大的回覆，我懂意思了！ 再次謝謝各位大大替我解惑。 ※ 編輯: blackteam (163.23.66.126 臺灣), 06/25/2021 14:57:21
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