[閒聊] 苦不堪言的洗錢防制法

看板Bank_Service作者 (Bobo)時間6年前 (2017/10/04 13:54), 編輯推噓46(49推 3噓 136→)
留言188則, 58人參與, 6年前最新討論串1/3 (看更多)
如題，現在的洗錢防制法 民怨上升，銀行一線人員更是苦不堪言 前幾天看到板上有討論公股行庫的洗錢防制法根本草木皆兵 其實不只公股，民營也一樣 小妹我好死不死正在民營做會計兼服務台 主管已經很難相處了，還要每天給客人罵 其實我蠻喜歡會計和服務台的工作，可是洗錢防制法完全在急速消耗工作熱情 首先，舉幾個比較常見的情形，發生時我就會打電話給你 1. 單日提領金額低於300元，以致帳戶餘額低於1000元 （ 可是有些人就是習慣小額提款一次領100啊 Ex. 學生 ） 2. 轉帳金額低於300元，尤其是低於100元的 （ ... 這個最常出現報表 ==，現在網拍很便宜，免運活動又多，比較多人是買東西 ） 3. 單日轉帳超過5筆（ 含匯出匯入 ） 4. 金額轉入又轉出或提領出來 第 3 ～ 4 項還比較合理 說到這邊我抱怨一下，現實生活中有個族群是「專職玩家」 每天打遊戲賣虛寶賺錢，每天這樣小額賺錢累積財富 我自己就有買過等級練好練滿的精靈寶可夢，一隻50-100元，那個賣家分享說平均月收3 萬 重點來了！這類玩家每兩三天就出現在我的報表上，主管還是要求每次都要打給他 我說每兩天就打電話，如果對方煩到想銷戶怎麼辦 主管就說：銷了最好，省得出現在報表上 ......... 好相處的女主管真的很少欸！超加壓的 打電話的日子中，有的客人狂罵5分鐘不掛電話、有的揚言要告我侵犯隱私看他帳戶 還有的說他認識我主管叫我識相點 ( 欸其實是主管故意叫我打給你，等我被你罵了他才 會告訴我你平常交易大部分是做什麼用的... 然後補槍說「你怎麼不問我」） 還有啊～ 現在的洗錢報表超恐怖的，一天十大張，一天超過100個名字，每個都要寫原因 說是網路系統還沒建好，先用手寫做過渡期 我真的寫到右手整個手臂很痠痛，而且要寫完才能下班 這部分就不知道是否每家銀行都這樣 是可以用電腦打啦但調格式也很花時間，動手寫草書可能比較快 總之，接到電話關切的大家別太生氣 我們第一線人員比誰都無奈 第二，匯款的規範 1. 沒有開戶的人要匯款，請一定要記得帶身分證，不管有沒有超過3萬元，先帶著比較好 。 去有開戶的銀行匯款最省事 2. 以代理人身分幫匯款人匯款，如果代理人沒開戶，也請帶身分證 3. 現在的匯款業務，櫃檯人員要查收款人和匯款人有沒有高風險，還要填表單，所以時 間會比以前多3-5分鐘 匯款是櫃檯人員最近被罵最兇的 大家如果匯款金額低於3萬，儘量用ATM或網路轉帳吧 現在真的好麻煩 我以為我在調查局上班，一回神發現自己是行員 如果洗錢防制法好好調整一下，不要大官心態不懂民間生態 我還是愛現在的工作 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.34.237 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1507096443.A.32F.html
推
10/04 13:57, 6年前 , 1F
所以我接到行員關心電話，我都直接說對，我有轉帳，是我轉
10/04 13:57, 1F
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10/04 13:58, 6年前 , 2F
的， 嗯嗯（行員～不好意思打擾了），我說我瞭解，然後結
10/04 13:58, 2F
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10/04 13:58, 6年前 , 3F
束。
10/04 13:58, 3F
推
10/04 13:59, 6年前 , 4F
辛苦了
10/04 13:59, 4F
推
10/04 14:01, 6年前 , 5F
這跟理專一樣討人厭, 帳戶活動你們都清清楚楚, 完全沒隱私
10/04 14:01, 5F
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10/04 14:03, 6年前 , 6F
有次真的受不了理專很火大,把錢移出後就沒再打來騷擾了...
10/04 14:03, 6F
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10/04 14:05, 6年前 , 7F
下次我要很不客氣的問,為何妳有權限看我帳戶? 這樣沒違法?
10/04 14:05, 7F
推
10/04 14:13, 6年前 , 8F
樓上，不就依據洗錢防制法嗎
10/04 14:13, 8F
推
10/04 14:15, 6年前 , 9F
5F去看看洗錢防制法吧...還在講違法...
10/04 14:15, 9F
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10/04 14:22, 6年前 , 10F
所以每位行員可以拿著《洗錢防制法》,把存戶的隱私看光光?
10/04 14:22, 10F
推
10/04 14:23, 6年前 , 11F
銀行打電話做這種我能體諒 不要推銷過頭就好
10/04 14:23, 11F
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10/04 14:23, 6年前 , 12F
其實我比較氣的是理專,打來的語氣是...你有多少錢我都知道
10/04 14:23, 12F
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10/04 14:25, 6年前 , 13F
雖然她沒有明講, 但給人的感覺就是那樣, 非常非常的不舒服
10/04 14:25, 13F
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10/04 14:26, 6年前 , 14F
帳戶被妳看光光, 妳還打來跟我知會, 真不知道該說什麼了~~
10/04 14:26, 14F
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10/04 14:34, 6年前 , 15F
是，對打電話的發火是找錯對象了，因為也是被逼得，
10/04 14:34, 15F
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10/04 14:34, 6年前 , 16F
但去申訴，馬上長官又會反過來說沒教你做到這樣程度
10/04 14:34, 16F
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10/04 14:34, 6年前 , 17F
，金管會順便糾正，反正按命令執行的人死好就對了。
10/04 14:34, 17F
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10/04 14:34, 6年前 , 18F
要防治又要隱私又要維持客戶感受，金管會自己來做看
10/04 14:34, 18F
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10/04 14:34, 6年前 , 19F
看打個幾通電話展現一下，對象請從簡任以上官員做起
10/04 14:34, 19F
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10/04 14:34, 6年前 , 20F
，問問家常，問他的來源何問何要匯款，有沒有洗錢或
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10/04 14:34, 6年前 , 21F
被當人頭戶，或以律師與法官為對象示範給所有金融業
10/04 14:34, 21F
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10/04 14:34, 6年前 , 22F
從業人員看看。
10/04 14:34, 22F
推
10/04 14:34, 6年前 , 23F
三流理專,不用氣,這種連話都不會講的在現下這種市場路都不長
10/04 14:34, 23F
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10/04 14:36, 6年前 , 24F
是電腦跑的,不是派人把所有帳戶活動看光光,如果是派人,我
10/04 14:36, 24F
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10/04 14:37, 6年前 , 25F
看那人大概會看到失明. XD 全球洗錢防治還把大戶的錢都看
10/04 14:37, 25F
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10/04 14:37, 6年前 , 26F
了,所以阿扁才會被愛德蒙通報.電影裏演的私人金庫藏一堆
10/04 14:37, 26F
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10/04 14:37, 6年前 , 27F
現鈔,也是黑錢的實質需求
10/04 14:37, 27F
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10/04 14:38, 6年前 , 28F
怕錢被看光光非常不舒服,除了買私人金庫放家裏,應該也沒
10/04 14:38, 28F
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10/04 14:38, 6年前 , 29F
有太多好的方法
10/04 14:38, 29F
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10/04 14:39, 6年前 , 30F
用民法想就知道,你把財物交給我保管,丟了要我賠,我又不知
10/04 14:39, 30F
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10/04 14:40, 6年前 , 31F
內容,聽起來和保險箱有87%像,保險箱經常無法舉證是不賠的
10/04 14:40, 31F
推
10/04 14:40, 6年前 , 32F
台灣的洗錢防制沒用的,國內這些跑報表只是跑給稽核的人看,說
10/04 14:40, 32F
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10/04 14:40, 6年前 , 33F
有做事，不要把我們評為洗錢國家
10/04 14:40, 33F
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10/04 14:41, 6年前 , 34F
小額轉帳和理專打來煩的情形不同,一個是小事煩,一個是隱私
10/04 14:41, 34F
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10/04 14:41, 6年前 , 35F
理專那個蠻機的,先推銷商品,然後補一句,你的定存如何如何?
10/04 14:41, 35F
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10/04 14:41, 6年前 , 36F
我的理智線就這樣斷了...
10/04 14:41, 36F
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10/04 14:42, 6年前 , 37F
可憐了這些基層,嘖嘖,花了青春幫這些有權有勢的當煙霧彈
10/04 14:42, 37F
推
10/04 14:43, 6年前 , 38F
這種方法可以防止洗錢的話，為什麼017會被抓到？
10/04 14:43, 38F
推
10/04 14:45, 6年前 , 39F
洗錢都是幾百萬幾千萬的洗，幾百塊能洗啥？
10/04 14:45, 39F
還有 109 則推文
推
10/05 22:20, 6年前 , 149F
如果你已經打過了，就沒必要這麼認真吧...
10/05 22:20, 149F
推
10/05 22:29, 6年前 , 150F
我帳戶愛怎麼用我的事情 行員打來問我原因我就會打更多電
10/05 22:29, 150F
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10/05 22:29, 6年前 , 151F
話給銀行煩到銀行不打給我為止
10/05 22:29, 151F
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10/05 22:35, 6年前 , 152F
讚不過請打總行如洗錢防制與稽核等部室努力打，可以
10/05 22:35, 152F
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10/05 22:35, 6年前 , 153F
請總機轉，這些才是逼人問的要找請洽這些人。
10/05 22:35, 153F
推
10/06 07:49, 6年前 , 154F
同為服務台拍拍，每天看洗錢報表快崩潰好幾百個到底要
10/06 07:49, 154F
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10/06 07:49, 6年前 , 155F
怎麼看，還要應付開戶什麼都不說，問了就抓狂的客人。
10/06 07:49, 155F
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10/06 07:49, 6年前 , 156F
我們也很難當啊，調查局把洗錢都丟給我們真的是煩死了
10/06 07:49, 156F
推
10/06 08:05, 6年前 , 157F
銀行服務人員有苦楚應該自己解決吧 想透過客人反應？緣木
10/06 08:05, 157F
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10/06 08:05, 6年前 , 158F
求魚。
10/06 08:05, 158F
推
10/06 15:25, 6年前 , 159F
004同意推，想離職了…
10/06 15:25, 159F
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10/06 18:04, 6年前 , 160F
本來就不期待客戶，但想要用打分行打煩這招，可以思
10/06 18:04, 160F
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10/06 18:04, 6年前 , 161F
考一下同樣精力何必花在沒決策權的人身上。
10/06 18:04, 161F
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10/06 21:58, 6年前 , 162F
那，客服是做什麼的？不就是接納這些抱怨反應給相關部門
10/06 21:58, 162F
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10/06 21:58, 6年前 , 163F
嗎？
10/06 21:58, 163F
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10/06 21:58, 6年前 , 164F
沒人說打分行好嗎？
10/06 21:58, 164F
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10/06 23:11, 6年前 , 165F
客服只會將電話轉給分行，結果不變。
10/06 23:11, 165F
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10/06 23:27, 6年前 , 166F
那是銀行客服選擇不將問題拋給應該拋的人 分行願意承擔就
10/06 23:27, 166F
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10/06 23:27, 6年前 , 167F
承擔吧
10/06 23:27, 167F
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10/06 23:41, 6年前 , 168F
唉，客服只會轉給分行若這樣叫承擔您高興就好，您可
10/06 23:41, 168F
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10/06 23:41, 6年前 , 169F
試試打各大銀行客服說要轉總行反應，看看之後會是分
10/06 23:41, 169F
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10/06 23:41, 6年前 , 170F
行還說總行為您服務，祝您實驗愉快。
10/06 23:41, 170F
推
10/07 00:23, 6年前 , 171F
原po拍拍辛苦了
10/07 00:23, 171F
推
10/07 21:59, 6年前 , 172F
Lig客戶抱怨的是分行去電關懷，為什麼推客服？如果有政策
10/07 21:59, 172F
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10/07 21:59, 6年前 , 173F
的意見要向上反應，各單位都會有可反應的窗口。洗錢防制是
10/07 21:59, 173F
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10/07 21:59, 6年前 , 174F
金管會要求各銀行要做的，並非總行好嗎？
10/07 21:59, 174F
噓
10/09 12:00, 6年前 , 175F
反正以後奧客就是盡量讓他銷戶滾蛋，台灣人都自以為是
10/09 12:00, 175F
→
10/09 12:00, 6年前 , 176F
客人就很偉大一樣 完全不知道台灣這塊落後國際很多年
10/09 12:00, 176F
→
10/09 12:00, 6年前 , 177F
未來開戶匯款都會很麻煩 請珍惜自己的戶頭 沒什麼效益
10/09 12:00, 177F
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10/09 12:00, 6年前 , 178F
的爛戶 現在也不想開 不然之後帳戶檢視銀行根本自找苦
10/09 12:00, 178F
→
10/09 12:01, 6年前 , 179F
吃。 然後像某樓只會喊隱私什麼鬼的 搞不清楚狀況就趕
10/09 12:01, 179F
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10/09 12:01, 6年前 , 180F
快銷戶吧 也許哪天去國外開戶吃鱉才會回想台灣的好
10/09 12:01, 180F
推
10/09 17:33, 6年前 , 181F
結果兆豐的案子現在還沒真相....
10/09 17:33, 181F
推
10/10 14:49, 6年前 , 182F
原來客服不是代表總行的對外窗口？
10/10 14:49, 182F
推
10/13 13:08, 6年前 , 183F
今天接到打來"關心"的電話，我跟對方說"我知道你們是為
10/13 13:08, 183F
→
10/13 13:08, 6年前 , 184F
了洗錢防制法而打，但你我都知道根本沒什麼用，現在你已
10/13 13:08, 184F
→
10/13 13:08, 6年前 , 185F
確認是我本人使用了，可以去打下一通了"，對方很小聲的
10/13 13:08, 185F
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10/13 13:08, 6年前 , 186F
回答"沒錯"然後一直道歉，我說"沒關係，我們互相體諒"。
10/13 13:08, 186F
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10/13 13:08, 6年前 , 187F
唉，能搞到這麼怨聲載道也不容易
10/13 13:08, 187F
推
10/16 17:18, 6年前 , 188F
因為偉大的金管會顧主委阿~新官上任三把火 火燒燎原
10/16 17:18, 188F
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