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作者 urger 在 PTT 全部看板的留言(推文), 共184則

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[請益] 單筆資金躉繳投資型保單再借款運用？

[ CFP ]38 留言, 推噓總分: +5

作者: reFine - 發表於 2024/04/10 02:31(1年前)

27^F→urger: 安達躉繳建議改"新好得利"，95%選富坦全球穩定月收04/14 16:41

28^F→urger: 5%選安聯台灣智慧04/14 16:41

29^F→urger: 照這樣配息大約13200(月),以壽險需求調整目標保費6000(月)04/14 16:50

30^F→urger: 超額保費6000(月)或更高,5年以後績效應該不會太差04/14 16:51

31^F→urger: 期繳有機會在第6年就讓帳戶價值超過總繳保費04/14 16:51

32^F→urger: 但是業務應該不會這樣做因為傭金有差04/14 16:52

33^F→urger: 自己6年以上的月配型保單(每年6%),因為淨值或匯率波動04/14 17:04

34^F→urger: 實際年化報酬率大約2%多(含息)，最好的有到2.8%04/14 17:07

[請益] 40歲男退休金規劃

[ CFP ]22 留言, 推噓總分: +3

作者: babyface0708 - 發表於 2020/02/16 12:13(5年前)

8^F→urger: 這建議書的1%報酬率帳戶價值幾乎等同於台灣投資型保單6%試02/16 22:32

9^F→urger: 算，如果原PO只想用10年總繳3萬多美金來解決21萬美金的壽02/16 22:34

10^F→urger: 險02/16 22:34

11^F→urger: 與定期壽險相比，這個方案是可以考慮的吧，那個1％是保證02/16 22:36

12^F→urger: 的02/16 22:36

18^F→urger: 只是前14年解約都有解約費用，前10年解約會虧很多02/16 22:40

[請益] 65歲 2450萬投資理財

[ CFP ]85 留言, 推噓總分: +43

作者: ericgary - 發表於 2019/12/29 12:54(6年前)

44^F推urger: 新北的房子建議用買賣或等繼承，請找代書詳談。除了內文的12/30 14:17

45^F→urger: 規劃，也記得預留繳遺產稅的稅源12/30 14:17

[討論] 該用投資型保單或優體增加壽險保障

[ Insurance ]19 留言, 推噓總分: +7

作者: aaasunlit - 發表於 2019/12/27 16:26(6年前)

15^F推urger: 之前問過客服這張（97年購買）要調高保額要多繳目標保費，12/28 16:05

16^F→urger: 還要扣多繳那部份的150％保費費用，不過也有可能是我理解12/28 16:05

17^F→urger: 錯誤，建議你再多了解，而且目前的危險保費是用你的年齡和12/28 16:05

18^F→urger: 帳戶價值去算的，年紀愈大保費會扣愈多，40歲以後不建議保12/28 16:05

19^F→urger: 單帳戶價值只留扣危險保費的錢，很快會扣完12/28 16:05

[請益] 投資型保單目標/超額比例分配

[ CFP ]44 留言, 推噓總分: +6

作者: puzzlej - 發表於 2019/09/07 17:21(6年前)

8^F→urger: 這張30歲女性可以做42萬～270萬的保額，建議(目標:超額)至09/07 23:23

9^F→urger: 少(1:2)，投資標的還太新，建議配息投入到子基金(商品說明09/07 23:23

10^F→urger: 書27～30頁)，這張目標保費至少要年繳1200009/07 23:23

11^F→urger: 我7月回過一篇同商品的，供參考，以投資的目的來看這張，09/07 23:27

12^F→urger: 商品型態是新的，投資標的也是新的，不太容易估算，但以做09/07 23:27

13^F→urger: 保障的角度來說還ok09/07 23:27

22^F→urger: 1.想請教b大這5500是怎麼算的?2.不管保額做多少,就算每年只09/08 18:59

23^F→urger: 1.想請教b大這5500是怎麼算的?2.不管保額做多少,就算每年只09/08 18:59

24^F→urger: 繳5500,第二年扣的5500還是用第一年的保費費用比例去扣,3.09/08 18:59

25^F→urger: 子基金就是可以給保戶單獨投資的.4.投資型強烈不建議只繳09/08 18:59

26^F→urger: 目標保費甚至連目標保費都沒繳完.5.投資的角度是還有很多09/08 18:59

[請益] 投資型保單是否該解約

[ CFP ]16 留言, 推噓總分: +3

作者: lukeshih - 發表於 2019/09/06 10:55(6年前)

7^F→urger: 請問原po目前一個月的危險保費扣多少錢，隨著年紀增長危險09/07 10:01

8^F→urger: 保費會愈扣愈多09/07 10:01

[問題] 投資型保單是最爛的投資嗎？

[ CFP ]34 留言, 推噓總分: +7

作者: lokchu - 發表於 2019/08/19 12:14(6年前)

6^F→urger: 不是，但有些人沒深入做功課，以為youtube看了些影片就可以08/19 17:28

7^F→urger: 很厲害，a我的文章看很下面的推文有基本觀念的連結，會發08/19 17:28

8^F→urger: 生影片的狀況都是業務員的問題08/19 17:28

9^F→urger: 投資型保單也能做到年繳12萬繳5年就讓帳戶價值超過總繳保費08/19 17:31

10^F→urger: ,還有機會不用再繳還可以維持高保障，但是99％的業務員不會08/19 17:31

11^F→urger: 那樣做08/19 17:31

15^F→urger: 還有資產分配的用途，不懂又沒做功課不必要給別人錯誤觀念08/19 17:53

[問題] 法巴滿福100變額萬能壽險

[ Fund ]9 留言, 推噓總分: +4

作者: ple - 發表於 2019/08/12 22:26(6年前)

4^F推urger: 能否請原po補充選了那些標的和配息是領現金還是累積單位數08/13 08:56

Re: [討論] 基金新手，手續費請教

[ Fund ]11 留言, 推噓總分: +6

作者: arcs - 發表於 2019/07/25 18:09(6年前)

10^F→urger: 樓上，我看過賺錢的投資型保單比虧損得多，那是人的問題07/26 18:13

Re: [討論] 基金新手，手續費請教

[ Fund ]5 留言, 推噓總分: +3

作者: IFNever - 發表於 2019/07/25 18:59(6年前)

1^F推urger: 這篇有講到重點，大推。這種商品也是有它可以規劃的優點，07/26 11:00

2^F→urger: 需看客戶需求07/26 11:00

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