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作者 urger 在 PTT [ CFP ] 看板的留言(推文), 共149則

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[請益] 單筆資金躉繳投資型保單再借款運用？

[ CFP ]38 留言, 推噓總分: +5

作者: reFine - 發表於 2024/04/10 02:31(1年前)

27^F→urger: 安達躉繳建議改"新好得利"，95%選富坦全球穩定月收04/14 16:41

28^F→urger: 5%選安聯台灣智慧04/14 16:41

29^F→urger: 照這樣配息大約13200(月),以壽險需求調整目標保費6000(月)04/14 16:50

30^F→urger: 超額保費6000(月)或更高,5年以後績效應該不會太差04/14 16:51

31^F→urger: 期繳有機會在第6年就讓帳戶價值超過總繳保費04/14 16:51

32^F→urger: 但是業務應該不會這樣做因為傭金有差04/14 16:52

33^F→urger: 自己6年以上的月配型保單(每年6%),因為淨值或匯率波動04/14 17:04

34^F→urger: 實際年化報酬率大約2%多(含息)，最好的有到2.8%04/14 17:07

[請益] 40歲男退休金規劃

[ CFP ]22 留言, 推噓總分: +3

作者: babyface0708 - 發表於 2020/02/16 12:13(5年前)

8^F→urger: 這建議書的1%報酬率帳戶價值幾乎等同於台灣投資型保單6%試02/16 22:32

9^F→urger: 算，如果原PO只想用10年總繳3萬多美金來解決21萬美金的壽02/16 22:34

10^F→urger: 險02/16 22:34

11^F→urger: 與定期壽險相比，這個方案是可以考慮的吧，那個1％是保證02/16 22:36

12^F→urger: 的02/16 22:36

18^F→urger: 只是前14年解約都有解約費用，前10年解約會虧很多02/16 22:40

[請益] 65歲 2450萬投資理財

[ CFP ]85 留言, 推噓總分: +43

作者: ericgary - 發表於 2019/12/29 12:54(6年前)

44^F推urger: 新北的房子建議用買賣或等繼承，請找代書詳談。除了內文的12/30 14:17

45^F→urger: 規劃，也記得預留繳遺產稅的稅源12/30 14:17

[請益] 投資型保單目標/超額比例分配

[ CFP ]44 留言, 推噓總分: +6

作者: puzzlej - 發表於 2019/09/07 17:21(6年前)

8^F→urger: 這張30歲女性可以做42萬～270萬的保額，建議(目標:超額)至09/07 23:23

9^F→urger: 少(1:2)，投資標的還太新，建議配息投入到子基金(商品說明09/07 23:23

10^F→urger: 書27～30頁)，這張目標保費至少要年繳1200009/07 23:23

11^F→urger: 我7月回過一篇同商品的，供參考，以投資的目的來看這張，09/07 23:27

12^F→urger: 商品型態是新的，投資標的也是新的，不太容易估算，但以做09/07 23:27

13^F→urger: 保障的角度來說還ok09/07 23:27

22^F→urger: 1.想請教b大這5500是怎麼算的?2.不管保額做多少,就算每年只09/08 18:59

23^F→urger: 1.想請教b大這5500是怎麼算的?2.不管保額做多少,就算每年只09/08 18:59

24^F→urger: 繳5500,第二年扣的5500還是用第一年的保費費用比例去扣,3.09/08 18:59

25^F→urger: 子基金就是可以給保戶單獨投資的.4.投資型強烈不建議只繳09/08 18:59

26^F→urger: 目標保費甚至連目標保費都沒繳完.5.投資的角度是還有很多09/08 18:59

[請益] 投資型保單是否該解約

[ CFP ]16 留言, 推噓總分: +3

作者: lukeshih - 發表於 2019/09/06 10:55(6年前)

7^F→urger: 請問原po目前一個月的危險保費扣多少錢，隨著年紀增長危險09/07 10:01

8^F→urger: 保費會愈扣愈多09/07 10:01

[問題] 投資型保單是最爛的投資嗎？

[ CFP ]34 留言, 推噓總分: +7

作者: lokchu - 發表於 2019/08/19 12:14(6年前)

6^F→urger: 不是，但有些人沒深入做功課，以為youtube看了些影片就可以08/19 17:28

7^F→urger: 很厲害，a我的文章看很下面的推文有基本觀念的連結，會發08/19 17:28

8^F→urger: 生影片的狀況都是業務員的問題08/19 17:28

9^F→urger: 投資型保單也能做到年繳12萬繳5年就讓帳戶價值超過總繳保費08/19 17:31

10^F→urger: ,還有機會不用再繳還可以維持高保障，但是99％的業務員不會08/19 17:31

11^F→urger: 那樣做08/19 17:31

15^F→urger: 還有資產分配的用途，不懂又沒做功課不必要給別人錯誤觀念08/19 17:53

[問題] 新光鑫富雙喜利變商品

[ CFP ]26 留言, 推噓總分: +3

作者: j10003632 - 發表於 2019/06/15 16:43(6年前)

3^F→urger: 一樓，沒有15萬你要補嗎？06/15 17:10

[請益] 南山鑫滿富利如何呢？新手

[ CFP ]29 留言, 推噓總分: +1

作者: janevieve502 - 發表於 2019/02/04 07:50(6年前)

12^F→urger: 建議去google商品名稱，下載商品說明書和DM來看，各家保險02/04 20:10

13^F→urger: 公司都有投資型商品專區和標投資的專區，02/04 20:10

14^F→urger: 看完之後個人認為“還有很多的躉繳投資型可以選”02/04 20:12

15^F→urger: 保單連結的新成立的投資標的，建議觀察半年之後，再考慮要02/04 20:16

16^F→urger: 不要投入，現在一堆淨值9元多的基金，你卻把錢拿去買10元02/04 20:16

17^F→urger: 的，相對領到的配息金額就少了02/04 20:16

18^F→urger: 這張壽險的優點1.沒有每個月的保管費2.危險成本一開始就收02/04 20:32

19^F→urger: 完，跟帳戶價值的波動無關。年金版的優點1.沒有保管費，2.02/04 20:32

20^F→urger: 沒有解約費用02/04 20:32

21^F→urger: 總結，還有很多費用率更低，投資標的淨值在相對低點的商品02/04 20:35

22^F→urger: ，至於要不要買還是要看原PO02/04 20:35

25^F→urger: 樓上K大你好，本文中提到的商品之說明書的範例算下來是扣了02/05 18:12

26^F→urger: 5.4%的前受費用（除非提領太多次，不然也沒有收其他費用）02/05 18:12

27^F→urger: ，每支商品架構不同，市場上有前收2%也有前收20%，如果不是02/05 18:13

28^F→urger: 針對文中提到的商品，突然冒出一句20%費用容易讓不懂的人誤02/05 18:13

29^F→urger: 解，投資來看保單不是首選，有資產傳承的需求可以看看02/05 18:13

Fw: [討論] 投資型還有什麼壞處

[ CFP ]26 留言, 推噓總分: +5

作者: a7041205 - 發表於 2019/01/25 13:51(7年前)

38^F→urger: 文章講的是躉繳型,不是那種繳20年的,前收型大多只收首年度201/25 23:40

39^F→urger: ~5%,後收型大概收每月0.1~0.125%，收3年,有的保單還不用收01/25 23:42

40^F→urger: 每個月100元的管理費,每年收2%產品的也是有,但很少見01/25 23:46

[請益] 請問配息可以隨時動用的商品

[ CFP ]55 留言, 推噓總分: +14

作者: kaybai - 發表於 2019/01/11 12:23(7年前)

7^F→urger: 聽起來應該就是投資型商品，跟理專要建議書看是什麼商品再01/11 16:52

8^F→urger: 貼上來，生病中買變額年金的就沒有體況問題，比定存報酬率01/11 16:52

9^F→urger: 高的商品一定都有風險，符合自己的需求，不懂可以上來問或01/11 16:52

10^F→urger: 是做功課，除了類全委還有很多支基金可以選，現金放著慢慢01/11 16:52

11^F→urger: 花也是有花完的一天，01/11 16:52

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