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作者 dreamtrue 在 PTT [ CFP ] 看板的留言(推文), 共98則

限定看板：CFP

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[轉錄]Re: [心得] 終生醫療 vs 定期醫療

[ CFP ]29 留言, 推噓總分: +9

作者: elvies - 發表於 2010/03/06 19:49(16年前)

29^F推dreamtrue:km大文中肯也必推03/08 12:21

[公告] 版規更動與境外商品相關說明

[ CFP ]22 留言, 推噓總分: +15

作者: wallsons - 發表於 2009/03/19 23:03(17年前)

13^F推dreamtrue: 人意圖販售違法商品也沒看b版主那麼積極對人不對事?03/20 12:12

Re: [分享] 壽險主約意外險資訊節錄(by萬寶季刊200 …

[ CFP ]8 留言, 推噓總分: +1

作者: Nickho - 發表於 2008/07/17 16:15(17年前)

1^F→dreamtrue:本來想噓不過給箭頭好了07/18 08:39

2^F→dreamtrue:人家在討論意外險主約耶你拿附約出來更正 =.=07/18 08:40

3^F→dreamtrue:業務員請專業一點啦這樣的回文內行的一看就知道不對07/18 08:41

4^F→dreamtrue:主約附約都搞不清楚回去會被自家公司罵喔07/18 08:43

6^F推dreamtrue:推~~不過這樣的話似乎主約比附約弱還蠻意外的07/18 12:08

Re: 保險業只有保險推銷員，沒有顧問之3

[ CFP ]11 留言, 推噓總分: +3

作者: elvies - 發表於 2008/06/30 09:40(17年前)

1^F推dreamtrue:ING明列先天疾病不理賠條文在 <除外責任>第十八條第三項06/30 10:57

2^F→dreamtrue:第七款中有提到先天性疾病(如附表二)06/30 10:58

3^F→dreamtrue:並於最後列舉式明列先天疾病的部份~~06/30 10:59

4^F→dreamtrue:這三篇文對於懂的人而言自然沒有什麼大學問可言06/30 11:00

5^F→dreamtrue:對於不懂也沒興趣去了解的人更是看不出所以然06/30 11:01

6^F→dreamtrue:但是對於曾經經歷過痛過的人們而言，這些內容卻說到他06/30 11:01

7^F→dreamtrue:們的痛處~~究竟這樣的惡性循環會走到哪裡才會停止06/30 11:02

8^F→dreamtrue:個人看法是業務要自律客戶要做功課天助自助人助06/30 11:03

9^F→dreamtrue:才能改變現在這樣的情況06/30 11:03

[轉錄]Re: [問題] 投資型保單的優點

[ CFP ]31 留言, 推噓總分: +1

作者: dreamtrue - 發表於 2008/06/20 06:33(17年前)

9^F推dreamtrue:理專不推投資型保單並不只是手續費的問題喔06/20 05:35

10^F→dreamtrue:以佣金率來論有同樣的大戶要買投資型保單和銀行基金06/20 05:36

11^F→dreamtrue:你賣投資型保單光是前置費用的收取告知就夠大戶砍人囉06/20 05:36

12^F→dreamtrue:更何況別忘了投資型保險的基本是什麼是保險06/20 05:37

13^F→dreamtrue:一個大戶會來銀行找理專會來買保險嗎 =.=06/20 05:38

14^F→dreamtrue:你的論點看似正確但是問題就是出在誰會跑去銀行買06/20 05:38

15^F→dreamtrue:投資型保險而你的例子舉的是大戶當然更不是去買保險的06/20 05:39

16^F→dreamtrue:以理專的角度而言你賣一個要十幾二十年才能贏過銀行06/20 05:40

17^F→dreamtrue:基金的投資型保單要做啥06/20 05:40

18^F→dreamtrue:1.大戶來找理專絕多都無保險需求 2.大戶需要的並不完全06/20 05:41

19^F→dreamtrue:是使錢成倍數成長，更多時候是保本進而穩定獲利06/20 05:42

20^F→dreamtrue:因此關鍵不是手續費問題，要看客戶端的需求部份才正確06/20 05:43

24^F推dreamtrue:你好像誤解我的意思了喔06/20 06:00

25^F→dreamtrue:我的意思是今天大戶要來買基金投資06/20 06:00

26^F→dreamtrue:理專如果要推絕大部分也不會是投資型保單06/20 06:00

28^F→dreamtrue:理由不完全是因為手續費否則投保的佣金賺更快06/20 06:00

29^F→dreamtrue:更主要的原因是以大戶的需求為主投資型保單明顯不合06/20 06:01

30^F→dreamtrue:如果你是理專碰到大戶要投資基金是不會推薦投資型的06/20 06:01

33^F→dreamtrue:理由很簡單 1.沒有保險需求 2.時間成本06/20 06:02

34^F→dreamtrue:你把你的見解拿去CFP板我相信你會得到的答案會和我差06/20 06:03

35^F→dreamtrue:不多~~如果在這個板只用投資型保險的觀點來看06/20 06:04

36^F→dreamtrue:只能得到懂保險的業務員支持罷了可以試試看那邊發文06/20 06:04

37^F→dreamtrue:我也是個銀行基金和投資型保單均有買的投資型甲乙型都06/20 06:05

39^F→dreamtrue:有你說的狀況我也有考慮過但是這並不符合大戶的利益06/20 06:05

40^F→dreamtrue:InLife大不要轉移問題喔如果真有這方面的需求06/20 06:07

41^F→dreamtrue:大戶當然會要求理專幫忙做規劃但是現在你的文章是說06/20 06:08

42^F→dreamtrue:理專為了手續費的部份所以當然不怎麼願意賣投資型保單06/20 06:08

43^F→dreamtrue:我現在提出的很簡單就是手續費不是主因要看大戶需求06/20 06:08

44^F→dreamtrue:如果今天大戶的需求就是要投資獲利甚至保本穩定06/20 06:09

45^F→dreamtrue:那麼投資型保單當然不合適那怎麼會跟手續費扯上關係呢06/20 06:09

46^F→dreamtrue:推一個適合大戶的需求商品又順便賺手續費當然比投保容易06/20 06:10

47^F→dreamtrue:怎麼可以用手續費當作主軸說得好像投資型因為賺得不多06/20 06:11

48^F→dreamtrue:所以理專不推?? 我想說到這裡你應該明白吧06/20 06:11

50^F→dreamtrue:你的議價空間大戶在買銀行基金時同樣有議價空間喔06/20 06:13

52^F→dreamtrue:申購費上的打折可不輸保險這一點方面是打平的06/20 06:13

54^F→dreamtrue:投資心態不一樣?? 嗯我就說你把你的文章拿去CFP或是06/20 06:13

55^F→dreamtrue:銀行板試看看那邊理專絕對不會少你看看答案會是啥06/20 06:14

56^F→dreamtrue:還有投資型保險平台以目前的投資型保單架構而言06/20 06:14

58^F→dreamtrue:就是要解決那150%的前置費用才建構的起來06/20 06:15

59^F→dreamtrue:不然每次投入至少3%-5%增額保費部份06/20 06:15

61^F→dreamtrue:你是理專推這個打折好還是銀行基金打折好06/20 06:15

62^F→dreamtrue:免費要等收完這150%你還不懂意思嗎 =.=06/20 06:16

64^F→dreamtrue:更何況最低比例制實施後沒有保險需求用投保做06/20 06:16

66^F→dreamtrue:危險保費用乙型就是負擔即使用甲型也必須隨時調整06/20 06:17

69^F→dreamtrue:150%前置費用還有3%-5%增額費用就是理專沒辦法推投保06/20 06:17

70^F→dreamtrue:的最大障礙這就是客觀的事實比較06/20 06:18

72^F→dreamtrue:又來囉~~我就說過囉~~就算只收120%好了還是過高06/20 06:18

73^F→dreamtrue:年金險 =.= 那你要看大戶給不給你綁年限06/20 06:19

74^F→dreamtrue:年金險大都要綁上5-6年以理財的靈活度來說並不高06/20 06:19

76^F→dreamtrue:比起單純買基金靈活度高多了06/20 06:20

77^F→dreamtrue:說錯比單純買基金靈活度低很多06/20 06:20

79^F→dreamtrue:就跟你說啦你可以把你的文拿去CFP板試看看06/20 06:21

81^F→dreamtrue:低的嚇人 =.= 那你就拿出例子來比比看06/20 06:21

83^F→dreamtrue:證明你的論點我只能跟你說理專不推投資型保單06/20 06:22

84^F→dreamtrue:絕對不是因為手續費問題是主因大戶需求才是重點06/20 06:22

85^F→dreamtrue:通常好嗎 =.= 不要老是用特例去打通例我可沒說全部06/20 06:23

87^F→dreamtrue:但是大部分都要綁上五六年沒啥錯解約要付部份費用的06/20 06:24

89^F→dreamtrue:ok 所以我要說的是你的文章裡面就不能用理專為了06/20 06:24

91^F→dreamtrue:手續費不推投資型保單因為那不是主因也絕不是主因06/20 06:25

92^F→dreamtrue:大多數分行的行為只是操作基金的模式的確是因為額度06/20 06:26

93^F→dreamtrue:問題(手續費)操作但是硬扯到因而投資型保單沒被銷售06/20 06:26

94^F→dreamtrue:這個結論就很明顯被扭曲掉了因為推論不對06/20 06:26

95^F→dreamtrue:畢竟投資型保單的需求和銀行基金需求者並不一樣06/20 06:27

97^F→dreamtrue:這不是信不信的問題好嗎現實面明明就是這樣06/20 06:28

99^F→dreamtrue:講投資型保單的優點我很ok 但是理專不推投資型保單06/20 06:29

101^F→dreamtrue:根本跟你講的差很多該改正的本來就應該改正06/20 06:29

103^F→dreamtrue:所以我才說你把文發在CFP給大家公評看看06/20 06:30

104^F→dreamtrue:我相信你得到的回應絕非你所講的這樣06/20 06:30

106^F→dreamtrue:如果只是在保險板自嗨不去銀行板CFP板接受檢驗06/20 06:31

108^F→dreamtrue:那麼觀點你就是只看到一半我只是推個文點明一下06/20 06:31

110^F→dreamtrue:不用解釋什麼啊把文轉到CFP板如何看看結論如何??06/20 06:32

111^F→dreamtrue:因為我也很想知道最後答案跟你說的差距有多大06/20 06:32

113^F→dreamtrue:如果你的是正確的一定經得起考驗不是嗎06/20 06:33

114^F→dreamtrue:那借我轉過去囉 thx06/20 06:33

116^F→dreamtrue:想問問大家對於理專是否真的為了手續費不推投資型保單06/20 06:34

117^F→dreamtrue:的意見畢竟原po的文章他也說出了一番他的道理06/20 06:35

118^F→dreamtrue:但是現實面究竟是如何呢?? 希望大家回答一下囉06/20 06:35

[問題] 資產分配

[ CFP ]18 留言, 推噓總分: +3

作者: konyatsukino - 發表於 2008/05/23 17:26(17年前)

17^F推dreamtrue:年金險怎麼抗通膨 =.=05/23 19:28

[心得] 投保壽險做功課資訊整理

[ CFP ]10 留言, 推噓總分: +10

作者: elvies - 發表於 2008/02/01 23:03(18年前)

9^F推dreamtrue:大推　　資訊很完整　　^^02/05 00:32

[問題] 關於房貸投資基金的問題

[ CFP ]30 留言, 推噓總分: +13

作者: bluent - 發表於 2007/11/28 17:32(18年前)

2^F推dreamtrue:看看基金版最近的哀嚎和怒吼吧也有可能是-10%的11/28 17:39

[心得] 保單存什麼款？存天外飛來一筆的款？

[ CFP ]6 留言, 推噓總分: +5

作者: elvies - 發表於 2007/11/22 21:12(18年前)

1^F推dreamtrue:頭推~應該在商品內容註明這些容易被忽略的細節11/22 21:43

2^F→dreamtrue:不過如果這樣的話商品大概就很難賣得出去吧 XD11/22 21:43

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