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作者 Chest 在 PTT [ HatePolitics ] 看板的留言(推文), 共77則

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Re: [討論] 偵字案被告限制出境消失

[ HatePolitics ]150 留言, 推噓總分: +38

作者: coober - 發表於 2016/08/23 23:00(9年前)

5^F→Chest: 匯款失敗可以轉匯其他戶頭，只是要多繳手續費08/23 23:09

6^F→Chest: 但我想你的問題應該是說兆豐紐約是真的有跟原匯款人確定退08/23 23:10

7^F→Chest: 會如何處理，還是兆豐紐約自己就便宜行事亂搞08/23 23:10

20^F→Chest: 為什麼會有90筆，就拆單啊，前面不就說過了08/23 23:18

51^F→Chest: 某s你根本就亂講，一來報告裡根本沒有你說的90筆這個數字08/23 23:31

53^F→Chest: 二來115億根本不是退匯，是兆豐紐約跟兆豐巴拿馬/箇朗分行08/23 23:32

54^F→Chest: 之間的交易08/23 23:32

60^F→Chest: 90筆是退匯交易中沒申報的，但是那跟前面的115億無關08/23 23:36

64^F→Chest: 報告裡就有啦，你是在承認你沒看報告嗎08/23 23:39

68^F→Chest: 115億是兆豐自己分行對分行的往來交易，跟這裡說的退匯無關08/23 23:41

72^F→Chest: 拜託你去看原文好嗎，根本不是這個意思08/23 23:45

78^F→Chest: 原文說的是在2010-2014年間，兆豐紐約申報的退匯款中有很大08/23 23:47

83^F→Chest: 部分是已經被巴拿馬當地分行關閉的帳戶08/23 23:49

86^F→Chest: 喔，所以你看不懂報告怪我喔?08/23 23:50

87^F→Chest: http://www.dfs.ny.gov/about/ea/ea160819.pdf08/23 23:51

88^F→Chest: 連結貼給你自己看08/23 23:51

92^F→Chest: 再說一次，115億是2013-2014年間紐約與巴拿馬地區分行之間08/23 23:55

94^F→Chest: 的交易往來量，本來只是DFS要舉例說明紐約跟巴拿馬之間有多08/23 23:55

95^F→Chest: 大的交易量，跟下面講到的退匯一點關係都沒有08/23 23:56

98^F→Chest: DFS在意的是這些被退匯的匯款即使在受款帳戶關閉後一個月還08/23 23:58

101^F→Chest: 一直發生，明明就非常可疑08/23 23:59

106^F→Chest: 115億不見得包含退匯款，一來這115億是credit transaction08/24 00:02

107^F→Chest: 以及corresponding activities，不見得在範圍內08/24 00:03

108^F→Chest: *退匯款不見得在範圍內08/24 00:03

113^F→Chest: 因為那個專欄作家就跟你一樣誤解了08/24 00:07

115^F→Chest: 拆單是在21.e08/24 00:08

120^F→Chest: 報告寫得很清楚，115億只是舉例說明紐約跟巴拿馬之間交易量08/24 00:10

121^F→Chest: 大到甚麼程度，但並沒有把這數字跟退匯連結起來08/24 00:11

125^F→Chest: 怎麼?不符合你的心證就叫跳針?08/24 00:12

130^F→Chest: 天，就說了DFS關心的點不是在金額大小，還在115億沒完08/24 00:14

131^F→Chest: 你又錯了，我從來沒說兆豐沒洗錢，我是說以目前的證據不能08/24 00:15

132^F→Chest: 認定洗錢行為已經發生，如此而已08/24 00:15

139^F→Chest: 拆單不是猜測，報告21.e有提到，我原本以為在講人頭，透過08/24 00:21

140^F→Chest: 關係去問才知道是在講拆單，當然你可以跟上面ZM一樣質疑聽08/24 00:21

141^F→Chest: 來的可信度，我也只是就我所知來說明08/24 00:22

143^F→Chest: 我說了，報告有寫，只是這種寫法看起來像人頭戶。08/24 00:23

145^F→Chest: 算了，我看我們唯一的共識就是沒有共識08/24 00:28

Re: [新聞] 美國DFS查出：兆豐銀數十億美元異常交易消失

[ HatePolitics ]112 留言, 推噓總分: +24

作者: coober - 發表於 2016/08/21 20:19(9年前)

11^F→Chest: 我不妨直接告訴你，兆豐這次就是被抓到拆單沒申報。08/21 20:33

12^F→Chest: 美國人不爽的點就是你幫客戶拆單規避申報。08/21 20:34

15^F→Chest: 本來這種事情不算意外，因為海外分行太缺人了根本沒人能做08/21 20:35

17^F→Chest: 申報，所以用這種便宜行事的方式來減少業務08/21 20:36

19^F→Chest: 國內是因為人力夠多(一間分行少說有3-4個人能做)，海外分行08/21 20:36

23^F→Chest: 大多數只有一個而且還是兼職，一遇到業務忙了只能用這種方08/21 20:37

24^F→Chest: 式來減少業務量。08/21 20:37

27^F→Chest: 啊國內總行又只會costdown不願意給海外分行加人給資源，真08/21 20:39

29^F→Chest: 要一筆筆申報完天都亮了08/21 20:39

31^F→Chest: 所以才說事實就是總行不願意投入額外的成本跟人力08/21 20:40

34^F→Chest: 沒辦法，不出事總行都不會痛，這次出事也好，看看各銀行的08/21 20:41

35^F→Chest: 海外分行會不會因為這樣分到多一些人力跟資源08/21 20:41

49^F→Chest: 天，你們到底知不知道實務的狀況?"才"90筆?你以為90筆很少?08/21 21:16

50^F→Chest: 國內的銀行報給調查局的可疑交易數量，一年最多也不過100008/21 21:17

51^F→Chest: 筆上下，那還是有幾千個人在幫忙看08/21 21:17

52^F→Chest: 就算美國是30天才要申報(國內是10天)，一個人也做不完好嗎08/21 21:21

55^F→Chest: 就說了啊，是銀行因為人力不夠所以用拆單的方式便宜行事08/21 21:25

56^F→Chest: 因為對銀行來說，只要金額沒超過，當然就不用報08/21 21:26

58^F→Chest: 問題是海外分行不僅人手不夠，而且還是兼任08/21 22:13

59^F→Chest: 如果完全沒有其他業務，只做可疑交易申報，你說只要1人我信08/21 22:14

60^F→Chest: 因為相較於國內只有10天的申報期，美國的規定還相對寬鬆08/21 22:14

61^F→Chest: 但是實際上的狀況是這次報告也有提到，法遵主管有兼其他業08/21 22:16

62^F→Chest: 務，有利益衝突的問題08/21 22:17

63^F→Chest: 連同報告內有提到法遵主管對當地規定不熟這點，會有這種該08/21 22:20

64^F→Chest: 申報沒申報又便宜行事的事情也就不算太意外08/21 22:20

71^F→Chest: 「簡單洗錢法律」？你知道美國相關法令有多少嗎？08/21 23:08

72^F→Chest: 光是FinCEN的指引就多到不行，還有銀行保密法跟愛國者法案08/21 23:10

73^F→Chest: 然後以原po上面推文的邏輯，HSBC成立都多久了08/21 23:14

76^F→Chest: 怎麼可能會沒做交易審查讓錢匯進伊朗跟古巴08/21 23:16

77^F→Chest: 樓上你先搞清楚法務跟法遵的差別好嗎，法遵哪來的律師08/21 23:17

80^F→Chest: 我不是在跟你說理由，我在跟你說現實08/21 23:22

83^F→Chest: 你到底有沒有搞清楚罪證確鑿的部分是哪部分？08/21 23:25

87^F→Chest: 可見你根本搞不清楚狀況，我在說的是DFS查到的那些事情背後08/21 23:33

89^F→Chest: 造成這些事情的背景，你根本什麼都不知道只是出張嘴08/21 23:34

91^F→Chest: 先去把報告看完吧，天才，別連DFS罰什麼都不知道還要嘴08/21 23:37

93^F→Chest: 笑話，不知道事情的背景只想談個案？知道什麼叫見樹不見林08/21 23:43

[創作] 晚餐後的童話故事

[ HatePolitics ]351 留言, 推噓總分: +105

作者: mornlunar - 發表於 2014/04/17 21:00(11年前)

231^F→Chest:爽得很呢，但是跟平西王有什麼關係在下倒是不知道...04/17 22:37

237^F→Chest:恩?推文被蓋掉...不過算了，反正有人解出籤來了:)04/17 22:38

[其他] 這依舊是屬於我們的，微，革命。

[ HatePolitics ]12 留言, 推噓總分: +5

作者: supa64 - 發表於 2014/03/27 21:29(12年前)

11^F推Chest:要用日文啦，改成中文沒有那個氣勢了....03/27 21:44

[其他] 這依舊是屬於我們的，微，革命。

[ HatePolitics ]9 留言, 推噓總分: +3

作者: puwo - 發表於 2014/03/25 17:28(12年前)

2^F推Chest:這是隆中對?03/25 17:30

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