[新聞] 狠詐銀行2億！「詐貸女王」回扣放水 4銀行、9行員遭約談

看板home-sale作者 (CaLawrence)時間1年前 (2023/02/22 10:22), 1年前編輯推噓18(20推 2噓 225→)
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狠詐銀行2億！「詐貸女王」回扣放水 4銀行、9行員遭約談 記者 陳志賢 女子金德儀涉嫌向多位地政士借牌，以虛增貸款人頭的所得清單、拉高不動產成交價等方式 ，向彰化、華南等4家銀行詐貸2億多元，造成4家銀行共損失約1億元；台北地檢署查出4家 銀行有「內鬼」配合金女詐貸，21日指揮調查局北部地區機動工作站、台北市調查處兵分11 路搜索，依違反《銀行法》等罪約談當年承辦的彰銀韓姓襄理等9名行員。 堪稱「詐貸女王」的金女，過去多次遭刑事局、新北市刑大、調查局等單位偵辦，也被台北 、士林地檢署起訴過，另2020年刑事局查出，重出江湖的金女，以掮客買屋設局騙走1580萬 ，一度遭聲押獲准。金女涉案部分，去年7月已被判刑3年8個月確定。 檢調調查，金德儀向不知情的代書借牌，租用其事務所辦公，另找人頭充當不動產交易的買 賣雙方，於2011年至2016年間以不實的公司扣繳憑單，虛增貸款者的所得資料；其中，有貸 款者年薪約30多萬元，卻被灌水虛增至150萬至200萬元。製作不實買賣契約，墊高不動產買 賣價金後向銀行詐貸。 檢調調查，金德儀等人涉嫌將不動產價格灌水後，向銀行詐貸，再利用前2年只須繳息不還 本的寬限期，繳交不到2年就不還款，讓銀行低價法拍擔保品抵債；金女詐貸的11戶不動產 ，分布在台北市南港、新北市新店、淡水及桃園等地，每戶市價約千萬元，成交價則被灌水 至2000多萬元，共詐貸2億多元。全案經銀行內部審核發現疑點，向檢調提告才曝光。 日前調查局蒐證分析，懷疑金女這些假交易資料能順利騙過銀行申貸，疑有銀行人員「內神 通外鬼」，其中華南、彰化等4家銀行的承辦行員在2011年到2016年間，涉嫌故意在審核資 料時配合放水，造成銀行損失，檢調不排除涉案行員有收受好處包庇放水，全案擴大調查中 。 全文網址 https://bit.ly/3XOoEo9 心得：教學文？ ---- Sent from BePTT on my Samsung SM-S9080 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.217.47.217 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/home-sale/M.1677032535.A.97E.html
推
02/22 10:25, 1年前 , 1F
這種做法最大的問題是,他不付款讓房子被法拍.
02/22 10:25, 1F
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02/22 10:26, 1年前 , 2F
而他用的人頭就要承擔法拍後不足的債務.
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所以他去哪找這麼多拋棄式人頭?
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另外八成是同樣的幾個行員,債務違約率過高被盯上.
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02/22 10:26, 1年前 , 5F
不動產違約率一直都很低.
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你同一個行員爆了幾筆,就會被盯上＞
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02/22 10:27, 1年前 , 7F
所以正確做法都是,囤積一大堆房子和貸款.
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然後挑一個"市場反轉"的時間一次全部炸掉.
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拿了錢就跑,人頭管他去死.
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02/22 10:28, 1年前 , 10F
這就是王令麟當年的做法.
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當然講那麼多.
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白癡還是聽不懂..顆顆.
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沒買過房最好知道關鍵在哪操作技術在哪.
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正常買過房的人怎麼會知道這種詐貸的關鍵技術在哪？除非你做過詐騙囉
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房板-1
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然後繼續只會看表面.
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推
02/22 10:29, 1年前 , 16F
很多行員手上都有人頭 一些老先生老太太或是快變靜止戶的
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就是伺機拿來做黑心事用的
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推
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這樣開課程當網紅養人頭吧
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有可能是投資集團.
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02/22 10:31, 1年前 , 20F
才2億就爆，還沒開始收割就被抓XD
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另外他主要賺錢可能包含"倒貨"給人頭.
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不然人頭不會傻傻的被他用.
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例如投資集團吃貨,用自己另一隻手的房子賣給會員.
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做詐貸.
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所以實際回收資金並不是借款那邊,而是賣出那邊.
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買1500賣給會員2300.
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02/22 10:32, 1年前 , 27F
會員看起來是正常貸款八成買入一切都合理.
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就上鉤.
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X媽媽投資理財課程（免費）都是幹這個的
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然後一開始說是集團一起投資,後面就放生會員.
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會員無法支付房貸自然炸掉.
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因此應該不是超貸取得資金.
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記者大概也不懂,寫的內容有問題.
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超貸取得資金,人頭自己會有警惕.
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02/22 10:34, 1年前 , 35F
很多時候看新聞其實也滿辛苦的..XD
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因為記者很多都很外行,寫的新聞都會有扭曲.
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要自己把它擺正回來.
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02/22 10:36, 1年前 , 38F
另外詐貸案你看經典的慶富案.
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還有 169 則推文
還有 1 段內文
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02/22 13:28, 1年前 , 208F
歡迎仲介把這個轉成 台灣繁體中文 去張貼 真的經濟學
02/22 13:28, 208F
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02/22 13:28, 1年前 , 209F
道理啊
02/22 13:28, 209F
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02/22 13:34, 1年前 , 210F
錢存銀行的人真的是炒房源XD銀行沒有錢根本沒辦法
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02/22 13:34, 1年前 , 211F
炒
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02/22 13:37, 1年前 , 212F
一般人不放也沒用 央行會提供資金 你看央行的負債端
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02/22 13:37, 1年前 , 213F
就知道了 都有公告 央行總負債17b 有14b是銀行存款
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02/22 13:43, 1年前 , 214F
報酬率我就當作你們都在講irr 可以用irr反向推估npv
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02/22 13:43, 1年前 , 215F
依照你們的說法 報酬率無限大 代表資產或者投資計畫
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02/22 13:43, 1年前 , 216F
的淨現值(net present value)=0
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推
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不然以前怎麼會叫做銀行舅仔
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你的錢就算全部都是借來的 你也必須投入到資產裡面
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就這樣 是你們財務沒搞明白才會覺得本金是0
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02/22 13:48, 1年前 , 220F
你買八百萬房子貸款一千萬 你並不是投入-200萬 而是
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投入800萬 沒有投入為負的說法 照你們這個邏輯 一堆
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上市櫃公司投報率都是無限大 因為他們購置機器廠房設
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備的錢也都融資來的
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02/22 13:49, 1年前 , 224F
而報酬率無限大的意思是 你這個投資案可以接受無限大
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的資金成本
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推
02/22 13:50, 1年前 , 226F
財務指標不是只有一種…
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02/22 13:51, 1年前 , 227F
你講的東西都會算好嗎
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02/22 13:53, 1年前 , 228F
不然你是看什麼財務指標可以看出投報率無限大
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02/22 13:55, 1年前 , 229F
計算irr就是要跟資金成本比較 才知道你最大可以接受
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02/22 13:56, 1年前 , 230F
的資金成本有多高 irr是資產端的計算 你把舉債當作現
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金流不覺得很奇怪嗎
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02/22 13:56, 1年前 , 232F
實際上就是資產負債表都搞不明白才會講出這些話 你自
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02/22 13:56, 1年前 , 233F
己會計系的 想一下就知道了
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推
02/22 14:53, 1年前 , 234F
那你告訴我為什麼經濟系的 看到無限QE 不會馬上直接買
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02/22 14:53, 1年前 , 235F
好可以目標長住20年的標的，反而選會飆的但是流動性可
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02/22 14:53, 1年前 , 236F
能會很爛的
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02/22 14:54, 1年前 , 237F
02/22 14:54, 237F
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02/22 14:54, 1年前 , 238F
怎麼忘了流動性風險，反而想追求高獲利？
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02/22 14:55, 1年前 , 239F
口罩拿下了 霧散了 基本面要露出來了
02/22 14:55, 239F
推
02/22 15:19, 1年前 , 240F
身價高達八位數的房神剛看完窮奢極欲後馬上出來開示
02/22 15:19, 240F
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02/22 15:19, 1年前 , 241F
了，大雷米輾壓啊
02/22 15:19, 241F
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02/22 16:21, 1年前 , 242F
大雷米這次奧賽後面去了，現在是金鋼狼稱王
02/22 16:21, 242F
噓
02/22 16:53, 1年前 , 243F
賺爛了
02/22 16:53, 243F
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02/22 21:05, 1年前 , 244F
欠錢不用還 民事賠償無敵
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02/22 21:05, 1年前 , 245F
賴皮就好
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推
02/22 23:22, 1年前 , 246F
會計課推一個XD
02/22 23:22, 246F
噓
02/23 13:48, 1年前 , 247F
02/23 13:48, 247F
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