Re: [心得] 長天期美債ETF的機遇

看板Stock作者 (君子不器)時間1月前 (2024/03/23 00:41), 編輯推噓22(22推 0噓 29→)
留言51則, 27人參與, 1月前最新討論串1/2 (看更多)
請問onekoni大: 如果現金流足夠，請問在目前的狀況下， 您會兩間銀行各信貸500萬(利率2.1%)總共1000萬， 購入美債20年ETF，然後配合原本就持有的006208大約800萬， 開始無限質押質押再質押~ 債息可以完全cover利息，等待降息循環的開啟嗎? ORZ ※ 引述《onekoni (x86)》之銘言： : 買借死之美債ETF的機遇 : 美國聯準會接下來很長一段時間的重點是對抗通膨，隨經濟過熱，cpi微增的情況，可能 : 走向股漲債微跌的形勢。 : 然而聯準會即使升息也不可能再升息多少，公債價格最多跌10%回歷史低點。以美債ETF配 : 息約4%來說，此刻購入，搭配質押，等於是一個非常好的借錢不還工具。 : 要記得得是原型才有配息，債正二不行。 : 比方說要買60萬的車，原本是付分期車貸，現在改成買100萬的美債，質押出60萬，每年 : 借款利息2.15%，不用還本。就這樣一直借著，債息4%扣掉利息每年還賺3萬多元。 : 直到聯準會進入降息循環，到1.5%甚至0利率，債券價格漲80%，再賣掉債券，倒賺了120 : 萬。 : 現在美債ETF真的是十年才有一次的購入機遇。就算是一時間沒有要借錢也可以先買著放 : ，等於購入了一個借款權，要大額消費或投資時可以借錢不還。 : 欠債要還誰還要借！ : 補充：本篇是在你要大額消費或風險投資時，此刻有比花現金更好的選項。 : 如果沒辦法擁有100萬的資產，代表你不應該提早消費60萬，應該做的是持續買入資產（ : 有時候是股，現在是債）到消費金額的167%，這是消費主義常給人的理財陷阱，現金被低 : 價值地消費掉而不是轉成可持續的資產。（這觀念真該從小在學校教！） : 正確作法：現金買入資產直到167%的消費額，抵押資金出來消費 : 一般誤解：存夠錢，拿現金去消費 : 錯誤作法：貸款（信用卡分期、信貸）來消費 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.46.176.74 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1711125694.A.75E.html
推
03/23 00:47, 1月前 , 1F
可以
03/23 00:47, 1F
→
03/23 00:58, 1月前 , 2F
現在20年美國政府公債，價格實在太甜了...
03/23 00:58, 2F
推
03/23 01:06, 1月前 , 3F
晚了。上週買了150萬。後悔沒買多一點
03/23 01:06, 3F
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03/23 01:17, 1月前 , 4F
哪會晚，你看看之前和現在的價格好嗎
03/23 01:17, 4F
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03/23 01:18, 1月前 , 5F
一路買到確定宣布降息都不晚
03/23 01:18, 5F
推
03/23 01:31, 1月前 , 6F
你信貸DBR22可以貸1000萬，那怎麼股票庫存才只有800
03/23 01:31, 6F
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03/23 01:31, 1月前 , 7F
萬==？
03/23 01:31, 7F
推
03/23 01:41, 1月前 , 8F
他好像被桶一個月
03/23 01:41, 8F
推
03/23 01:51, 1月前 , 9F
你信貸出來全壓006208，再用006208去無限質押美債
03/23 01:51, 9F
推
03/23 02:08, 1月前 , 10F
但現在匯率好高 不會擔心匯損嗎
03/23 02:08, 10F
推
03/23 02:15, 1月前 , 11F
晚了 你就來不及了
03/23 02:15, 11F
→
03/23 03:02, 1月前 , 12F
你問的問題 不像是能信貸的出1000萬的
03/23 03:02, 12F
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03/23 05:47, 1月前 , 13F
大部位在VTI，合台幣7000萬，無腦指數投資
03/23 05:47, 13F
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03/23 05:48, 1月前 , 14F
可憐的是複委託無法質押，暈倒
03/23 05:48, 14F
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03/23 05:49, 1月前 , 15F
現在在建立台股部位，006208只到800萬左右，00795B
03/23 05:49, 15F
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03/23 05:49, 1月前 , 16F
大約350萬
03/23 05:49, 16F
推
03/23 06:31, 1月前 , 17F
複委託好像不能領息？
03/23 06:31, 17F
推
03/23 07:06, 1月前 , 18F
請問哪家銀行質押利率比較好？可以到2.1%，看得心
03/23 07:06, 18F
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03/23 07:06, 1月前 , 19F
癢癢。
03/23 07:06, 19F
推
03/23 07:28, 1月前 , 20F
有些網紅專家說降息長天期美債反而會跌 ...
03/23 07:28, 20F
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03/23 07:29, 1月前 , 21F
不過前天元大到29.35,我直接買300萬....:P
03/23 07:29, 21F
推
03/23 07:58, 1月前 , 22F
有8000萬在股票怎麼還會問這些問題0.0
03/23 07:58, 22F
推
03/23 07:58, 1月前 , 23F
群益質押目前最低有2.05，看標的
03/23 07:58, 23F
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03/23 07:59, 1月前 , 24F
現在的「市場狀態」降息會帶動更大的降息預期 除非
03/23 07:59, 24F
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03/23 07:59, 1月前 , 25F
降到一定值後 通膨回升 這時才會反向帶動升息預期
03/23 07:59, 25F
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03/23 07:59, 1月前 , 26F
今年了不起降3-5碼 長美債已經先反應了7成以上 在
03/23 07:59, 26F
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03/23 07:59, 1月前 , 27F
這情況怕升息？ 怕買的不夠便宜才是真的 至於怕逆
03/23 07:59, 27F
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03/23 07:59, 1月前 , 28F
轉變「升息預期」？ 這太基礎了 邏輯是好東西
03/23 07:59, 28F
推
03/23 08:02, 1月前 , 29F
上週ppi開出來 長美債大跌...出現甜甜價
03/23 08:02, 29F
推
03/23 08:02, 1月前 , 30F
大哥 升息了 你的利率要調一下
03/23 08:02, 30F
推
03/23 08:20, 1月前 , 31F
三月cpi開獎，最後買點。再來主升段
03/23 08:20, 31F
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03/23 08:30, 1月前 , 32F
現金流尬的過我覺得 ok
03/23 08:30, 32F
推
03/23 09:13, 1月前 , 33F
你買現貨不用質押融資？還會問這種問題？
03/23 09:13, 33F
→
03/23 09:23, 1月前 , 34F
riahserf版友說得好，所以你知道無腦指數投資的厲害
03/23 09:23, 34F
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03/23 09:23, 1月前 , 35F
了吧，根本不用研究任何策略和個股，一直買就對了
03/23 09:23, 35F
推
03/23 09:23, 1月前 , 36F
用理財房貸只需要還本, 安全套利很穩
03/23 09:23, 36F
推
03/23 10:25, 1月前 , 37F
建議買公司債還是公債?
03/23 10:25, 37F
推
03/23 10:44, 1月前 , 38F
複委託不能質押真的很傷，7000萬等於完全沒辦法利
03/23 10:44, 38F
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03/23 10:44, 1月前 , 39F
用，這也是我只有50%在美股，台股指數部位隨時都能
03/23 10:44, 39F
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03/23 10:44, 1月前 , 40F
借出來使用
03/23 10:44, 40F
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03/23 10:49, 1月前 , 41F
如果台股做指數，500萬正2+500萬美債，美債質押300
03/23 10:49, 41F
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03/23 10:49, 1月前 , 42F
出來再投入，也是800萬，你還有正2質押空間300萬以
03/23 10:49, 42F
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03/23 10:49, 1月前 , 43F
被不時之需
03/23 10:49, 43F
推
03/23 13:38, 1月前 , 44F
我會唷 我缺的是500萬信貸實力
03/23 13:38, 44F
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03/23 15:27, 1月前 , 45F
外匯存底那麼高而且外銷持續暢旺，外匯只會越來越
03/23 15:27, 45F
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03/23 15:27, 1月前 , 46F
多，台幣漲到27元是遲早必來的。
03/23 15:27, 46F
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03/23 16:21, 1月前 , 47F
出口順差要靠政府多買軍火
03/23 16:21, 47F
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03/23 16:21, 1月前 , 48F
和波音訂單按耐美國政府
03/23 16:21, 48F
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03/23 16:23, 1月前 , 49F
顧好這一塊川普應該就沒什麼意見了
03/23 16:23, 49F
推
03/23 19:25, 1月前 , 50F
遲早是什麼時候?有信心點喊出來!不要怕 都說必來了
03/23 19:25, 50F
推
03/24 00:21, 1月前 , 51F
美國降息絕對比台幣升值到27更快到
03/24 00:21, 51F
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