Re: [心得] ETF為什麼不買美股的就好？

看板Stock作者 (Trello)時間2月前 (2024/02/22 13:53), 2月前編輯推噓19(24推 5噓 48→)
留言77則, 16人參與, 2月前最新討論串2/2 (看更多)
剛好我前幾天在研究 00646 元大S&P500 與美股 VOO / IVV 的差異 本來有考慮購買 00646 我目前是滿倉美股 VOO / IVV / QQQ 由於去年賺到流湯... 萌生起換新車的慾望 但我手上又沒什麼現金，就在想怎麼搞 100萬現金來買車 由於房貸增貸被打槍，又覺得 2% 信貸會卡每月現金流 美國券商 margin 利率現在是 6% 左右，借不下去 這時靈光一現，就想到了台股的一個工具「股票質押」，我好像可以把 VOO 部位換成 00646 來質押！？ 於是前幾天就發文在車板討論 #1br2KXQ1 (car) [討論] 大家有用「股票質押」買車嗎？ https://www.ptt.cc/bbs/car/M.1708401953.A.681.html 先說結論：「一定」要質押的話可以買台灣上市的美股 ETF 假如可以用其他方法搞到錢，就不建議買台灣上市的美股 ETF 以下以 00646 元大S&P500 與 VOO作為例子，兩個 ETF 都是追蹤同個指數 00646 與 VOO 的追蹤誤差，轉自綠角的文章 http://tinyurl.com/ydn5rcx3 https://i.imgur.com/Ru64TFT.png
00646 每年可能落後 1%-2.6% 的績效 也就是壓個 200 萬在 00646 質押 100 萬 這 200 萬每年會少賺最多 2.6% = 200w*2.6% = 52000 每年的成本會是 2.5w（帳面上質押利息費用）+ 5.2w（因 ETF 追蹤誤差少賺的隱形成本） = 7.7w 借 100 萬，10年下來沈入成本 77萬，還沒還本就付出 77萬 實在是滿可觀的 所以吼，可以的話還是直接買原生 VOO 吧，每年追蹤誤差 0.03%，很多時候少賺會比虧 錢來的痛，尤其投資期間拉到 10 年、20年以上的話，複利下去會少賺更多 因此我就不考慮台股質押了 還是無腦 2% 信貸借 100萬 每月還 12500，會省事很多 QQ （我本來以為 00646 追蹤誤差沒這麼大，所以認為台股質押借錢是條選項） ※ 引述《natyshow (黑犀牛橘子)》之銘言： : 台灣最近出了很多五花八門的ETF : 我必須承認，如果是台股市值型或高股息 : 買台灣券商出的ETF是不錯 : 但其實如果涉及海外標的的話，買美股ETF不是更好嗎？ : 例如想投資日本市場 : 買美股的日本ETF一定比買台股的日本ETF好吧？ : 要買標普500，SPY或VOO肯定大勝台股的標普ETF : 美股也不難投資，複委託或海外券商的門檻都不高 : 美股ETF的好處在於總類多、範圍多、選擇多及內扣低 : 因為近期看到某半導體上游ETF募集中的業配 : 又看到高達1%的內扣費(這是業配不會告訴你的真相) : 就覺得滿驚人的 : 約翰伯格的書多讀一點好嗎？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 185.213.82.192 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1708581209.A.A1D.html ※ 編輯: Trello (185.213.82.192 臺灣), 02/22/2024 13:57:14
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02/22 13:58, 2月前 , 1F
如果00647的話，是不是成效更好又可以質押？
02/22 13:58, 1F
推
02/22 14:09, 2月前 , 2F
00662參考一下
02/22 14:09, 2F
推
02/22 14:15, 2月前 , 3F
美股ETF就算質押應該2.5%左右就頂天了
02/22 14:15, 3F
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02/22 14:15, 2月前 , 4F
2.0%那群是優質台股
02/22 14:15, 4F
推
02/22 14:15, 2月前 , 5F
你知道00646的追蹤誤差是因為有匯差嗎？跟你換美元
02/22 14:15, 5F
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02/22 14:15, 2月前 , 6F
買voo 一樣都有匯差風險，考慮進去就知道沒差多少
02/22 14:15, 6F
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02/22 14:15, 2月前 , 7F
，我繼續買00646質押買車
02/22 14:15, 7F
推
02/22 14:16, 2月前 , 8F
那你要不要1/4買SSO
02/22 14:16, 8F
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02/22 14:17, 2月前 , 9F
然後質押雖然有些可以無限續 但續的當下有判定點
02/22 14:17, 9F
推
02/22 14:17, 2月前 , 10F
建議不要看每年誤差 看累積總績效 這樣可以去掉匯
02/22 14:17, 10F
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02/22 14:17, 2月前 , 11F
率的影響
02/22 14:17, 11F
推
02/22 14:17, 2月前 , 12F
我都買正二再質押正二
02/22 14:17, 12F
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02/22 14:18, 2月前 , 13F
根據判定點當下的持股市值你還是有機會要繳本金
02/22 14:18, 13F
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02/22 14:18, 2月前 , 14F
02/22 14:18, 14F
噓
02/22 14:18, 2月前 , 15F
感謝，我全倉00662股票質押真香
02/22 14:18, 15F
推
02/22 14:19, 2月前 , 16F
00830也很香~
02/22 14:19, 16F
噓
02/22 14:19, 2月前 , 17F
自從知道股票質押，我就把海外券商QQQ清空了
02/22 14:19, 17F
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02/22 14:19, 2月前 , 18F
為了那1%差距，我質借再買00646，每年再根據增長幅
02/22 14:19, 18F
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02/22 14:19, 2月前 , 19F
度，再繼續擴大質借再買股，你繼續在乎那1%，10年
02/22 14:19, 19F
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02/22 14:19, 2月前 , 20F
後少賺不要太在乎嘿
02/22 14:19, 20F
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02/22 14:20, 2月前 , 21F
現在很多人剛質押完還沒碰到這問題
02/22 14:20, 21F
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02/22 14:20, 2月前 , 22F
今年應該陸陸續續就會看到了
02/22 14:20, 22F
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02/22 14:20, 2月前 , 23F
整體維持率就算167%還是要補本金的無限質押陷阱
02/22 14:20, 23F
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02/22 14:21, 2月前 , 24F
那樓上永遠不會看到，質押有人叫你借滿6成？
02/22 14:21, 24F
推
02/22 14:22, 2月前 , 25F
30萬30萬分批到期，保持一筆是可以借新還舊就好了
02/22 14:22, 25F
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02/22 14:22, 2月前 , 26F
有認真研究的不會碰到 但小白很多
02/22 14:22, 26F
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02/22 14:22, 2月前 , 27F
笑死，原原po，跟原po都很在乎那1%，但能質押再買
02/22 14:22, 27F
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02/22 14:22, 2月前 , 28F
股，少賺都不在乎，真的是撿了芝麻掉西瓜
02/22 14:22, 28F
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02/22 14:22, 2月前 , 29F
之前FB社團就看到一堆一知半解就開玩無限質押的
02/22 14:22, 29F
噓
02/22 14:23, 2月前 , 30F
h大這種只在意追蹤誤差代表認知不足，不用跟他們廢
02/22 14:23, 30F
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02/22 14:23, 2月前 , 31F
話
02/22 14:23, 31F
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02/22 14:24, 2月前 , 32F
懂得都懂00646跟00662真香
02/22 14:24, 32F
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02/22 14:24, 2月前 , 33F
複委託買QQQ跟SPY根本脫褲子放屁
02/22 14:24, 33F
推
02/22 14:24, 2月前 , 34F
質押用得好是正2的替代方案
02/22 14:24, 34F
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02/22 14:25, 2月前 , 35F
長期槓桿和單日槓桿的本質還是不太一樣
02/22 14:25, 35F
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02/22 14:25, 2月前 , 36F
單日槓桿吃耗損但沒維持率問題
02/22 14:25, 36F
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02/22 14:26, 2月前 , 37F
維持率 就是建議不要滿 和股債標的的替代性保護 單
02/22 14:26, 37F
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02/22 14:26, 2月前 , 38F
一標的的維持率是陷阱
02/22 14:26, 38F
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02/22 14:27, 2月前 , 39F
海外券商margin還是很多人會考慮借甜甜價日圓啦
02/22 14:27, 39F
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02/22 14:27, 2月前 , 40F
還可以順便多曝險美日貨幣對來玩
02/22 14:27, 40F
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02/22 14:29, 2月前 , 41F
玩無限質借的要記得續約時是看單筆維持率判定
02/22 14:29, 41F
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02/22 14:29, 2月前 , 42F
不是整體維持率
02/22 14:29, 42F
推
02/22 14:34, 2月前 , 43F
2%信貸100萬 每月還12500？這樣是15%吧
02/22 14:34, 43F
推
02/22 14:37, 2月前 , 44F
本利攤啊
02/22 14:37, 44F
推
02/22 14:42, 2月前 , 45F
00646怎麼可能落後這麼多 追蹤誤差都有公布在官網的
02/22 14:42, 45F
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02/22 14:42, 2月前 , 46F
02/22 14:42, 46F
推
02/22 14:45, 2月前 , 47F
02/22 14:45, 47F
→
02/22 14:45, 2月前 , 48F
以前追蹤誤差確實很大 但現在扣掉內扣還算不差
02/22 14:45, 48F
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02/22 14:46, 2月前 , 49F
自己開兩倍槓桿 跟買兩倍槓桿etf意義上差很多...
02/22 14:46, 49F
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02/22 14:46, 2月前 , 50F
兩倍槓桿etf能保你不破產 自己開兩倍槓桿可不會
02/22 14:46, 50F
推
02/22 14:51, 2月前 , 51F
大仁哥都佛心有教https://tinyurl.com/24ddndb3
02/22 14:51, 51F
推
02/22 14:56, 2月前 , 52F
認真說 你美股etf質押台幣 就是多曝險一次台美貨幣
02/22 14:56, 52F
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02/22 14:56, 2月前 , 53F
對 然後給你借個5成2.5%利率
02/22 14:56, 53F
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02/22 14:58, 2月前 , 54F
其實ib借日圓1%利率 曝險日美貨幣對 可以開到三四
02/22 14:58, 54F
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02/22 14:58, 2月前 , 55F
倍
02/22 14:58, 55F
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02/22 14:58, 2月前 , 56F
差在你想曝險哪個貨幣對
02/22 14:58, 56F
推
02/22 15:07, 2月前 , 57F
00646可以質押又是在自己名下的資產，海外複委託風
02/22 15:07, 57F
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02/22 15:07, 2月前 , 58F
險高多了
02/22 15:07, 58F
推
02/22 15:18, 2月前 , 59F
00646質押要去哪家才有好一點的利率？
02/22 15:18, 59F
推
02/22 15:29, 2月前 , 60F
永豐證券2.5%，能跟理專談2.25%
02/22 15:29, 60F
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02/22 15:31, 2月前 , 61F
是說我其實蠻好奇 正二類的質借最低板友有談到多少
02/22 15:31, 61F
推
02/22 16:08, 2月前 , 62F
元大證金質借ETF，在優惠表規格之外的，包括正2滿3
02/22 16:08, 62F
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02/22 16:08, 2月前 , 63F
0萬應該都是2.4%
02/22 16:08, 63F
推
02/22 16:09, 2月前 , 64F
回樓上，凱基2.5
02/22 16:09, 64F
推
02/22 16:28, 2月前 , 65F
30萬就有喔 乾 我永豐營業員還跟我說要300==
02/22 16:28, 65F
→
02/22 16:30, 2月前 , 66F
正二類也有2.4 2.5的話那不錯耶
02/22 16:30, 66F
噓
02/22 16:34, 2月前 , 67F
樓上a大被唬濫吧，永豐證官網牌告不就2.5%了
02/22 16:34, 67F
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02/22 16:35, 2月前 , 68F
02/22 16:35, 68F
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02/22 16:54, 2月前 , 69F
每家不一樣阿，元大證金應該現在最優解了吧，借還
02/22 16:54, 69F
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02/22 16:54, 2月前 , 70F
款app操作也方便。
02/22 16:54, 70F
推
02/22 17:05, 2月前 , 71F
確實 那我直接官網申請就好 笑死
02/22 17:05, 71F
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02/22 17:06, 2月前 , 72F
好像用元大證金的挺多的
02/22 17:06, 72F
噓
02/22 17:09, 2月前 , 73F
現在質押熱門的就 元大證金/群益/永豐證
02/22 17:09, 73F
推
02/22 18:40, 2月前 , 74F
元大證金還要跑證券商匯撥到元大證金，永豐證一切
02/22 18:40, 74F
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02/22 18:40, 2月前 , 75F
網路申請就能搞定，看怕不怕麻煩。不怕就選證金，
02/22 18:40, 75F
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02/22 18:40, 2月前 , 76F
怕就選永豐。
02/22 18:40, 76F
推
02/22 20:31, 2月前 , 77F
元大證卷正2 2.6% app操作
02/22 20:31, 77F
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