[請益] 幾個ETF和美股特性的問題

看板Stock作者 ( jimmywr)時間6月前 (2023/10/19 06:42), 6月前編輯推噓10(12推 2噓 75→)
留言89則, 15人參與, 6月前最新討論串1/3 (看更多)
我是ETF(0050,VT,VTI) 投資一年的新手 (使用軟體為永豐大戶投) 今年在七月的時候以(+12~14%) 的績效賣出 一年來定期定額三十萬本金總共獲利三萬多， 核算下來等於每個月幫自己加薪2900 因為過去一年曾看到最好的績效 VT VTI也頂多才6-8% 但不多 (反倒是0050都接近10%上下) 從今年開始對ETF、美股定期定額投資有很大的信心 但這邊有幾個問題想請教： ------------------------------------------- 1.ETF投資是否會有市場飽和的問題 (是否資金存越多 投報率越高 賺越多 沒有邊際報酬遞減的問題) 我們知道一間銀行給定存，例如三年定存1.7%，通常會有上限，例如300萬 請問ETF是否會有買越多或者是投入的人太多 投報率逐漸飽和的問題? 舉例來說 定期定額一年投入30萬本金在VT可能有機會以投報率10%的績效賣出 然後賺到三萬 假設定期定額 或者是單筆投入 300萬本金 一樣以投報率10%的績效賣出 是否就是乘數放大 然後賺到三十萬? 3000萬本金 可賺到300萬? SPY VTI十年累積報酬率大概 258% 所以如果我放300萬 十年後可成長超過600萬 假如我放3000萬 十年後可預期成長到6000萬嗎 如此一來　只要存對標的　財富自由的難度感覺比以前來得低？ 2.美股存股投資的停損點 預計投資美股，尋找的標的都是Google搜尋波段長期上漲穩定的標的 (例如 寶僑、麥當勞、高露潔、可口可樂　只要中間有很大的波動 例如特斯拉就不建議存） 有在做理專的朋友跟我說這類美股可以定期定額放心存 單純看波段長期上漲斜率向上，的確是感覺風險不太大 但是否還是有股價短時間內腰斬　甚至下市的風險呢？ 我個人傾向　(-10%~-15%)就賣掉，止血而不加碼，如果確定股價會回升才重新進場加碼 如果是 ETF 每個禮拜看盤一次，美股需要每天看盤，觀察它是否股價腰斬或下市的可能 ETF 如果本金放300萬，美股則放50-100萬左右，期望得個10%以上績效就不錯 然後一律 (-10%~-15%) 停損 止血 不知道這樣有沒有甚麼概念上奇怪的地方 因為我的個性覺得逢低加碼要有根據，但如果我(-10~-15%)止血的話 資金了不起最多打八五折 3.美股和ETF是否長期上漲 目前看了幾個波段蠻漂亮的美股 (MCD, BRKB, CL, DEO, NSRGY,UL,PG) 有十四支 美股ETF大概9支 大概都是20-30年時間長期上漲的標的 我有點好奇 為甚麼美股、美股ETF有長時間長期上漲的特性? 美股 美股ETF一直往上漲 那越後面買的人會不會越來越少? 越來越難賣 因為會越來越貴 如此一來是否它比房地產更值得投資? (房地產房價成長要看地段市場內需 而且通常建物會折舊 房價漲幅會有瓶頸 取決於後手的成交價) ---------------------------- 以上三個問題想跟大家交流一下 因為在房產增值空間有限 房租報酬率也不高(大概2-3%的情況下) 美股和美股ETF 如果有長期偏上漲的特性 年化報酬率也跑得比房產快 而且也不被台灣的國內市場景氣影響(少子化，商圈外移） 個人覺得是蠻值得研究的領域。當然房產的好處是有機會做低利率抵押貸款 利息低於股票質借 美股、ETF、房市、台幣美金定存、美公債、台股基金 (台股我不放心存是因為資深的理專跟我說台股比較適合價差買賣) 這幾個項目算是我會比較放心投資的領域 投資重心會在 前面四個交錯 尤其過往長輩認為投資房產就是好，但對我而言房市投入門檻很高、流動性低 如果收租的話 又會面臨房客素質和修繕的問題　（可能國內房市比較適合漲幅週期內短期持有？） 這樣的觀念似乎在大家認識美股、ETF之後開始 可以慢慢改變？ 希望能跟各位前輩高手交流　謝謝～ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 115.43.248.106 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1697668931.A.C79.html ※ 編輯: JimmyWr (115.43.248.106 臺灣), 10/19/2023 06:55:08
推
10/19 06:58, 6月前 , 1F
1你還不用擔心 2看看綠角的書 3對，看看綠角的書
10/19 06:58, 1F
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10/19 07:09, 6月前 , 2F
綠角財經筆記 嗎 謝謝
10/19 07:09, 2F
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10/19 07:16, 6月前 , 3F
1.沒有2.企業營運出問題再出3.理論上是
10/19 07:16, 3F
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10/19 07:18, 6月前 , 4F
然後呢 房產對應標的是大盤
10/19 07:18, 4F
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10/19 07:18, 6月前 , 5F
你舉的那些權值熱門股 會有非系統性風險
10/19 07:18, 5F
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10/19 07:18, 6月前 , 6F
就是沒保證不會倒
10/19 07:18, 6F
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10/19 07:19, 6月前 , 7F
然後第二點
10/19 07:19, 7F
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10/19 07:19, 6月前 , 8F
我是自己缺錢就直接賣
10/19 07:19, 8F
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10/19 07:19, 6月前 , 9F
不缺錢就存著不放
10/19 07:19, 9F
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10/19 07:19, 6月前 , 10F
不考慮時機
10/19 07:19, 10F
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10/19 07:20, 6月前 , 11F
企業財報我看不太懂 但卷商軟體投報率很一目了然..
10/19 07:20, 11F
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10/19 07:21, 6月前 , 12F
我覺得美股個股我還是設停損好了 大概負幾趴就止血
10/19 07:21, 12F
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10/19 07:21, 6月前 , 13F
想問一下樓上前輩 如果15%賣出 然後-10%買入 這樣
10/19 07:21, 13F
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10/19 07:21, 6月前 , 14F
不是資金會比放著不管更加膨脹嗎
10/19 07:21, 14F
噓
10/19 07:22, 6月前 , 15F
ATM有市場飽和問題嗎？(X)ATM有詐騙車手提款問題(O)
10/19 07:22, 15F
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10/19 07:22, 6月前 , 16F
財報還是得研究 （良心建議
10/19 07:22, 16F
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10/19 07:22, 6月前 , 17F
不然哪天出問題 腳麻 跑不動
10/19 07:22, 17F
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10/19 07:22, 6月前 , 18F
好 樓上謝謝
10/19 07:22, 18F
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10/19 07:24, 6月前 , 19F
就是因為不可預測啊
10/19 07:24, 19F
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10/19 07:24, 6月前 , 20F
你要玩短線就不適用我這存股方式
10/19 07:24, 20F
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10/19 07:24, 6月前 , 21F
你乾脆選那種每日正負20%波動的股票
10/19 07:24, 21F
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10/19 07:24, 6月前 , 22F
當沖到爽
10/19 07:24, 22F
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10/19 07:26, 6月前 , 23F
短線我也有考慮 但想存股先打底
10/19 07:26, 23F
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10/19 07:26, 6月前 , 24F
台灣的房產優勢是超低稅負
10/19 07:26, 24F
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10/19 07:26, 6月前 , 25F
企業會先課20%營所稅
10/19 07:26, 25F
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10/19 07:26, 6月前 , 26F
再來是30%股利稅
10/19 07:26, 26F
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10/19 07:27, 6月前 , 27F
房產偏防禦 報酬不如大盤 但風險低很多
10/19 07:27, 27F
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10/19 07:27, 6月前 , 28F
對啊 所以我說 房產 定存 ETF 美股 四個交錯
10/19 07:27, 28F
推
10/19 07:28, 6月前 , 29F
隨便買相信自己就好，你的個性註定不會在股票市場
10/19 07:28, 29F
→
10/19 07:28, 6月前 , 30F
重傷並且會走的長遠
10/19 07:28, 30F
→
10/19 07:32, 6月前 , 31F
謝謝 我上來問問題就是想綜合一下前輩的意見啊
10/19 07:32, 31F
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10/19 07:32, 6月前 , 32F
我想搞懂邏輯
10/19 07:32, 32F
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10/19 07:33, 6月前 , 33F
回k大當沖不適合我 但幾個禮拜或幾個月賣掉 可能會
10/19 07:33, 33F
※ 編輯: JimmyWr (115.43.248.106 臺灣), 10/19/2023 07:40:31
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10/19 07:41, 6月前 , 34F
改謝s大 這幾個月我才開始明確找到自己的理財目標
10/19 07:41, 34F
推
10/19 08:03, 6月前 , 35F
問題一表示你根本沒搞懂ETF是什麼
10/19 08:03, 35F
→
10/19 08:05, 6月前 , 36F
好 我重新了解ETF
10/19 08:05, 36F
推
10/19 08:12, 6月前 , 37F
眼睛閉著逢低買進就對了，這波多頭過了下次要再等20
10/19 08:12, 37F
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10/19 08:12, 6月前 , 38F
年，把握機會時間不等人，拉回就分段補倉越跌越買，
10/19 08:12, 38F
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10/19 08:12, 6月前 , 39F
我這樣買2年還沒賠過，特別是跌500 1000點更要大買
10/19 08:12, 39F
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10/19 08:13, 6月前 , 40F
樓上是買甚麼
10/19 08:13, 40F
推
10/19 08:24, 6月前 , 41F
1前年就討論過不用管，另外沒人想慢慢變有錢
10/19 08:24, 41F
→
10/19 08:25, 6月前 , 42F
2.你買進他們的原因跟出場不同
10/19 08:25, 42F
→
10/19 08:26, 6月前 , 43F
3.目前世界趨勢，最好的人或企業就是想去美國
10/19 08:26, 43F
推
10/19 08:42, 6月前 , 44F
VT這麼穩不買，買個股幹嘛
10/19 08:42, 44F
→
10/19 08:43, 6月前 , 45F
因為美股各股長期上漲 就算本金不想放多(頂多50萬)
10/19 08:43, 45F
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10/19 08:43, 6月前 , 46F
也想試試看
10/19 08:43, 46F
推
10/19 08:50, 6月前 , 47F
如果你能帶出未來是漲或跌，那就做價差，當你確定
10/19 08:50, 47F
→
10/19 08:50, 6月前 , 48F
股災後股價會回升，他可能已經漲很久了而你空手
10/19 08:50, 48F
噓
10/19 08:51, 6月前 , 49F
你根本不懂指數投資 也沒打算長期持有 只想做價差猜
10/19 08:51, 49F
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10/19 08:51, 6月前 , 50F
高低點試圖長期打敗大盤 要不然不會才存到30萬只賺
10/19 08:51, 50F
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10/19 08:51, 6月前 , 51F
了3萬零錢就賣出
10/19 08:51, 51F
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10/19 08:55, 6月前 , 52F
你如果有能力每年賺10% 連續數十年複利 那你就去15%
10/19 08:55, 52F
→
10/19 08:55, 6月前 , 53F
停利10%停損 不要10年後發現抱著不動的人績效海放你
10/19 08:55, 53F
→
10/19 08:55, 6月前 , 54F
才後悔
10/19 08:55, 54F
→
10/19 08:56, 6月前 , 55F
樓上冷靜點，樓主根本不知道什麼是指數化投資。你
10/19 08:56, 55F
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10/19 08:56, 6月前 , 56F
唸這些他只會一頭霧水。
10/19 08:56, 56F
推
10/19 08:59, 6月前 , 57F
ETF沒辦法讓你財富自由賺很慢，個股沒啥不好説不定
10/19 08:59, 57F
→
10/19 08:59, 6月前 , 58F
你跟板上高手一樣骨骼精奇
10/19 08:59, 58F
→
10/19 09:03, 6月前 , 59F
好奇問施昇輝不是也鼓勵0050 0056可以作價差嗎
10/19 09:03, 59F
→
10/19 09:03, 6月前 , 60F
當然如果放著不動報酬率更高當然很好
10/19 09:03, 60F
推
10/19 09:08, 6月前 , 61F
你可以去做價差驗證啊，別人說放著不動那是理論，
10/19 09:08, 61F
→
10/19 09:08, 6月前 , 62F
説不定你天選之人
10/19 09:08, 62F
→
10/19 09:09, 6月前 , 63F
你來這邊問只會看到被動主動相輕，得到一堆矛盾的
10/19 09:09, 63F
→
10/19 09:09, 6月前 , 64F
答案= =
10/19 09:09, 64F
→
10/19 09:09, 6月前 , 65F
好我參考一下 感恩
10/19 09:09, 65F
→
10/19 09:18, 6月前 , 66F
10/19 09:18, 66F
推
10/19 10:16, 6月前 , 67F
個人經驗, 定期定額一定賺, 多跟少的問題而已.
10/19 10:16, 67F
→
10/19 10:16, 6月前 , 68F
我唯一賠錢的定期定額是: 不想再繼續扣款買入了.
10/19 10:16, 68F
→
10/19 10:17, 6月前 , 69F
理由是不看好未來它的發展, 當下寧願砍掉也不願攤平
10/19 10:17, 69F
→
10/19 10:17, 6月前 , 70F
否則, 再爛的ETF或基金, 願意持續扣款去攤, 除非它
10/19 10:17, 70F
→
10/19 10:19, 6月前 , 71F
下市, 否則持續扣款沒有回不去的.不過你才扣這點時
10/19 10:19, 71F
→
10/19 10:19, 6月前 , 72F
間就急著賣掉回收資金, 大跌時應該堅持不了.
10/19 10:19, 72F
→
10/19 14:03, 6月前 , 73F
抱歉我還是有個問題 以卷商軟體為例
10/19 14:03, 73F
→
10/19 14:04, 6月前 , 74F
如果定期定額第一年某個月出現+20~40% 還是建議不要
10/19 14:04, 74F
→
10/19 14:04, 6月前 , 75F
當下看了投報率高/市值高 而賣掉嗎? 萬一第二年
10/19 14:04, 75F
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10/19 14:04, 6月前 , 76F
連+5%都沒有 不會很可惜嗎
10/19 14:04, 76F
→
10/19 15:32, 6月前 , 77F
https://reurl.cc/DoOZv6 找到答案了 謝謝大家
10/19 15:32, 77F
推
10/19 16:36, 6月前 , 78F
不要相信券商軟體顯示的報酬率。為了迎合顧客那錯
10/19 16:36, 78F
→
10/19 16:36, 6月前 , 79F
誤的知識所以可能是錯的。去搜尋XIRR怎麼算，自己
10/19 16:36, 79F
→
10/19 16:36, 6月前 , 80F
用Excel或google試算表自己記帳，很簡單的。
10/19 16:36, 80F
→
10/19 23:09, 6月前 , 81F
謝謝我參考一下
10/19 23:09, 81F
推
10/21 13:02, 6月前 , 82F
台灣房地慘 60年的大型多頭 已經結束了
10/21 13:02, 82F
→
10/21 13:03, 6月前 , 83F
請不要投資房地慘
10/21 13:03, 83F
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10/21 13:04, 6月前 , 84F
想陷害一個人 可以推薦他投資台北市房地慘
10/21 13:04, 84F
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10/21 13:05, 6月前 , 85F
日本1980年代 韓國1990年代
10/21 13:05, 85F
→
10/21 13:06, 6月前 , 86F
都曾經出現 散戶瘋買 大盤型基金(古時候ETFs少)
10/21 13:06, 86F
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10/21 13:06, 6月前 , 87F
然後 就出現大型崩盤 或 長期蕭條
10/21 13:06, 87F
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10/21 13:07, 6月前 , 88F
所以 存指數型ETFs 也是要急流勇退
10/21 13:07, 88F
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10/21 13:07, 6月前 , 89F
在最璀璨的時刻 感恩謝幕出場
10/21 13:07, 89F
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