Re: [標的] 00687B 美債20年ETF 長期不停損多

看板Stock作者 (人生追求什麼呢?)時間1年前 (2023/03/28 20:43), 編輯推噓37(37推 0噓 43→)
留言80則, 31人參與, 1年前最新討論串4/4 (看更多)
雖然說長年期的美債ETF主要是賺價差，而不是賺配息 但是我對於00679B每季配息不固定感覺很困惑 殖利率會隨著淨值改變很容易理解，但是長年期的債券都已經買好了 除非頻繁買賣債券，不然配息都已經固定了 怎麼配息還會變動這麼大呢？ 00679B的每季配息： 每單位分配金額 2022Q4 0.31 2022Q3 0.33 2022Q2 0.29 2022Q1 0.27 2021Q4 0.23 2021Q3 0.22 2021Q2 0.22 2021Q1 0.22 2020Q4 0.21 2020Q3 0.20 2020Q2 0.17 2020Q1 0.16 ※ 引述《join183club (183club)》之銘言： : 債券所配的債息要繳稅？ : 下面這個資訊是正確的嗎？ : 優勢❸ 債券ETF配息若超過100萬元，才要納入最低稅負基本所得額申報。而且若基本所 : 得額低於670萬元，就只要繳一般所得稅，等於這筆海外配息不用繳所得稅。 : https://money.cmoney.tw/article/7716 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.249.96.145 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1680007393.A.F12.html
推
03/28 20:44, 1年前 , 1F
匯率?
03/28 20:44, 1F
推
03/28 20:48, 1年前 , 2F
低於20年的美債會賣掉買新的30年債，導致配息會變
03/28 20:48, 2F
→
03/28 20:48, 1年前 , 3F
動沒辦法鎖在購買時的殖利率
03/28 20:48, 3F
推
03/28 20:50, 1年前 , 4F
升息後 債券為了流動 會跟上利率 但到期值不變 所
03/28 20:50, 4F
→
03/28 20:50, 1年前 , 5F
以現（淨）值會降低 這樣利率才會跟上市場 應該吧
03/28 20:50, 5F
推
03/28 20:51, 1年前 , 6F
其實就經理人爽配多少就配多少 參考 30年期債息去買
03/28 20:51, 6F
→
03/28 20:51, 1年前 , 7F
就好了
03/28 20:51, 7F
推
03/28 20:51, 1年前 , 8F
是利率去影響現值 不是現值影響利率
03/28 20:51, 8F
推
03/28 20:55, 1年前 , 9F
固定的是投資組合存續期間，所以還是有不停的交易吧
03/28 20:55, 9F
→
03/28 20:55, 1年前 , 10F
，然後我猜配的股息有參考市場當下的殖利率，光是靠
03/28 20:55, 10F
→
03/28 20:55, 1年前 , 11F
實際債息配息反而會亂吧！希望有強者能教學。
03/28 20:55, 11F
推
03/28 21:03, 1年前 , 12F
阿今天在跌什麼
03/28 21:03, 12F
推
03/28 21:03, 1年前 , 13F
我也不懂為啥高低差那麼多
03/28 21:03, 13F
→
03/28 21:09, 1年前 , 14F
應該就匯損吧 00679b還好懂 配得少的時候台幣超高
03/28 21:09, 14F
推
03/28 21:11, 1年前 , 15F
因為他追綜,ICE美國政府20+年期債券指數,指數會變.
03/28 21:11, 15F
推
03/28 21:18, 1年前 , 16F
我猜是"主因"他沒有類似平準金機制，最近配息被稀釋
03/28 21:18, 16F
→
03/28 21:20, 1年前 , 17F
啊~說錯了!
03/28 21:20, 17F
推
03/28 21:21, 1年前 , 18F
債券不存在左手配右手
03/28 21:21, 18F
→
03/28 21:21, 1年前 , 19F
0.31 vs 0.16 接近一倍 匯率變化應該沒那麼大
03/28 21:21, 19F
推
03/28 21:23, 1年前 , 20F
你可以去問元大阿，看他怎麼解釋
03/28 21:23, 20F
→
03/28 21:25, 1年前 , 21F
猜就跟推文說的一樣，匯率+買賣的價差
03/28 21:25, 21F
推
03/28 21:27, 1年前 , 22F
低於20年的債會被賣掉買長天期的債
03/28 21:27, 22F
推
03/28 21:29, 1年前 , 23F
你看組成就知道啦 會申購新債，新債利息高
03/28 21:29, 23F
推
03/28 21:29, 1年前 , 24F
單位總數一值增加，新買的債殖利率好，平均拉高
03/28 21:29, 24F
→
03/28 21:30, 1年前 , 25F
而且每家金融的etf申購比例還會不同
03/28 21:30, 25F
推
03/28 21:33, 1年前 , 26F
03/28 21:33, 26F
推
03/28 21:34, 1年前 , 27F
匯率跟利率
03/28 21:34, 27F
→
03/28 21:40, 1年前 , 28F
因為00679b去年下半年成交量拉很大 殖利率應該不錯
03/28 21:40, 28F
推
03/28 21:40, 1年前 , 29F
03/28 21:40, 29F
→
03/28 21:43, 1年前 , 30F
買新的高殖利率債的可能性比較高，等下去查查能不
03/28 21:43, 30F
→
03/28 21:43, 1年前 , 31F
能看到債券交易紀錄就知道
03/28 21:43, 31F
推
03/28 21:48, 1年前 , 32F
03/28 21:48, 32F
推
03/28 21:53, 1年前 , 33F
理論上從申購單位數可以知道新增的比例，然後加上
03/28 21:53, 33F
→
03/28 21:54, 1年前 , 34F
舊的債券利率就可以算出下一季要配的利息
03/28 21:54, 34F
推
03/28 21:55, 1年前 , 35F
這個那麼好懂 現在公債殖利率多少就是發多少，淨值
03/28 21:55, 35F
→
03/28 21:55, 1年前 , 36F
跌跟著跌。他也沒有債券持有到期本金不會賠的問題
03/28 21:55, 36F
→
03/28 21:56, 1年前 , 37F
升息尾聲買來看會不會降息週期賺價差
03/28 21:56, 37F
推
03/28 22:04, 1年前 , 38F
匯率 債還是會因為到期日買賣阿
03/28 22:04, 38F
→
03/28 22:06, 1年前 , 39F
說好懂結果錯的一塌糊塗
03/28 22:06, 39F
推
03/28 22:22, 1年前 , 40F
怎麼有人連票面利率跟到期殖利率都不知道
03/28 22:22, 40F
→
03/28 22:33, 1年前 , 41F
Z大說的應該是對的，我看他成份最近的是2043年到期
03/28 22:33, 41F
→
03/28 22:34, 1年前 , 42F
代表低於20年的他就要買新賣舊，所以配息跟著上升
03/28 22:34, 42F
→
03/28 22:34, 1年前 , 43F
代表之後降息，這個配息也會慢慢降低
03/28 22:34, 43F
→
03/28 22:35, 1年前 , 44F
不像直接購買債券可以鎖住配息直到期滿
03/28 22:35, 44F
推
03/28 22:39, 1年前 , 45F
還要考慮資金流入 去年規模暴增全都拿去買新債
03/28 22:39, 45F
推
03/28 22:42, 1年前 , 46F
利率也有影響沒錯,畢竟元大拿到的是美金配給股東台
03/28 22:42, 46F
推
03/28 22:47, 1年前 , 47F
買這個不會錯的
03/28 22:47, 47F
→
03/28 22:57, 1年前 , 48F
應該說現在買最少利潤是3.8%，1~3年後應該還有10~20
03/28 22:57, 48F
→
03/28 22:57, 1年前 , 49F
趴的價差
03/28 22:57, 49F
→
03/28 22:58, 1年前 , 50F
不賣就是每年3.8%左右的配息，覺得賺太少可以搭配
03/28 22:58, 50F
→
03/28 22:58, 1年前 , 51F
一些美債正2
03/28 22:58, 51F
推
03/28 23:12, 1年前 , 52F
美債正2會淨值磨損而且沒有配息，如果聯準會維持高
03/28 23:12, 52F
→
03/28 23:12, 1年前 , 53F
利率較長時間，沒辦法跟他耗
03/28 23:12, 53F
推
03/28 23:12, 1年前 , 54F
正義鋼彈good
03/28 23:12, 54F
推
03/28 23:50, 1年前 , 55F
其實殖利率倒掛也是因為市場不看好高利率太久，以
03/28 23:50, 55F
→
03/28 23:51, 1年前 , 56F
後買不到便宜的美債了，所以20年殖利率才會低於短
03/28 23:51, 56F
→
03/28 23:52, 1年前 , 57F
債，不過投資有風險，做好資產配置就好
03/28 23:52, 57F
→
03/29 06:28, 1年前 , 58F
債券ETF無法像直債鎖住利率，但是，可以賺價差，利
03/29 06:28, 58F
→
03/29 06:28, 1年前 , 59F
率漲時，賠價差，但賺利息，利率跌時，賺價差，但
03/29 06:28, 59F
→
03/29 06:28, 1年前 , 60F
利息減少，
03/29 06:28, 60F
→
03/29 06:32, 1年前 , 61F
簡單來說，利率降低時，你可以ETF賣掉，所賺的價差
03/29 06:32, 61F
→
03/29 06:32, 1年前 , 62F
當作你領的配息
03/29 06:32, 62F
→
03/29 06:41, 1年前 , 63F
但是，還是把握一個重點，沒辦法判定多空，那就專
03/29 06:41, 63F
→
03/29 06:41, 1年前 , 64F
注本業，提升薪資，持續定投，持之以恆，只賺自己
03/29 06:41, 64F
→
03/29 06:41, 1年前 , 65F
能力所及的錢，要怎麼輸
03/29 06:41, 65F
推
03/29 07:22, 1年前 , 66F
新債利率高 svb就是買了一堆利率低的債
03/29 07:22, 66F
推
03/29 07:35, 1年前 , 67F
你看00719B應該會掉下巴
03/29 07:35, 67F
推
03/29 07:38, 1年前 , 68F
我最近也是一直買美債 慢慢買
03/29 07:38, 68F
推
03/29 07:52, 1年前 , 69F
3.8%對於定存、儲蓄險族群超香
03/29 07:52, 69F
推
03/29 08:21, 1年前 , 70F
我直接把儲蓄險解掉錢買美債
03/29 08:21, 70F
推
03/29 08:48, 1年前 , 71F
pooiuty大大解釋是對的...
03/29 08:48, 71F
推
03/29 09:36, 1年前 , 72F
@Z大 債券etf殖利率會變動 降息會變差 因為他會換
03/29 09:36, 72F
→
03/29 09:36, 1年前 , 73F
約 當相對淨值會因為換約當時的債權價值拉高而變高
03/29 09:36, 73F
推
03/29 12:13, 1年前 , 74F
降息變差換約的確也有影響，同時債券價格也會提升，
03/29 12:13, 74F
→
03/29 12:13, 1年前 , 75F
這兩個因素再加上匯率都會影響
03/29 12:13, 75F
→
03/30 03:49, 1年前 , 76F
主要是匯率還有管理費用的占比
03/30 03:49, 76F
→
03/30 03:50, 1年前 , 77F
殖利率很低的時候，管理費用佔比就會變得很高
03/30 03:50, 77F
→
03/30 03:52, 1年前 , 78F
1%殖利率的債券不值得買，放定存就好
03/30 03:52, 78F
→
03/30 03:53, 1年前 , 79F
債券的第一競爭者是定存
03/30 03:53, 79F
→
03/30 03:55, 1年前 , 80F
定存跟債券競爭，債券跟股票競爭
03/30 03:55, 80F
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