[標的] 2834 臺企銀.TW 多

看板Stock作者 (吃貨阿君)時間1年前 (2022/12/19 20:01), 編輯推噓53(56推 3噓 50→)
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1. 標的：2834 臺企銀.TW 2. 分類：多 3. 分析/正文： 之前發的文 https://www.pttweb.cc/bbs/Stock/M.1669980763.A.390 今年第一次進場為過完年2月底，直至烏俄戰爭時小賺出場，約五月中下旬開始建倉及換 股。 12月初公布CPI前已經把持股出清，因判斷強力反彈乖離過大後，可能會開始無力，最好 的狀況是「高檔震盪」，根據經驗每次開完會，不是大漲就是大跌，且即便大漲，隔天也 很大機率會越想越不對勁。 身處的產業，能夠很明顯的觀察到景氣變化，只能說現階段除了服務業，景氣或許還不是 最糟糕的時候，判斷股市與現實脫鉤，決定持股於12/5~9分批賣出，整體獲利約為7.4%。 (前幾篇都有圖，所以就不貼了。) 後面如有繼續漲就算了（紀律還是要遵守），在大空頭年，還是以整年的獲利為優先，以 避免做白工.... 近期股市波動越來越大，我認為最好的投資方式是，用長線投資的思維挑選績優的價值股 ，當因系統性風險造成的殺盤出現，好的個股被錯殺時，後續它們反彈的力度不比成長股 差。 事實上根據我的經驗 ，買低BETA的個股比較容易噴，因為冷門、量少，而當題材發酵、 資金一進來的時候，短短幾天就會噴一大段。 （當然這時候要適時的出脫，才不會抱上抱下) 不過現在建倉的時機還沒到，我只想要用最低風險的方式獲取我能接受的少量報酬，因此 選擇了「臺企銀」 選擇臺企銀的理由 1.籌碼－大股東持股、外資 從11月起至今，外資 已買了超過十三萬張 大股東人數變化(%) 400張以上57.52->58.78 1000張以上52.46->53.50 外資15.45->17.51 大戶法人從上半年過熱且基本面還沒跟上，從14塊跌落神壇時就一直增加持股，會跌是因 為當時股價過熱，而並非基本面有問題。 https://3.share.photo.xuite.net/z24518261/13e6897/20633308/1258817979_x.jpg
2.線圖－均線向上 今年以來加權指數，金融指，臺企銀線圖，可明顯看到上半年金融強勢，但由於壽險股開 始暴雷，金融指隨大盤向下轉弱，而幾隻獲利比較穩定，以銀行為主體的金控股或銀行股 ，幾乎不受大盤影響。 臺企銀更是呈現底底高的型態。 https://3.share.photo.xuite.net/z24518261/13e68c8/20633308/1258818540_x.jpg
在猛烈升息、大環境不好的情況下，將打壓低殖利率的高成長股的股價表現，避險情緒勢 必將帶動資金停泊於高殖利率個股，其中能因升息而受惠的銀行類股，應該最能受到大戶 、外資青睞。 https://3.share.photo.xuite.net/z24518261/13e685d/20633308/1258818433_x.jpg
3.基本面－升息、利差及後續影響 基本面可看出從第二季開始EPS開始上升 其原因為 >營業費用減少 https://3.share.photo.xuite.net/z24518261/13e680c/20633308/1258818352_x.jpg
>利差擴大 https://3.share.photo.xuite.net/z24518261/13e680b/20633308/1258818351_x.jpg
升息會導致利差↑ 後續可能產生因景氣下行造成的呆帳，但不太可能馬上發酵，故推測明年上半年仍舊有機 會保持0.1~0.12EPS/月。 而下半年，是觀察重點，明年美國可能還會再升息兩次，或許台灣會再跟進半碼，雖然利 差可擴大，但因景氣下行造成的未爆彈可能會慢慢浮現。 金融最後一棒棒棒，金融股會再崩盤前先漲一波。 https://3.share.photo.xuite.net/z24518261/13e680a/20633308/1258818350_x.jpg
4.體質 放貸品質改善，不論是逾放比還是覆蓋率，皆與去年同期相比改善許多。 https://3.share.photo.xuite.net/z24518261/13e6827/20633308/1258817867_x.jpg
5.同銀行比較 對比金控股，其實不難發現，銀行為主體的第一金、永豐、合庫或是中信金， 都因為非銀行部門導致獲利未有大幅增長甚至衰退。 第一金、中信金(人壽衰退太多) 永豐金(證券衰退太多) 而其他純銀行，台中銀、高雄銀、彰化銀今年都受惠升息而獲利成長，其中臺企銀更是裡 面成績單最亮眼的。 仔細看你會發現，今年銀行部門其實是賺到翻掉的... https://3.share.photo.xuite.net/z24518261/13e6898/20633308/1258817980_x.jpg
順帶一提，玉山跟台新，因財富管理業務、信用卡業務…等占比較高，所以沒有像其他放 貸佔比高的銀行有顯著受惠。 6.臺企銀是官股中明年殖利率最高的 目前金控中，第一金、合庫、華南、永豐皆僅有5%左右，而壽險股還不知道配不配的 出來呢XD 從盈餘分配率及EPS，預估的明年殖利率快樂表： https://3.share.photo.xuite.net/z24518261/13e680c/20633308/1258818096_x.jpg
臺企銀提報財政部的現金股利配發規劃為0.2， 個人預估明年可能為： 0.2(現金)+0.6~0.65(股票) 保守估計殖利率仍有6~6.5% 分成三等份，先買30張，再分批投入， 每往下5% 加碼，前波段底部約11.75 (以13元來說跌約10%) 但那時候還未公布10-11月EPS， 10月0.16 11月0.12 在表現超乎預期的情況下，即便遇到大崩盤，個人判斷應不太會破到12元以下，就算有也 是給你加碼用的，明年年報、公布盈餘配發後，應會有不錯的報酬率，若因大盤趨勢往下 而漲不起來，也可因分批進場而降低虧損，另外明年整年獲利沒意外的話，應該還是能微 幅成長。 只是單純分享選股心得 因為最近寫美食的寫到有點膩 寫文章是我大學以來的興趣 組織文章能讓自己保持邏輯思路及記憶 不需要任何人抬轎 需要的是時間來驗證自己的看法是對還是錯 以求讓自己更精進 感謝~~ 4. 進退場機制： 停利： 超出兩年以上殖利率 停損： 1.基本面發生變化 2.臨時缺錢不得已 3.崩盤後，若有更值得投資的標的出現時 -- 有夢想就有追求，在追求中成就自己的夢想，人嘛就是吃喝拉撒， 悄悄的體態走了，正如脂肪悄悄的來；我揮一揮蝴蝶袖，嘴咬著一片雞排。 一個平凡上班族的吃喝玩樂 BLOG：https://arjun.tw/ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.253.142.146 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1671451313.A.D75.html
推
12/19 20:07, 1年前 , 1F
感謝分析與抬轎
12/19 20:07, 1F
推
12/19 20:07, 1年前 , 2F
存好幾年了，成本8.1
12/19 20:07, 2F
推
12/19 20:08, 1年前 , 3F
去年建倉 今年領到股利再投入 目前成本9.6
12/19 20:08, 3F
推
12/19 20:12, 1年前 , 4F
台企銀3月進場不出場損益20％……幹嘛進進出出
12/19 20:12, 4F
推
12/19 20:12, 1年前 , 5F
謝謝幫抬 信徒感謝你
12/19 20:12, 5F
推
12/19 20:14, 1年前 , 6F
比較看好遠銀 呆帳持續拖累績效 改善了會噴更多
12/19 20:14, 6F
→
12/19 20:15, 1年前 , 7F
現在13還能進嗎?
12/19 20:15, 7F
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12/19 20:15, 1年前 , 8F
畢竟台企銀已經漲一波的 遠銀算還沒發動？
12/19 20:15, 8F
推
12/19 20:16, 1年前 , 9F
台美利差那麼大 就算美國降息台灣也會跟很慢 棄嬰
12/19 20:16, 9F
→
12/19 20:16, 1年前 , 10F
還有很長時間慢慢爽
12/19 20:16, 10F
→
12/19 20:16, 1年前 , 11F
而且企業要爆的話 美國那利率會比台灣先炸吧 到時
12/19 20:16, 11F
→
12/19 20:16, 1年前 , 12F
候跑都來得及
12/19 20:16, 12F
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12/19 20:16, 1年前 , 13F
遠銀是不會動
12/19 20:16, 13F
推
12/19 20:17, 1年前 , 14F
明天融資100張跟 感謝好文
12/19 20:17, 14F
推
12/19 20:17, 1年前 , 15F
還黏在十年線附近 當然還沒動啊 講過要等呆帳消化
12/19 20:17, 15F
推
12/19 20:17, 1年前 , 16F
幫信徒抬轎 可憐啊
12/19 20:17, 16F
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12/19 20:17, 1年前 , 17F
9塊沒買的就不用湊熱鬧了
12/19 20:17, 17F
推
12/19 20:18, 1年前 , 18F
成本剛好8.7塊，獲利50%的臺幣定存XD
12/19 20:18, 18F
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12/19 20:18, 1年前 , 19F
企銀今年呆帳問題明顯消化掉+升息紅利 獲利就爆衝了
12/19 20:18, 19F
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12/19 20:21, 1年前 , 20F
台企銀現在放款控管很嚴格一切照規定來
12/19 20:21, 20F
推
12/19 20:22, 1年前 , 21F
師傅早就說了 現在才跟上？
12/19 20:22, 21F
→
12/19 20:24, 1年前 , 22F
遠銀也喊超級久了吧 棄嬰早就沒師父的愛了
12/19 20:24, 22F
推
12/19 20:24, 1年前 , 23F
樓下留言oci 負的配不出來
12/19 20:24, 23F
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12/19 20:26, 1年前 , 24F
F應該覺得2834不值追價了吧
12/19 20:26, 24F
推
12/19 20:26, 1年前 , 25F
成本9 上上禮拜剛出光
12/19 20:26, 25F
推
12/19 20:26, 1年前 , 26F
女友很正勝利組 羨煞八卦魯宅
12/19 20:26, 26F
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12/19 20:26, 1年前 , 27F
我覺得寫不錯啊
12/19 20:26, 27F
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12/19 20:26, 1年前 , 28F
又不是喊了馬上噴出 買在相對便宜 就等未來發酵而已
12/19 20:26, 28F
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12/19 20:27, 1年前 , 29F
企銀去年我也講了一年
12/19 20:27, 29F
推
12/19 20:27, 1年前 , 30F
現在價位是0.5元金等級 如果能晉身1元金 那麼預期比
12/19 20:27, 30F
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12/19 20:28, 1年前 , 31F
價就是20元了 只是要等市場反應而已
12/19 20:28, 31F
推
12/19 20:31, 1年前 , 32F
F丁9塊開始喊的 記住13塊喊多的ID
12/19 20:31, 32F
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12/19 20:33, 1年前 , 33F
如果不是有9.5起始成本 10元以上我也不會加碼XD
12/19 20:33, 33F
推
12/19 20:33, 1年前 , 34F
同樣的上海銀 討論熱度卻少很多
12/19 20:33, 34F
→
12/19 20:33, 1年前 , 35F
上海銀比較貴 能買的張數比較少
12/19 20:33, 35F
推
12/19 20:36, 1年前 , 36F
對欸上海銀討論度真的低
12/19 20:36, 36F
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12/19 20:36, 1年前 , 37F
謝謝fj讓我遠銀出在高點
12/19 20:36, 37F
推
12/19 20:36, 1年前 , 38F
少到我都忘了有上海銀這支
12/19 20:36, 38F
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12/19 20:37, 1年前 , 39F
棄嬰不缺分析不缺財報 大家大概都講爛了 大概就這樣
12/19 20:37, 39F
還有 30 則推文
推
12/19 21:31, 1年前 , 70F
好文推
12/19 21:31, 70F
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12/19 21:51, 1年前 , 71F
壓力位發文找人抬轎 吃飽了齁
12/19 21:51, 71F
推
12/19 21:51, 1年前 , 72F
十年線的遠銀比較香
12/19 21:51, 72F
噓
12/19 21:58, 1年前 , 73F
單呢?
12/19 21:58, 73F
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12/19 22:05, 1年前 , 74F
10塊 再說 不當追高仔
12/19 22:05, 74F
推
12/19 22:26, 1年前 , 75F
不喜歡這家 官股有更好的 民股股價近的有更好的
12/19 22:26, 75F
推
12/19 22:33, 1年前 , 76F
可惜撿不到10塊的遠銀了
12/19 22:33, 76F
推
12/19 22:46, 1年前 , 77F
第一 兆豐 合庫 彰銀 華南 今年表現有幾支比這支好
12/19 22:46, 77F
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12/19 22:48, 1年前 , 78F
不是隨便喊官股有更好的就行ㄟ....
12/19 22:48, 78F
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12/19 22:50, 1年前 , 79F
遠銀10年10.7 20年11.9 現在價格也沒差到哪裡去吧
12/19 22:50, 79F
→
12/19 22:50, 1年前 , 80F
11.1有高出10年價很多嗎==
12/19 22:50, 80F
推
12/19 23:15, 1年前 , 81F
越甜越好
12/19 23:15, 81F
推
12/20 00:06, 1年前 , 82F
散戶太多,沒人想拉(抬轎), 但業績太好也跌不太下去
12/20 00:06, 82F
推
12/20 01:22, 1年前 , 83F
相信我，停損3很快就實現
12/20 01:22, 83F
推
12/20 01:54, 1年前 , 84F
謝謝分享
12/20 01:54, 84F
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12/20 06:43, 1年前 , 85F
200張等各位協助上18
12/20 06:43, 85F
推
12/20 07:05, 1年前 , 86F
推
12/20 07:05, 86F
推
12/20 08:03, 1年前 , 87F
喊空的等著哭吧
12/20 08:03, 87F
推
12/20 08:55, 1年前 , 88F
當出現吹捧文一波波 就差不多了
12/20 08:55, 88F
推
12/20 09:28, 1年前 , 89F
ㄜ!有人買台企銀來作價差??
12/20 09:28, 89F
→
12/20 09:29, 1年前 , 90F
這種官股，你穩穩的放一輩子，會輸我隨便你
12/20 09:29, 90F
推
12/20 09:33, 1年前 , 91F
是說你推這支也沒錯，今年全金融股表現第一名
12/20 09:33, 91F
推
12/20 09:36, 1年前 , 92F
我自己給他的目標價，是比價彰銀17-18
12/20 09:36, 92F
推
12/20 09:39, 1年前 , 93F
彰銀體質.各方面都表現比企銀差
12/20 09:39, 93F
→
12/20 09:40, 1年前 , 94F
不是台企銀上去，就是彰銀自己慢慢下來
12/20 09:40, 94F
→
12/20 09:40, 1年前 , 95F
不是台企銀股價追上去，就是彰銀自己慢慢下來
12/20 09:40, 95F
→
12/20 10:01, 1年前 , 96F
10萬多張還好吧 陽明貴6倍要倒10萬多張不也在漲
12/20 10:01, 96F
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12/20 10:02, 1年前 , 97F
買個50萬張才覺得籌碼有控制到
12/20 10:02, 97F
推
12/20 12:01, 1年前 , 98F
棄嬰也殺不太下來，前陣子11.7那邊沒加碼就沒機會了
12/20 12:01, 98F
→
12/20 12:26, 1年前 , 99F
樓大盤崩下去 就看的到了 太樂觀
12/20 12:26, 99F
噓
12/20 12:51, 1年前 , 100F
11.6只撿了20張 應該加碼的QQ
12/20 12:51, 100F
推
12/20 13:12, 1年前 , 101F
棄嬰：我這不就下來接大家了嗎~ 大家一起變棄嬰
12/20 13:12, 101F
推
12/20 18:50, 1年前 , 102F
記得FJ企銀其實也抱好幾年了
12/20 18:50, 102F
推
12/20 19:33, 1年前 , 103F
我自己是從app網銀相關體驗去體感 有用心在做的感
12/20 19:33, 103F
→
12/20 19:33, 1年前 , 104F
受得出來然後還有公司相關環境等角度去體感體會 很
12/20 19:33, 104F
→
12/20 19:33, 1年前 , 105F
多報表不一定反應的出來 不過我永豐到現在還是正的
12/20 19:33, 105F
→
12/20 19:33, 1年前 , 106F
18% 兆豐-2點幾趴 我自己看的方向是會結合體會 不
12/20 19:33, 106F
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12/20 19:33, 1年前 , 107F
單只是財報 歡迎指教哈哈
12/20 19:33, 107F
推
12/20 23:05, 1年前 , 108F
根據我合庫08年股災的經驗 大盤腰斬 合庫大約跌3成
12/20 23:05, 108F
→
12/20 23:05, 1年前 , 109F
不過 也有像兆豐那種跌破票面的
12/20 23:05, 109F
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