Re: [請益] 論風險分散0050+0051or0056好？

看板Stock作者 (frankfurt)時間2年前 (2022/02/19 10:14), 2年前編輯推噓33(63推 30噓 116→)
留言209則, 67人參與, 2年前最新討論串2/3 (看更多)
最近看到某些水管網紅的觀點。 大致上就是0050是最值得投資的ETF,其他的都是不值得一提的。 尤其配息型ETF。 0050的成功其實是這幾年神山的神威跟占比高。 但若扣除這幾年神山的神威， 0050還這麼天下無敵? 其實我也蠻好奇的。 最大的疑問就是神山還能維持10-20年甚至退休後還能繼續稱霸嗎? 大概抓一下更早的數據(排除近幾年國外疫情跟台灣神山發威的時段) 拿50跟56來看就好。 從56開始上市的2007Q4到2017Q1約10年來看。 0056大致上都維持在26元左右，中間年份共有配息9.95。 所以9.95/26=38.2% https://i.imgur.com/oFKrdJ0.jpg
同時段0050大致上也都維持在69.3，含2017第一次共配18.95 所以18.95/69.3=27.2% https://i.imgur.com/BpJi56f.jpg
所以扣除過去5年的神山績效，0050並沒有比0056高招。 很多數據的回測都是帶入最近幾年的台股高成長數據。 那如果沒活到近五年的人，他投資0050退休前能用的資金其實並沒有比較多。 而且以這兩種屬性，0056我是遇跌就買，反正年投資都保5%。 至少從去年買入參與配息到今天已經6%多。 以投資心態，0056反而更容易買跌降低成本獲得更好%數。 0056因為配息分掉紅利所以資本利得難成長，這幾年權值股大漲以至於輸0050 但50這一年資本利成長也沒像過去幾年衝這麼誇張。 當然每個人看的時間區段不同，建議還是用自己能持股的時間區段去選擇合適自己的。 56也是8大官銀跟外資常購買跟持有的投資。個人覺得沒有什麼穩贏的，過去數據是無法 絕對代表未來的。 也貼一下56幾個月持續買入小獲利 https://i.imgur.com/lWLzLXM.jpg
※ 引述《than09138 (悔改中)》之銘言： : 如題 : 每個月定期定額1萬在指數型ETF : 不求大富大貴。 但希望能得到市場平均報酬 : 其中0050是完全複製指數並選台灣前50大公司 : 0051則是前51-150的公司 : 0056則是配息最高的前30公司 : 如果要以風散風險並取得市場整體報酬的前提下進行定期定額投資 : 是0050+0056 : 還是 : 0050+0051 : 哪種配置方法比較有風險分散的概念 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.51.98.9 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1645236872.A.384.html
推
02/19 10:15, 2年前 , 1F
你扣除台積電還叫做0050？
02/19 10:15, 1F
怎麼有些奇葩眼睛這麼神奇，何時有50我不看神山，我就只看更早的十年的績效，如果當初 買50的沒撐到近五年，其實56沒比較差，裡面算的就是全部配息，如果說低點承接，56也還 有更低買點。
→
02/19 10:19, 2年前 , 2F
我扣除？只有往前幾年看。
02/19 10:19, 2F
推
02/19 10:22, 2年前 , 3F
就算台積電下去 也會有其他公司取代他在0050的位子
02/19 10:22, 3F
→
02/19 10:22, 2年前 , 4F
不然買台積電就好了 買0050幹嘛
02/19 10:22, 4F
→
02/19 10:23, 2年前 , 5F
0050會自動調權重，不用擔心
02/19 10:23, 5F
噓
02/19 10:23, 2年前 , 6F
還有扣除xxx的etf這種事，都給你講就好啦
02/19 10:23, 6F
推
02/19 10:24, 2年前 , 7F
所以買0052
02/19 10:24, 7F
推
02/19 10:24, 2年前 , 8F
就算沒台積也會有其他的公司出來啊，只能說0056這商
02/19 10:24, 8F
→
02/19 10:24, 2年前 , 9F
品真的很成功
02/19 10:24, 9F
推
02/19 10:28, 2年前 , 10F
亂比一通，0050又不是一開始台積電占比這麼高的
02/19 10:28, 10F
推
02/19 10:29, 2年前 , 11F
台股就台積電and其他雜魚 你還要0050刪掉台積電
02/19 10:29, 11F
→
02/19 10:29, 2年前 , 12F
與其說0050是台積電的形狀，不如說台積電權重太高
02/19 10:29, 12F
→
02/19 10:29, 2年前 , 13F
很好，請你繼續買0056
02/19 10:29, 13F
推
02/19 10:29, 2年前 , 14F
0050就是市值50大啊，共三會
02/19 10:29, 14F
推
02/19 10:30, 2年前 , 15F
哪有什麼扣除誰來算這件事 台積電未來衰退的話56那
02/19 10:30, 15F
→
02/19 10:30, 2年前 , 16F
些電子股會好？
02/19 10:30, 16F
何時有扣除？ 貼的十年區間56就真的比較好。
推
02/19 10:32, 2年前 , 17F
台積電市值16.52兆
02/19 10:32, 17F
→
02/19 10:32, 2年前 , 18F
上市公司市值56.53兆
02/19 10:32, 18F
怎麼有些奇葩眼睛這麼神奇，何時有50我不看神山，我就只看更早的十年的績效，如果當初 買50的沒撐到近五年，其實56沒比較差，裡面算的就是全部配息，如果說低點承接，56也還 有更低買點。
→
02/19 10:19, 2年前 , 19F
我扣除？只有往前幾年看。
02/19 10:19, 19F
推
02/19 10:22, 2年前 , 20F
就算台積電下去 也會有其他公司取代他在0050的位子
02/19 10:22, 20F
→
02/19 10:22, 2年前 , 21F
不然買台積電就好了 買0050幹嘛
02/19 10:22, 21F
→
02/19 10:23, 2年前 , 22F
0050會自動調權重，不用擔心
02/19 10:23, 22F
噓
02/19 10:23, 2年前 , 23F
還有扣除xxx的etf這種事，都給你講就好啦
02/19 10:23, 23F
推
02/19 10:24, 2年前 , 24F
所以買0052
02/19 10:24, 24F
推
02/19 10:24, 2年前 , 25F
就算沒台積也會有其他的公司出來啊，只能說0056這商
02/19 10:24, 25F
→
02/19 10:24, 2年前 , 26F
品真的很成功
02/19 10:24, 26F
推
02/19 10:28, 2年前 , 27F
亂比一通，0050又不是一開始台積電占比這麼高的
02/19 10:28, 27F
推
02/19 10:29, 2年前 , 28F
台股就台積電and其他雜魚 你還要0050刪掉台積電
02/19 10:29, 28F
→
02/19 10:29, 2年前 , 29F
與其說0050是台積電的形狀，不如說台積電權重太高
02/19 10:29, 29F
→
02/19 10:29, 2年前 , 30F
很好，請你繼續買0056
02/19 10:29, 30F
推
02/19 10:29, 2年前 , 31F
0050就是市值50大啊，共三會
02/19 10:29, 31F
推
02/19 10:30, 2年前 , 32F
哪有什麼扣除誰來算這件事 台積電未來衰退的話56那
02/19 10:30, 32F
→
02/19 10:30, 2年前 , 33F
些電子股會好？
02/19 10:30, 33F
何時有扣除？ 貼的十年區間56就真的比較好。
推
02/19 10:32, 2年前 , 34F
台積電市值16.52兆
02/19 10:32, 34F
→
02/19 10:32, 2年前 , 35F
上市公司市值56.53兆
02/19 10:32, 35F
還有 138 則推文
還有 23 段內文
→
02/19 14:40, 2年前 , 174F
股會進入0050...至於會不會進0056就真的不知道了
02/19 14:40, 174F
所以是夢嗎，未來十年能超越現在神山的公司，不可能到現在還沒出現。能有超爆炸性成長 的領域通常是軟體跟資訊業。但台灣沒有這種等級的公司。 所以講白點， 50最主要就是壓注神山未來是否能上千點，繞了一大圈，建議不如直接all in神山。別讓49 檔吃掉它的資本利得成長，豈不美哉。
噓
02/19 14:53, 2年前 , 175F
0050 2007Q4 61.45 2017Q4 82.15
02/19 14:53, 175F
→
02/19 14:54, 2年前 , 176F
不含息報酬率就33%了 到底是怎麼看才會認為
02/19 14:54, 176F
→
02/19 14:54, 2年前 , 177F
"同時段0050大致上也都維持在69.3"
02/19 14:54, 177F
我測到16尾17初，你說的是抓到年底升段，乾脆抓到現在不更好？談的是50並非每個時段都 贏。
→
02/19 14:54, 2年前 , 178F
02/19 14:54, 178F
→
02/19 14:54, 2年前 , 179F
↑含配息再投入績效 不算這五年0056一樣輸
02/19 14:54, 179F
推
02/19 14:55, 2年前 , 180F
支持你繼續購入0056，找到財富密碼了
02/19 14:55, 180F
不是貼了，早就在買了，別酸，買也要真能買多甚至allin才賺的多。
推
02/19 15:26, 2年前 , 181F
支持+1
02/19 15:26, 181F
※ 編輯: frankfurt (27.51.98.9 臺灣), 02/19/2022 15:28:54
噓
02/19 15:35, 2年前 , 182F
抱歉我也眼殘 同時間是 2007Q4 61.45 2017Q1 73.7
02/19 15:35, 182F
→
02/19 15:36, 2年前 , 183F
+20% 而且上面那張圖時間沒錯 0056還是輸好嗎
02/19 15:36, 183F
噓
02/19 15:40, 2年前 , 184F
以前的文章爬完
02/19 15:40, 184F
→
02/19 15:41, 2年前 , 185F
0050裡面有的是過去報酬率比2330高的
02/19 15:41, 185F
→
02/19 15:42, 2年前 , 186F
你以為的0050靠GG那是最近10年的事情
02/19 15:42, 186F
噓
02/19 16:33, 2年前 , 187F
02/19 16:33, 187F
→
02/19 16:33, 2年前 , 188F
刪推文喔？？
02/19 16:33, 188F
→
02/19 16:41, 2年前 , 189F
所以支持你繼續購入啊，加油，相信自己
02/19 16:41, 189F
噓
02/19 21:25, 2年前 , 190F
..........搞半天才6% 真的不要笑死人
02/19 21:25, 190F
推
02/20 00:41, 2年前 , 191F
他死掉股票不會死掉啊 小孩繼承總能爽到這五年吧
02/20 00:41, 191F
→
02/20 00:44, 2年前 , 192F
而且抓那麼準也才贏個10% 你的假設是0050已經把台積
02/20 00:44, 192F
→
02/20 00:45, 2年前 , 193F
成長的紅利在過去五年消耗掉了 回到過去盤盤的樣子
02/20 00:45, 193F
→
02/20 00:45, 2年前 , 194F
是否已經過度高估自己看指數猜高低的預測能力呢
02/20 00:45, 194F
噓
02/20 03:48, 2年前 , 195F
這篇就是0056之所以賣得出去的原因
02/20 03:48, 195F
→
02/20 10:24, 2年前 , 196F
兩邊都沒錯啊 論點不同罷了 50好幾年沒動也是事實吧
02/20 10:24, 196F
→
02/20 11:06, 2年前 , 197F
資料就錯了 明明同時間50股價漲20% 沒動的只有56
02/20 11:06, 197F
→
02/20 11:06, 2年前 , 198F
正確的報酬率更證明即使不算過去五年 還是50>56
02/20 11:06, 198F
→
02/20 11:07, 2年前 , 199F
想挑56>50的時間 這張表格參考一下
02/20 11:07, 199F
→
02/20 11:07, 2年前 , 200F
02/20 11:07, 200F
推
02/20 12:47, 2年前 , 201F
原po 可能是考慮到如果未來台積市值不變（等於還是
02/20 12:47, 201F
→
02/20 12:47, 2年前 , 202F
佔比很大） 然後結果都是橫盤的情況 那可能56含息
02/20 12:47, 202F
→
02/20 12:47, 2年前 , 203F
報酬就有可能贏了 不過我還是買50嘻嘻
02/20 12:47, 203F
噓
02/20 15:23, 2年前 , 204F
0056從2007起算十年，哪有贏0050?
02/20 15:23, 204F
→
02/20 15:23, 2年前 , 205F
拉一下圖表就能知道的事了，還能夠扯一堆真誇張
02/20 15:23, 205F
→
02/20 15:25, 2年前 , 206F
你以為0050是這五年才強？如果1966年開始有0050
02/20 15:25, 206F
→
02/20 15:25, 2年前 , 207F
放到現在平均年化報酬率13%以上啦
02/20 15:25, 207F
→
02/20 15:26, 2年前 , 208F
而且這還是被近年給拖累的，如果只算到2009還14%
02/20 15:26, 208F
→
02/20 15:27, 2年前 , 209F
用還原來看，台股破十萬了https://reurl.cc/akE1xG
02/20 15:27, 209F
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