[心得]ETF被動投資很方便，但標的到底要怎麼選？

看板Stock作者 (cyl6605)時間2年前 (2021/10/15 21:14), 2年前編輯推噓29(33推 4噓 24→)
留言61則, 41人參與, 2年前最新討論串1/1
近期台股指數回落盤整，過去14個交易日外資大賣超過1500億，大盤往年線回測，所幸台積電法說會報喜，EPS 及獲利再創新高，毛利率回升至 51.3% 較第2季拉升1.3個百分點，達到預測高標水準，稅後淨利新台幣1562.6億元，每股純益6.03元。也因此於本週五，台股受電子股及半導體類股拉動，上漲 393 點。 股市波動短期間震盪劇烈，使得許多投資人不知如何適應，找不到合適的進出點位，甚至做出不少錯誤的決策。為了避免這些困擾，或者減少投資部位受到股市震盪而劇烈波動，往往還是建議將大盤連結相關的 ETF 納入投資組合中以抵抗衝擊。另外，對於不少存股族、沒時間看盤的人來說，ETF 是一個非常好的金融商品，以過往數據回測，大多能累積不錯且穩定的收益。 那麼 ETF 到底要怎麼選？除了眾所皆知的 0050 外，還有哪些特質的 ETF 適合長期投資呢？這次我來跟大家深入分享另一些含有高配息的 ETF 吧！ 觀察 ETF 名稱，可以發現有兩檔產品也是不少人喜歡的，元大高股息 (0056) 與國泰永續高股息 (00878)。這兩檔 ETF 有什麼差異呢？又要如何選呢？來跟大家揭曉這些疑惑。 一、 一個著重過去配息，另個著重未來配息： 元大高股息 (0056) 是從台灣50與中型100指數中，挑選出「未來一年的預測現金股利殖利率」TOP 30作為成分股。然而國泰永續高股息 (00878) 則是從MSCI台灣指數成分股中，先篩選出 ESG 評分高的企業，再以「過去三年平均年化殖利率」的 TOP 30作為成分股。差異整理可參見下圖。 https://imgur.com/a/oFiH5k1 二、 兩檔 ETF 成分股： 從以上的納股原則，我們將兩檔 ETF 成分分別整理於底下。 https://imgur.com/a/VlrIDM0 https://imgur.com/a/uLC7ok3 從以上的成分差異可以發現，元大高股息 (0056) 長榮跟友達佔有不小的比例，即便這兩支個股近期表現疲弱，然而去年長榮 EPS 為 5.06 元，今年配息 2.486元，又上半年 EPS 為15.02 元，可見依照這趨勢來看，未來配息的金額可能更高，因此長榮被納入成分股且佔有不小的比例。若採用歷史配息紀錄來看，可能不及反應個股獲利和股利的爆發力。 三、 定期定額模擬試算： 假設我們選擇 ETF 投資大多是為了長期穩定獲利，每月固定投入 5,000 元，並且考量配息再投資，依照過往數據，0056 近十年平均年配息為 1.3 元，近一年股價為 33.4 元；00878 由於成立時間較近，以近四季做參考，年均配息約為 0.75 元，近一年股價為 18 元。經過計算後，可以發現定期定額存元大高股息 (0056)，第十年開始每年可以拿 2.4 萬股利，定期定額存國泰永續高股息 (00878)，第十年開始每年可以拿 2.6 萬股利。 以上的試算雖然有很多簡化的假設，然而穩定的股價成長及配息，再加上 ESG 投資的特性，或許長期投資來看，兩檔都是很不錯的選擇，而在以上的情境下， 00878 的獲利會更豐富些。 （這絕對不是業配，單純隨意找兩檔做配息的 ETF 討論，你也可以自己找其他標的來做模擬跟比較。） 四、 ETF 主題跟標的多，長期投資的好選擇： 未來一年的股市變化可能依然震盪激烈，即便從數據顯示，已開發國家疫苗施打率已接近六成，疫情也隨著醫藥的進步而得以控制，然而可能隨著美國聯準會的 Tapering 及高基期，而減少市場信心與熱度。無論是存股族或一般投資人，ETF 本身即是一個很好的投資產品，只要了解商品特性，選擇適合自己投資步調跟偏好的題材，定期定額投資，長期下來都能有不錯的報酬，也能抵抗市場劇烈波動的風險及投資心理所產生的決策風險！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.37.164.198 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1634303688.A.B67.html ※ 編輯: cyl6605 (114.37.164.198 臺灣), 10/15/2021 21:17:05
推
10/15 21:18, 2年前 , 1F
不選台灣的
10/15 21:18, 1F
推
10/15 21:19, 2年前 , 2F
先推再看
10/15 21:19, 2F
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10/15 21:19, 2年前 , 3F
尤其是一些含航運的 不選
10/15 21:19, 3F
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10/15 21:21, 2年前 , 4F
好讀版本請參考：https://bit.ly/3j4ow2y
10/15 21:21, 4F
推
10/15 21:21, 2年前 , 5F
可以比較一下富邦和元大的台灣50嗎
10/15 21:21, 5F
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10/15 21:24, 2年前 , 6F
M大可以唷，雖然研究需要一些時間，但下次可以寫這個比較
10/15 21:24, 6F
推
10/15 21:25, 2年前 , 7F
VT給他買下去 還選什麼
10/15 21:25, 7F
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10/15 21:26, 2年前 , 8F
TQQQ!!
10/15 21:26, 8F
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10/15 21:28, 2年前 , 9F
ETF為何不買國外的
10/15 21:28, 9F
推
10/15 21:29, 2年前 , 10F
推整理
10/15 21:29, 10F
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10/15 21:36, 2年前 , 11F
有VTI VT VOO QQQ SPY 能選 你為什麼要選一些奇怪的
10/15 21:36, 11F
推
10/15 21:40, 2年前 , 12F
0056這幾天才在理財版被噴，你要不要去戰一下
10/15 21:40, 12F
推
10/15 21:42, 2年前 , 13F
台灣就0050 006208堪用,其他都End
10/15 21:42, 13F
推
10/15 21:56, 2年前 , 14F
可以的話買美國的
10/15 21:56, 14F
推
10/15 21:58, 2年前 , 15F
0050 vs 006208 M大可參考 https://reurl.cc/q1rLAn
10/15 21:58, 15F
推
10/15 22:02, 2年前 , 16F
00891或00892
10/15 22:02, 16F
推
10/15 22:08, 2年前 , 17F
00885
10/15 22:08, 17F
推
10/15 22:08, 2年前 , 18F
買台灣是嫌錢太多，美股一堆好標的
10/15 22:08, 18F
推
10/15 22:13, 2年前 , 19F
QQQ
10/15 22:13, 19F
推
10/15 22:14, 2年前 , 20F
00715賺爛了
10/15 22:14, 20F
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10/15 22:15, 2年前 , 21F
至少跟國際油價的
10/15 22:15, 21F
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10/15 22:18, 2年前 , 22F
tvix arkk 50反1 tqqq 各25%分散風險 晚上不怕睡不著
10/15 22:18, 22F
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10/15 22:26, 2年前 , 23F
請問00733如何 年化報酬率感覺好飆
10/15 22:26, 23F
推
10/15 22:27, 2年前 , 24F
大家都會跟你說無腦VT
10/15 22:27, 24F
推
10/15 22:51, 2年前 , 25F
台灣標的也不錯啊 幹嘛買國外
10/15 22:51, 25F
推
10/15 23:01, 2年前 , 26F
最近美股真的很多成長股大噴特噴 不太理大盤
10/15 23:01, 26F
推
10/15 23:23, 2年前 , 27F
唯一推薦清流君
10/15 23:23, 27F
推
10/15 23:54, 2年前 , 28F
VT一支全部打死
10/15 23:54, 28F
推
10/16 00:05, 2年前 , 29F
VOO QQQ 6208
10/16 00:05, 29F
推
10/16 00:09, 2年前 , 30F
vti +vxus
10/16 00:09, 30F
推
10/16 00:10, 2年前 , 31F
00733覺得很飆是因為之前陽明權重10% 整個航運權重20%
10/16 00:10, 31F
噓
10/16 00:32, 2年前 , 32F
還在0056 笑死
10/16 00:32, 32F
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10/16 00:40, 2年前 , 33F
台灣的公司沒幾家能走出國際 市場就侷限住了
10/16 00:40, 33F
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10/16 00:40, 2年前 , 34F
大部分只能當景氣循環股或定存股
10/16 00:40, 34F
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10/16 00:41, 2年前 , 35F
成長股一定是國外的多
10/16 00:41, 35F
推
10/16 00:50, 2年前 , 36F
QQQ吧…
10/16 00:50, 36F
噓
10/16 01:24, 2年前 , 37F
看到0056就笑了
10/16 01:24, 37F
推
10/16 01:25, 2年前 , 38F
看到元大就可以左轉了
10/16 01:25, 38F
噓
10/16 02:08, 2年前 , 39F
0056不用考慮
10/16 02:08, 39F
推
10/16 04:27, 2年前 , 40F
vt vti qqq 和其他產業別etf smh igv xlf…0050還是有一半
10/16 04:27, 40F
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10/16 04:27, 2年前 , 41F
在買台積電的問題 個股風險分散沒有以前高了。如果哪天三
10/16 04:27, 41F
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10/16 04:27, 2年前 , 42F
爽技術慢慢追上就不好玩了@@ 0056有左手換右手和長期報酬
10/16 04:27, 42F
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10/16 04:27, 2年前 , 43F
輸0050的問題？
10/16 04:27, 43F
推
10/16 07:37, 2年前 , 44F
比長期報酬0050 0
10/16 07:37, 44F
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10/16 07:37, 2年前 , 45F
056都下去
10/16 07:37, 45F
噓
10/16 08:15, 2年前 , 46F
噓標題，內文根本不是被動投資法。
10/16 08:15, 46F
推
10/16 11:49, 2年前 , 47F
上面說換手 0056買來沉船欸
10/16 11:49, 47F
→
10/16 13:53, 2年前 , 48F
都買啊
10/16 13:53, 48F
推
10/16 13:58, 2年前 , 49F
0050還是不錯，只是真的要等到買點在一次去存
10/16 13:58, 49F
推
10/16 14:01, 2年前 , 50F
6J哥的方法已回測來看，其實高低點不錯
10/16 14:01, 50F
推
10/16 17:27, 2年前 , 51F
00692 低管理費
10/16 17:27, 51F
推
10/16 19:11, 2年前 , 52F
只推0050或006208大盤型指數
10/16 19:11, 52F
推
10/17 11:49, 2年前 , 53F
非大盤型指數根本不是被動投資 有選股行為的ETF風險就跟
10/17 11:49, 53F
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10/17 11:49, 2年前 , 54F
買個股一樣 不用白白送錢給管理機構
10/17 11:49, 54F
推
10/18 05:33, 2年前 , 55F
ETF買美股，台股只買2330，最近做了一些美股功課，
10/18 05:33, 55F
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10/18 05:33, 2年前 , 56F
推你QQQ！報酬比SPY好太多
10/18 05:33, 56F
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10/18 05:34, 2年前 , 57F
0050和006208的話6208比較好，手續費比較低價格也
10/18 05:34, 57F
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10/18 05:34, 2年前 , 58F
比較便宜
10/18 05:34, 58F
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10/18 05:34, 2年前 , 59F
回測績效也是006208比較好
10/18 05:34, 59F
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10/18 05:35, 2年前 , 60F
0056最近別買，航運股一直跌，56股價又挺高的，買
10/18 05:35, 60F
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10/18 05:35, 2年前 , 61F
了會套一陣子
10/18 05:35, 61F
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