[新聞] 中國銀行原油產品爆了

看板Stock作者 (ICE)時間4年前 (2020/04/22 15:54), 4年前編輯推噓163(169推 6噓 113→)
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1.原文連結： http://tiny.cc/3nsinz 2.原文內容： 據瞭解，中國銀行的原油寶產品，產品設計掛鈎美國WTI原油期貨，但是不合適地選擇了 在最後交易日倒數第二天美市盤中進行移倉換月，遇到了重大的流動性問題，導致投資者 出現鉅虧。 今年以來，原油價格不斷地下跌，抄底原油的中國投資者越來越多，據業內人士表示，近 期中國銀行的原油寶產品規模快速擴大，但是風控措施明顯沒有跟上。 中國銀行錯誤的選擇了在最後時刻進行換月交割，導致市場已經沒有對手方。根據中國銀 行的公告顯示，他要求客户按照-37.63美元的結算價結算，這其實意味着中國銀行將投資 者的倉位拿到了美市最後收盤。 並且投資者多方表示，4月20日中行原油寶未根據合約交割時間22：00進行移倉，這已經 明顯違反了中行原油寶的制度設計。 倒欠銀行數百萬？ 按照一般投資人的理解，抄底實物資產，最多也就是本金虧乾淨，但是現在狀況是，投資 者不僅僅本金虧完了，還可能倒欠銀行200%的本金。根據網絡的截圖顯示，中國銀行向投 資者發送的結算價格是-266.12元。 比如網傳的這張結算單，投資者開倉成本是194.23元，本金388.46萬元， 但是現在總體虧損920.7萬元，倒欠銀行532.24萬元。中國銀行已經發出通知， 要求投資者補充這部分穿倉虧損。 但是投資者並不服氣，強烈質疑中國銀行自身存在玩忽職守的嫌疑，自己的合約設計和風 險控制形同虛設，並且強行讓投資者為自己的錯誤買單。 根據中國銀行的公告顯示，他們將投資者的倉單留到了最後結算時刻，而沒有能完成盤中 換月。這意味着，市場上的其他玩家全都跑了，就中國銀行自己死握着鉅虧倉位。 全都跑了，就中國銀行沒跑 事實上，WTI紐約原油05合約很早就存在問題的徵兆，在期貨投資圈，大家都很奇怪是誰 在死硬當多頭不肯平倉，尤其是在上週末CME修改規則後，大家都在調侃，這一定是有那 個笨蛋海外投資者還沒有走，CME看到了要去包餃子，但誰也沒有想到中國銀行也在其中 。 實時上，在國內除了中國銀行之外，其他開設有紙原油業務的投資機構，都成功跑路逃出 生天。國內的工行銀行、建設銀行(6.250, 0.00, 0.00%)的紙原油業務，早在4.14-4.15 日就已經基本完成了換月工作，當時他們的平倉價格基本在21-20美元/桶之間。 同樣，全球最大的原油ETF基金USO也基本是在這個區間換月，隨着產業客户、大機構紛紛 離場，CME集團也在週末對市場進行了調整，承認了負油價的可能性。 但是直到這個時候，市場主流的聲音仍然認為，負油價只有理論的意義，因為任何一個理 性的投資者，都不會死硬拿着多頭倉位不走，最後肯定是產業客户之間，互相交換倉庫裏 面的現貨完事兒。 但是，誰也沒想到，出來了一個「死多頭」。在大家還在猜這最後一個大玩兒家，期貨「 大作手」到底是誰的時候，沒想到竟然是低級錯誤玩家。 中國銀行這一單，到底虧了多少？ 那麼中行的低級失誤，到底損失了多少呢？這除非中國銀行自己公告了，但是很明顯他對 客户要求收盤價結算，那麼他們至少很多單子拿到了收盤。 我們能從CME查詢到，最後按照結算價成交的合約高達77076手合約是按照的TAS指令執行 的，原油期貨結算價交易（Trade at Settlement，以下簡稱TAS）指令。TAS指令，允許 交易者在規定交易時段內按照期貨合約當日結算價或當日結算價增減若干個最小變動價位 申報買賣期貨合約。 我們不知道這7.7萬手中有多少單是中國銀行的單子，但我們能算出來，每一首合約1000 桶。總計77076000桶原油在結算價附近成交。 假如開倉均價為20美元，則最後結算的總共損失高達44.66億美元，約合315億人民幣。 中國銀行為什麼不能自己去交割？ 理論上就算是中國銀行認了栽，為什麼就不能去直接拉油回來呢？這樣也比低價認賠好啊 ？很多投資者會有這樣的疑問。 實際上原油交割非常的複雜，原油本身成分複雜，有一些原油含有毒性，不能隨便堆放； 同時原油內的輕質汽油很容易揮發，從而有火災隱患，除非有專業的設備，並且有合適的 運輸工具，否則沒有經驗的人，是不太可能去交割實物的。 並且，這還涉及到一個儲油槽、運輸車輛，運輸管道的檔期問題，很可能近期已經找不到 合適的空置儲油槽，運輸車隊來運輸這些原油了。 3.心得/評論： 還好不知道怎麼買原油期貨，上星期還在跟家人說可以入手。 雖然現在還不確定中行要付多少責任，但是要投資戶要中行負責，簡直是癡人說夢話 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.35.219.162 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1587542065.A.CAC.html ※ 編輯: pureluck (114.35.219.162 臺灣), 04/22/2020 15:58:14
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04/22 15:55, 4年前 , 1F
黨說了算，沒事
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04/22 15:56, 4年前 , 2F
笑鼠人，最後隻老鼠竟然是中國來的
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04/22 15:57, 4年前 , 3F
可憐吶當死多頭
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原來是中國 那就沒事了 割割韭菜就結束了
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04/22 15:57, 4年前 , 6F
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04/22 15:57, 4年前 , 7F
七千多萬桶油商好高興有盤子
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04/22 15:58, 4年前 , 8F
台灣的產品是不是還算優質 沒發生這種事
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04/22 15:58, 4年前 , 9F
殺到-40的目的挺明顯的 不就是這個嗎
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04/22 15:59, 4年前 , 10F
武漢封城 走私了多少原油 地下煉油廠爆炸幾家
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推
04/22 15:59, 4年前 , 11F
銀行自己不轉倉 要韭菜幫吃 真棒
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推
04/22 15:59, 4年前 , 12F
韭菜很多 割不用錢的
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推
04/22 15:59, 4年前 , 13F
原來有他們啊，看來堆歐美金融衝擊比預期小
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推
04/22 15:59, 4年前 , 14F
厲害了你的國
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04/22 15:59, 4年前 , 15F
以為自己抄底猛屯 結果抄到大老虎
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推
04/22 16:00, 4年前 , 16F
中國銀行被美國人割韭菜了
04/22 16:00, 16F
推
04/22 16:00, 4年前 , 17F
沒事兒 韭菜買單，銀行大到不能倒
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推
04/22 16:00, 4年前 , 18F
笑死，銀行拿客戶的錢去賭，賠了要客戶賠 哈哈
04/22 16:00, 18F
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04/22 16:00, 4年前 , 19F
笑死 結果又是中國人當韭菜
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推
04/22 16:00, 4年前 , 20F
好多新鮮韭菜
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04/22 16:00, 4年前 , 21F
原本還以為多半是華爾街的人被割，結果還有中國幫扛
04/22 16:00, 21F
※ 編輯: pureluck (114.35.219.162 臺灣), 04/22/2020 16:01:23
推
04/22 16:00, 4年前 , 22F
這沙小???ETF銀行操作錯誤要投資者賠錢???
04/22 16:00, 22F
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04/22 16:01, 4年前 , 23F
這應該是買CL吧 如果能硬撐到隔天就不會賠那麼多了
04/22 16:01, 23F
推
04/22 16:01, 4年前 , 24F
俄國隔山打牛，打美國卻傷到中國，這招強
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當然正常來講上禮拜早就應該轉倉了
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※ 編輯: pureluck (114.35.219.162 臺灣), 04/22/2020 16:05:19
推
04/22 16:02, 4年前 , 26F
幸好是中國人被割，沒事兒，馬照跑、舞照跳
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04/22 16:02, 4年前 , 27F
沒差 一堆中概股也正在割美國人韭菜 大家互割
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04/22 16:02, 4年前 , 28F
去年十月川普祝賀的生日快樂不就是跟普丁結盟惹
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推
04/22 16:02, 4年前 , 29F
用國家的力量直接拉油回來不就解決了
04/22 16:02, 29F
推
04/22 16:03, 4年前 , 30F
中概股割到的韭菜也多半是中國人ㄟXD
04/22 16:03, 30F
推
04/22 16:03, 4年前 , 31F
原來是中國來不及轉 殺到韭菜
04/22 16:03, 31F
推
04/22 16:03, 4年前 , 32F
沒事兒 韭菜再長就有了
04/22 16:03, 32F
推
04/22 16:03, 4年前 , 33F
中國人拿咖啡去華爾街割韭菜 被石油割回來
04/22 16:03, 33F
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04/22 16:04, 4年前 , 34F
不知道最後有幾口啊，不可能全部，有個一萬口也扯
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04/22 16:04, 4年前 , 35F
中國不付錢 你能拿他怎麼樣 人家中國捏
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04/22 16:04, 4年前 , 36F
梅42 梅42
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推
04/22 16:04, 4年前 , 37F
7萬感謝，還好台灣有顧主委在罩場子！
04/22 16:04, 37F
還有 211 則推文
還有 3 段內文
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04/22 20:16, 4年前 , 249F
幫中國散戶QQ
04/22 20:16, 249F
推
04/22 20:16, 4年前 , 250F
26彈指 債務消失
04/22 20:16, 250F
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04/22 20:19, 4年前 , 251F
搞不好中國高官做空做得不亦樂乎
04/22 20:19, 251F
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04/22 20:20, 4年前 , 252F
錢都進到領導手中了
04/22 20:20, 252F
推
04/22 20:27, 4年前 , 253F
錢進領導手中有屁用？能盤活整個經濟消費和就業的又
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04/22 20:27, 4年前 , 254F
不是他們。
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推
04/22 20:29, 4年前 , 255F
笑死 又一堆韭菜
04/22 20:29, 255F
推
04/22 20:33, 4年前 , 256F
慘兮兮
04/22 20:33, 256F
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04/22 20:34, 4年前 , 257F
一黨專政不意外 散戶欠債欠起來
04/22 20:34, 257F
推
04/22 20:39, 4年前 , 258F
搞不好中行自己把投資者的卷都拿去空了，投資者-37
04/22 20:39, 258F
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04/22 20:39, 4年前 , 259F
鎂，中行+37鎂
04/22 20:39, 259F
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04/22 20:44, 4年前 , 260F
比起來 元大強多了 ...
04/22 20:44, 260F
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04/22 21:05, 4年前 , 261F
中國銀行這麼大機構 請國內有能力的去拉油回來吧
04/22 21:05, 261F
推
04/22 21:07, 4年前 , 262F
你有聽過會說話的韭菜嗎？沒有嘛~~
04/22 21:07, 262F
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04/22 21:24, 4年前 , 263F
韭菜基本是種土裡 最近就河北就四支韭菜苗被種太深
04/22 21:24, 263F
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04/22 21:24, 4年前 , 264F
........
04/22 21:24, 264F
推
04/22 21:28, 4年前 , 265F
近期看到最好笑的新聞
04/22 21:28, 265F
推
04/22 21:41, 4年前 , 266F
因為那個空檔只有20分鐘 沒有一個上頭的人統籌 把這
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04/22 21:42, 4年前 , 267F
些期貨轉給中石油 那底下那些營業員也沒能力做到這
04/22 21:42, 267F
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04/22 21:42, 4年前 , 268F
件事 更往回看就是boc這種國企一堆能力差的裙帶關係
04/22 21:42, 268F
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04/22 21:44, 4年前 , 269F
能力哪這麼重要? 這也體現了中國的制度優勢呢^_<
04/22 21:44, 269F
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04/22 21:54, 4年前 , 270F
連衛健委都幾乎非醫療專業出身。對岸那政體喔！想
04/22 21:54, 270F
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04/22 21:54, 4年前 , 271F
想要是我們台灣衛服部或疾管署都非醫學體系出身。
04/22 21:54, 271F
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04/22 21:54, 4年前 , 272F
是工程還是政治法律系來擔任 大家敢信任敢遵循？
04/22 21:54, 272F
推
04/22 21:57, 4年前 , 273F
笑爆 之前要去載原油的鄉民呢
04/22 21:57, 273F
→
04/22 22:19, 4年前 , 274F
看合約怎麼簽的吧，也許真的是坑鍋韭菜
04/22 22:19, 274F
推
04/22 22:39, 4年前 , 275F
中國成最大贏家
04/22 22:39, 275F
推
04/22 23:16, 4年前 , 276F
炸炸炸!
04/22 23:16, 276F
推
04/23 00:39, 4年前 , 277F
韭菜就自己吞下吧
04/23 00:39, 277F
推
04/23 00:52, 4年前 , 278F
慘
04/23 00:52, 278F
推
04/23 02:22, 4年前 , 279F
扯
04/23 02:22, 279F
推
04/23 02:41, 4年前 , 280F
為什麼不是銀行負擔? 在台灣就算清算也頂多賠本金
04/23 02:41, 280F
→
04/23 02:41, 4年前 , 281F
不是
04/23 02:41, 281F
推
04/23 06:05, 4年前 , 282F
韭菜是不會找淘寶包郵運油回家哦
04/23 06:05, 282F
→
04/23 07:59, 4年前 , 283F
以後可能發生在各種商品上面
04/23 07:59, 283F
噓
04/23 08:08, 4年前 , 284F
沒事.共產國家.印鈔線.多印幾天就有錢還了
04/23 08:08, 284F
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04/23 08:08, 4年前 , 285F
若是散戶個體，則無法印鈔票還錢
04/23 08:08, 285F
推
04/23 09:48, 4年前 , 286F
中國買這麼多油還跟俄羅斯也高價買油...看來案情
04/23 09:48, 286F
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04/23 09:49, 4年前 , 287F
不單純 ~~~ 元芳，你怎麼看 ?
04/23 09:49, 287F
推
04/23 11:26, 4年前 , 288F
黨沒錢了 中國人多拿點出來補
04/23 11:26, 288F
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