Re: [其他] 朋友開戶
※ 引述《charlly (風塔的高度)》之銘言:
: 乳題
: 朋友是股市新手,
: 最近想嘗試看看玩股,
: 但他去證卷所開戶時,因無介紹人,手續都辦好之後,證卷員說希望去他住的地方看看,
: 確認他是否住那,請問有人遇過此種情形嗎?
首先我要恭喜妳朋友遇到一個認真的營業員,這位是日盛的資深超業,地點在台北~~~
沒錯,我知道營業員是誰,因為她是我前同事,剛剛有朋友告知他上PPT了
找我訴苦,因為她沒有帳號讓我幫他平反一下,對了她當媽媽好多年了...
背景介紹:
1、日前有同業違約交割,一查之下才發現客戶留的通訊地是空地,金管會規定以後自來
戶都必須由營業員親訪查察,這是近期新的查核重點。
2、對方在台北開戶,通訊地址卻留在中南部,市話也留中南部,僅手機可連絡。
3、對方表示沒有固定工作地點。
============================================
有當過營業員的都知道,如果客戶發生了違約交割,營業員必須負起連帶責任
輕則考績扣點,重則撤銷營業資格,如果客戶錢繳不出來
券商會先行動用賠償準備金代墊,同時向營業員求償
所以才會有「證券業是白菜的利潤,白粉的風險」如此地戲稱...
同時,每個營業員在接收到客戶開戶的同時,都要寫一張徵信調查表
不要懷疑,營業員要負起客戶徵信的工作與責任
也因為填了這一張表,你如果同意客戶下單,風險你要扛
所以比較謹慎的營業員,通常都會在客戶開戶的時候,過去找你閒聊
問問你在哪裡工作啊、經濟狀況啊、打算投資的頻率和槓桿的使用程度
這就是普通的徵信過程,但是很粗糙我知道,所以不時還是會有故意、非故意的違約發生
最近因為同業發生了案件,既然主管機關要求必須做到親訪通訊地
那麼,如果站在保護自己的立場,你是營業員的話,會不會親訪?
我相信,還是有很多營業員不會去親訪,打個電話問問了事
但,為了保護自己起見,去實地了解一下客戶的居住環境,我想不算過分的
加上四月下旬可能要調降當沖交易稅,違約的風險提高了
朋友公司的稽核,硬性要求務必親訪,所以我朋友就希望能去看一下
補充說明,3月下旬開始,我朋友遇到每一個自來戶都有做到親訪
所以並不是諸如大家所說的,把妹(我朋友是女的,且結婚有小孩性向正常)
或是歧視客戶(主管機關要求,有何不滿請洽主管機關及日盛稽核)
這只是正常的徵信動作而已。
=============================
有當過營業員的都知道,營業員對於自來戶真的是又愛又怕
有業績當然好啊,但是自來戶你不熟不清楚他的狀況
即便是善意投資人都可能出現財務狀況控管不佳,導致無法交割的狀況
更何況市場上惡意投資人近年也在慢慢增加了,為了自保,做個徵信其實是無奈之舉
也真的不是甚麼了不起的動作,很多人懶不去做,但這並不代表不做是對的
只是積非成是而已。
以上說明相信應該可以解答你以及你朋友心中的疑惑~
--
就將那幻夢般美麗的回憶揉碎,輕灑在我倆初相識的季節~~
風起時,漫天飛舞的是.....難忘的紛飛片段...
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 60.251.139.141
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1491973073.A.F38.html
推
04/12 12:59, , 1F
04/12 12:59, 1F
推
04/12 13:01, , 2F
04/12 13:01, 2F
推
04/12 13:01, , 3F
04/12 13:01, 3F
推
04/12 13:01, , 4F
04/12 13:01, 4F
推
04/12 13:02, , 5F
04/12 13:02, 5F
推
04/12 13:03, , 6F
04/12 13:03, 6F
推
04/12 13:03, , 7F
04/12 13:03, 7F
推
04/12 13:03, , 8F
04/12 13:03, 8F
推
04/12 13:05, , 9F
04/12 13:05, 9F
推
04/12 13:06, , 10F
04/12 13:06, 10F
→
04/12 13:07, , 11F
04/12 13:07, 11F
推
04/12 13:10, , 12F
04/12 13:10, 12F
推
04/12 13:11, , 13F
04/12 13:11, 13F
推
04/12 13:14, , 14F
04/12 13:14, 14F
推
04/12 13:16, , 15F
04/12 13:16, 15F
推
04/12 13:17, , 16F
04/12 13:17, 16F
※ 編輯: rexlnpi (60.251.139.141), 04/12/2017 13:19:38
推
04/12 13:21, , 17F
04/12 13:21, 17F
推
04/12 13:22, , 18F
04/12 13:22, 18F
推
04/12 13:22, , 19F
04/12 13:22, 19F
推
04/12 13:22, , 20F
04/12 13:22, 20F
推
04/12 13:24, , 21F
04/12 13:24, 21F
推
04/12 13:27, , 22F
04/12 13:27, 22F
推
04/12 13:27, , 23F
04/12 13:27, 23F
→
04/12 13:27, , 24F
04/12 13:27, 24F
推
04/12 13:29, , 25F
04/12 13:29, 25F
→
04/12 13:29, , 26F
04/12 13:29, 26F
→
04/12 13:30, , 27F
04/12 13:30, 27F
→
04/12 13:31, , 28F
04/12 13:31, 28F
→
04/12 13:31, , 29F
04/12 13:31, 29F
推
04/12 13:32, , 30F
04/12 13:32, 30F
→
04/12 13:32, , 31F
04/12 13:32, 31F
推
04/12 13:32, , 32F
04/12 13:32, 32F
推
04/12 13:32, , 33F
04/12 13:32, 33F
→
04/12 13:33, , 34F
04/12 13:33, 34F
推
04/12 13:33, , 35F
04/12 13:33, 35F
推
04/12 13:33, , 36F
04/12 13:33, 36F
推
04/12 13:34, , 37F
04/12 13:34, 37F
推
04/12 13:36, , 38F
04/12 13:36, 38F
還有 34 則推文
推
04/12 15:06, , 73F
04/12 15:06, 73F
推
04/12 15:11, , 74F
04/12 15:11, 74F
→
04/12 15:11, , 75F
04/12 15:11, 75F
推
04/12 15:16, , 76F
04/12 15:16, 76F
推
04/12 15:21, , 77F
04/12 15:21, 77F
推
04/12 15:23, , 78F
04/12 15:23, 78F
推
04/12 15:27, , 79F
04/12 15:27, 79F
推
04/12 15:27, , 80F
04/12 15:27, 80F
推
04/12 15:27, , 81F
04/12 15:27, 81F
→
04/12 15:27, , 82F
04/12 15:27, 82F
→
04/12 15:28, , 83F
04/12 15:28, 83F
→
04/12 15:28, , 84F
04/12 15:28, 84F
→
04/12 15:30, , 85F
04/12 15:30, 85F
→
04/12 15:30, , 86F
04/12 15:30, 86F
→
04/12 15:30, , 87F
04/12 15:30, 87F
→
04/12 15:30, , 88F
04/12 15:30, 88F
推
04/12 15:36, , 89F
04/12 15:36, 89F
推
04/12 15:56, , 90F
04/12 15:56, 90F
推
04/12 15:59, , 91F
04/12 15:59, 91F
推
04/12 16:14, , 92F
04/12 16:14, 92F
推
04/12 16:45, , 93F
04/12 16:45, 93F
推
04/12 16:59, , 94F
04/12 16:59, 94F
推
04/12 17:06, , 95F
04/12 17:06, 95F
推
04/12 17:27, , 96F
04/12 17:27, 96F
→
04/12 17:36, , 97F
04/12 17:36, 97F
推
04/12 17:38, , 98F
04/12 17:38, 98F
推
04/12 17:45, , 99F
04/12 17:45, 99F
推
04/12 18:27, , 100F
04/12 18:27, 100F
推
04/12 18:44, , 101F
04/12 18:44, 101F
推
04/12 20:07, , 102F
04/12 20:07, 102F
推
04/12 20:40, , 103F
04/12 20:40, 103F
推
04/12 21:08, , 104F
04/12 21:08, 104F
→
04/12 21:24, , 105F
04/12 21:24, 105F
推
04/12 22:18, , 106F
04/12 22:18, 106F
推
04/12 22:22, , 107F
04/12 22:22, 107F
→
04/12 22:52, , 108F
04/12 22:52, 108F
推
04/12 23:12, , 109F
04/12 23:12, 109F
推
04/12 23:45, , 110F
04/12 23:45, 110F
推
04/13 01:55, , 111F
04/13 01:55, 111F
推
08/10 06:46, , 112F
08/10 06:46, 112F
討論串 (同標題文章)
完整討論串 (本文為第 2 之 2 篇):
其他
79
112