[新聞] 亂賣TRF 金管會祭出第三波開罰 共7家銀行受罰

看板Stock作者 (內觀自心)時間8年前 (2016/09/14 06:13), 編輯推噓35(42推 7噓 33→)
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1.原文連結(必須檢附)：https://goo.gl/2EuzNU 2.原文內容： 亂賣TRF 金管會祭出第三波開罰 共7家銀行受罰 金管會今 (13) 日對人民幣 TRF（目標可贖回遠期契約）進行第三波開罰 ，共有 7 家銀行受罰，依情節不同開罰 400 萬至 600 萬元不等，並限 制新承作衍生性金融商品業務，其中，中國信託、國泰世華以及台北富邦 銀行遭重罰新台幣 600 萬元。 金管會今年 4、5 月對於中國信託等 7 家銀行辦理 OBU 開戶及財務審核 作業檢查時，發現銀行對於認識客戶（KYC）及風險控管有不同行為缺失 ，今天對中國信託、台北富邦、國泰世華、元大、日盛、大眾以及永豐共 7 家銀行開罰。 銀行局副局長呂蕙容表示，中信、富邦、國泰、元大及日盛等 5 家銀行 辦理 OBU 開戶作業、客戶財務資料審核作業或衍生性金融商品業務等， 有多項缺失，包括：未查核客戶財報或公司真實性，未妥適建立或未確實 執行內部控制度。 金管會表示，中國信託、台北富邦銀行、國泰世華共 3 家銀行缺失較嚴 重，且多項缺失經金管會再次查核後仍有缺失未改善，重罰 600 萬元， 元大及日盛則核處 400 萬元，至於另外 2 家大眾與永豐銀情節比較輕， 未課處罰鍰。 金管會表示，這 7 家銀行應擬具檢討改善報告並提報董事會，限期檢討 督導企金業務部門 (含 TMU 部門) 負責人及案關人員之疏失責任或適任 性，相關人員獎酬制度 (包括已發放獎金之妥適性)。同時，對於受裁罰 案件所涉缺失之承辦人員、主管及法遵人員，確實依金管會檢查局規定， 督導其自裁罰處分日起 1 年內完成主管機關認定機構所開辦之裁罰案例 研習或與該受罰業務相關之專業課程訓練。金管會強調，倘若未來發現其 他銀行辦理 OBU 開戶及財務資料審核作業涉有缺失違反規定情事，一樣 將依規定根據相關事證續予以核處。 金管會 2014 年對銀行銷售 TRF 進行第一波懲處，2016 年 1 月第二次 開罰，加計本次，已開罰 3 次，國泰世華、台北富邦以及永豐 3 家銀行 3 次都遭行政裁罰。 3.心得/評論(必需填寫滿20字)： 金管會對銀行重罰600萬，和隔靴搔癢沒什麼兩樣， 被罰一次不夠，銀行還可以繼續被罰三次，這一點錢不是問題。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.177.132.163 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1473804802.A.781.html
推
09/14 06:17, , 1F
重罰600萬，看來要噴了
09/14 06:17, 1F
→
09/14 06:25, , 2F
這次重罰600W,下個商品加價賺回來
09/14 06:25, 2F
推
09/14 07:18, , 3F
真快真重...(誤
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推
09/14 07:59, , 4F
台灣所有的罰則都偏輕啊 美國一堆一判就4 50年 罰幾
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09/14 07:59, , 5F
十億的
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推
09/14 08:00, , 6F
笑重罰600萬前，先去問問你選出來的立委怎麼不去修
09/14 08:00, 6F
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銀行法？
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推
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哈哈六百萬哈哈
09/14 08:01, 8F
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09/14 08:02, , 9F
偉大的立委們訂出來的銀行法，最高就只能罰1000萬
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推
09/14 08:06, , 10F
靠各路鬼神吃飯的怎麼改亂修法呢
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推
09/14 08:11, , 11F
要噴了嗎
09/14 08:11, 11F
推
09/14 08:18, , 12F
罰太重 跌股 小股東也靠么
09/14 08:18, 12F
推
09/14 08:21, , 13F
重點應該不是罰錢吧 而是禁止稱作相關衍生性商品
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09/14 08:22, , 14F
我看這些銀行的部門也該收一收了
09/14 08:22, 14F
推
09/14 08:33, , 15F
2008年連動債的教訓還不夠,政府很鳥,投資人只能自己
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推
09/14 08:34, , 16F
才六百萬 根本無感
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→
09/14 08:34, , 17F
亞洲盃表示：
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小心.
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推
09/14 08:36, , 19F
真便宜 直接當成本
09/14 08:36, 19F
推
09/14 08:39, , 20F
重罰60億再來說啦...
09/14 08:39, 20F
推
09/14 08:41, , 21F
台灣最重就一千萬。兆豐表示:
09/14 08:41, 21F
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09/14 08:50, , 22F
能學學美國“重罰”嗎??
09/14 08:50, 22F
推
09/14 08:50, , 23F
XDDD 笑立委前不是應該先笑主管機關怎麼不敢提案?
09/14 08:50, 23F
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09/14 08:55, , 24F
從一個被騙的客戶就可以撈600萬了吧
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09/14 08:55, , 25F
兆豐表示: 全部加起來還不到我的一成
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09/14 09:04, , 26F
600萬啊找個大戶填這個洞吧 再賣他一張1000萬的單
09/14 09:04, 26F
推
09/14 09:06, , 27F
這洞,我想很深.
09/14 09:06, 27F
噓
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年賺600億 重罰600萬
09/14 09:07, 28F
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不只一成吧 連兆豐的1%都不到
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推
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下次真的不知道要投給誰 XD...
09/14 09:08, 30F
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09/14 09:09, , 31F
藍綠一家親之後...還是移民新加坡好了
09/14 09:09, 31F
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09/14 09:09, , 32F
罰三次也沒感覺 一罪一罰幹你娘金管會又不敢
09/14 09:09, 32F
推
09/14 09:17, , 33F
乾脆罰3000
09/14 09:17, 33F
噓
09/14 09:22, , 34F
我選的立委都沒上
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推
09/14 09:25, , 35F
重罰600萬? TMU desk head表示:可以交錢換不上課嗎?
09/14 09:25, 35F
推
09/14 09:29, , 36F
賣一約trf罰600我就挺金管會........
09/14 09:29, 36F
噓
09/14 09:34, , 37F
美國罰57億元 台灣重罰600萬
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推
09/14 09:34, , 38F
嚴格來說客戶也不是被騙 會買也是蠢
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09/14 09:34, , 39F
我是銀行我天天犯法
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推
09/14 09:37, , 40F
銀行法規定最重罰1000萬~ 台灣立委超讚der
09/14 09:37, 40F
噓
09/14 09:59, , 41F
因為金管會官員=銀行官員.過段時間就換個位置.
09/14 09:59, 41F
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09/14 10:00, , 42F
大家都是自己人,大事化小事,小事當做沒看到
09/14 10:00, 42F
噓
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再不修法按營收比例罰鍰 只能打異次元亞洲盃啦
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09/14 10:16, , 44F
客戶自己愛買不聽勸 賠錢哭哭要賠錢
09/14 10:16, 44F
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09/14 10:23, , 45F
很多人只看到獲利卻看不到風險
09/14 10:23, 45F
推
09/14 10:29, , 46F
慘 ! 中信被重罰600萬今年EPS會掉多少? 塊陶哇~
09/14 10:29, 46F
推
09/14 10:32, , 47F
TWD 6M也太少 是想污辱誰XD
09/14 10:32, 47F
推
09/14 10:57, , 48F
依營收調整罰金倍數比較合理。
09/14 10:57, 48F
推
09/14 11:13, , 49F
罰600萬，根本不痛不癢
09/14 11:13, 49F
推
09/14 11:22, , 50F
wtf 600w
09/14 11:22, 50F
推
09/14 11:41, , 51F
法規似乎修的不夠《嚴緊》
09/14 11:41, 51F
推
09/14 11:48, , 52F
客戶如果真的站的住腳 不會一直逼銀行走仲裁啦
09/14 11:48, 52F
推
09/14 11:48, , 53F
一銀被盜領還罰了1000萬 這些亂賣的才罰600
09/14 11:48, 53F
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09/14 11:49, , 54F
不敢上法院根本作賊心虛 金管會也很鳥 為虎作倀
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現在風向完全被帶向中小企業那邊 殊不知他們跟那些
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09/14 11:50, , 56F
去遊行的觀光業者根本沒兩樣
09/14 11:50, 56F
推
09/14 11:51, , 57F
六百萬…六千萬起跳吧！
09/14 11:51, 57F
推
09/14 11:58, , 58F
罰太重會有人說，經理個人行為，卻讓股民買單
09/14 11:58, 58F
推
09/14 12:16, , 59F
有種罰三次就停業了啦！
09/14 12:16, 59F
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09/14 12:16, , 60F
罰太重又有金融股的股民出來靠北~~
09/14 12:16, 60F
推
09/14 12:35, , 61F
六百萬對銀行根本零錢...
09/14 12:35, 61F
推
09/14 13:23, , 62F
“重”罰600萬
09/14 13:23, 62F
推
09/14 13:46, , 63F
好重阿XD
09/14 13:46, 63F
推
09/14 13:52, , 64F
其實我覺得TRF的問題是鎖2年 流動性鎖住 又高桿杆
09/14 13:52, 64F
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09/14 13:53, , 65F
本來就會出問題 一開始用外匯保證金的形式不就好了
09/14 13:53, 65F
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09/14 13:54, , 66F
2年後怎麼樣天曉得 能看到1個月的價格的人就很強了
09/14 13:54, 66F
噓
09/14 14:31, , 67F
600萬鎂還差不多
09/14 14:31, 67F
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09/14 14:32, , 68F
何況還是累犯
09/14 14:32, 68F
噓
09/14 15:49, , 69F
銀行在TRF中的獲利,要吐出來,再加倍罰.這樣才合理.
09/14 15:49, 69F
推
09/14 16:05, , 70F
樓上可能不知道，客戶違約的錢已經遠超過銀行獲利了
09/14 16:05, 70F
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09/14 16:05, , 71F
吧，很多還是惡意違約
09/14 16:05, 71F
推
09/14 16:50, , 72F
誰叫銀行只知道 KYCM 不知道 KYC
09/14 16:50, 72F
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09/14 16:51, , 73F
KYCM: Know Your Customer's Money.
09/14 16:51, 73F
→
09/14 17:41, , 74F
媽啊罰超多的 我以為各家頂多87萬台幣
09/14 17:41, 74F
推
09/14 19:01, , 75F
問題是會做這種商品的也不是什麼被坑的散戶
09/14 19:01, 75F
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09/14 19:02, , 76F
多是一堆有錢還嫌錢不夠多的想賭大的
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09/14 19:03, , 77F
一堆都馬所謂的"專投" 贏錢時都是自己屌 輸錢都銀
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09/14 19:03, , 78F
行的錯
09/14 19:03, 78F
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09/14 19:03, , 79F
現在槓桿玩太兇 錢還不出來就告到金管會...
09/14 19:03, 79F
推
09/14 19:08, , 80F
賭客告組頭，兩個一樣臭，可憐的是銀行小股東
09/14 19:08, 80F
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09/14 20:20, , 81F
怎麼又有永豐，去年不是說停賣了
09/14 20:20, 81F
推
09/14 22:15, , 82F
最高只罰600萬，可笑！人家一賺可能幾十億幾百億
09/14 22:15, 82F
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