Re: [心得]房貸無腦期貨多單

看板Option作者ritud (小風)時間1年前 (2023/01/30 23:59)推噓8(8推 0噓 19→)

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讓我這個2022其中1口直接吃6000點跌幅的人來回你。 ※ 引述《kjhkj (珍惜每一分每一秒)》之銘言： : 有版友來信討論房貸與無腦多， : 以QA形式分享，野人獻曝。 : Q： : 我用一口大台保證金放60萬，大約五倍槓桿 : 如果遇到大跌的時候就拿申請好的理財型房貸來補 : 另外有一個想法因為我有一筆一千萬的理財型房貸隨時可以動用 : 如果我拿現金150萬再多買三口大台 : 一樣拿理財型房貸當作大跌時候的保障金 : 你覺得有問題嗎 : A：這個策略的重點不是數學問題，老實說計算在什麼點位會斷頭這種程度的數學有國小程度就夠了。這個策略要求的是對指數化投資的信仰，以及資金控管（不是預測漲跌），也就是開槓桿的話，要以生命週期投資法的觀點來考慮，現在的槓桿，是預借未來的現金流，所以你能開多少槓桿，是取決於你*未來的收入*，未來的收入越高，當然能開的槓桿就越大。當然，只要上了槓桿，這其中還是有一點賭博成份，但是即使如此，如果勝率很高，還是有實做的價值，所以要直接給結論的話，我覺得不要超過3 倍槓桿比較好。因為從會否失敗的觀點來看，這個策略要控管的是決定投入資金後，指數不能在某段時間內跌超某個幅度，我覺得比較多人會忽略的是「某段時間」這個要素，因為台指逆價差的關係其實可以一直回血，假設1.5 倍槓桿趨近於絕對安全（只是假設），即以萬八來說我們假設跌到6000點的機率很低，也就是說放12000 點的保證金就能絕對安全，那以2 倍槓桿起手，每年逆價差950~1000點，撐過3 年，那之後這口再被斷頭的機率就很低了，所以其實2 倍槓桿的意思是，賭台指3 年內不會腰斬，勝率如何，那就看各人判斷。（其實，如果加上「未來的現金流」，就算腰斬也能撐過去）另外，無腦多可以適用期權輪轉策略：首先選一個你想要買的點位sell put，然後等，結算時如果未跌穿，收權利金，如果跌穿了，買一口小台。然後選一個你想賣的點位sell covered call ，結算時未漲穿收權利金，漲穿就平倉小台。這個策略在沒有槓桿時毀譽參半，但有槓桿時可就不一樣了，以2 倍來說，你可以用50% 資金維持原本100%曝險，另50% 資金做輪轉，成功的話可以大幅降低長持倉位的斷頭風險，不成功呢？就相當於開2 倍槓桿啊。 : 一樣無限轉倉的方法你有模擬過從台灣買美股大盤嗎 : A： : 但是，2022年雖然三大美指元氣大傷， : 可是美指期在2023年卻有站穩的跡象， : 也許美指期無腦多的時機要來了。無腦多是沒有時機的，無腦多策略的目的是拿到指數的所有漲幅，因此其精髓只有一點：「想拿到所有的漲幅，唯一的辦法，就是吃下所有跌幅。」不想吃下所有跌幅的人，不適合這個策略。其實單論做法的話，是也不算難，但自己適不適合，能不能這樣做，還是需要多考慮，這個策略實做起來會遇上很多心理問題。（說不定買正2 還比較容易？正2 的策略不會被斷頭，心理壓力會降低很多。） -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 106.107.181.33 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Option/M.1675094352.A.482.html

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Roger37

01/31 00:16, 1年前 , 1^F

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IBIZA

01/31 00:49, 1年前 , 2^F

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IBIZA

01/31 00:50, 1年前 , 3^F

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