[新聞] 都是為了打詐！台新銀行鎖帳災情頻傳遭批擾民，金管會說話了

看板Marginalman作者F16V (Handler One)時間3月前 (2025/09/04 07:37)推噓0(0推 0噓 0→)

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都是為了打詐！台新銀行鎖帳災情頻傳遭批擾民，金管會說話了台新銀行因打詐出現鎖帳災情，引發民眾抱怨。有網友稱扣款帳戶被鎖、連親友轉帳都受牽連。金管會回應，銀行鎖帳前應先通知客戶，並提醒須遵循比例原則，避免過度管制擾民。台新銀行帳戶無預警凍結？民眾抱怨鎖帳很擾民最近 Threads 上有大量關於台新銀行帳戶無預警被鎖的抱怨文，儘管銀行強調此舉是為防堵詐騙，但過於嚴格的措施引發擾民的批評。有網友分享，自己用來扣款的交割戶因太久沒用就被鎖定，擔心自己是否會違約交割；另一位用戶則稱自己只是轉入一筆 5 萬的資金再轉給公司，隔日就收到台新簡訊通知停卡。從網友分享的對話截圖可見，他不僅要親赴分行逐筆解釋金流，像是自動存入的款項、朋友委託代買東西的存款紀錄都需向行員說明來源，繁瑣的流程令人不堪其擾。對此，自稱為台新行員的網友坦言，現行措施確實「矯枉過正」，但也有公股銀行行員出面緩頰，表示當局要求銀行負起防詐責任，若帳戶出現頻繁且密集地存入後馬上領空等類似車手的行為，第一線行員為求自保，只能要求用戶提供證明。部分網友也持不同看法，認為台灣詐騙猖獗，銀行若不採取強硬手段，只會讓更多人受害，金管會也會拿銀行開刀，目前的陣痛期是必要之惡。台新AI戰神攔阻近七千萬，多家銀行加強帳戶管制台新銀行在今年 3 月的新聞稿中曾提及，為打擊詐騙，已與台北地檢署合作，透過 AI 模型「台新戰神」預警高風險帳戶。台新銀行表示，此模型上線一年多，準確率高達五成以上，光是 2024 年就成功攔阻 612個警示戶，攔阻金額將近七千萬元。其實，加強帳戶管制已是業界趨勢。為防堵人頭戶洗錢，包含台灣銀行、合作金庫、凱基銀行及郵局在內的多家金融機構，早已針對久未往來且低餘額的帳戶啟動管制，限制其自動化交易功能。合作金庫與兆豐銀行甚至規定，若帳戶存款長期低於 1,000 元，銀行將有權直接結清銷戶。銀行打詐過當惹民怨，金管會呼籲：鎖帳前應先通知多家銀行為了打詐而採取的激烈手段，雖立意良善，卻已引發巨大民怨。據《聯合新聞網》報導，金管會已要求銀行業，在執行風險控管時應提高精準度，避免錯殺無辜。金管會官員明確指出，除非是執法機關要求，或是銀行完全聯繫不上客戶，否則在凍結帳戶前，應先設法通知當事人，給予說明機會，而非直接鎖定。金管會先前也曾提醒各家銀行，打詐手段需遵循比例原則，應在金融服務的便利性與安全性之間取得平衡。《聯合新聞網》也援引有關人士透露金管會官員意見，稱銀行應利用臨櫃服務的經驗，回頭校準 AI 系統的判斷參數，而非將所有看似異常的交易都「一刀切」，進而損害普通民眾的金融權益。 https://www.cryptocity.tw/news/taishin-bank-freezes-accounts-fsc-responds ----- Sent from JPTT on my Samsung SM-A528B. -- ♥那位老婆最聰明呢♥? 老婆1:http://imgur.com/KkUvc9d