[其他] 請教國泰人壽的投保，業務招攬的細節

看板Insurance作者 (你會愛死我)時間5年前 (2020/06/12 01:10), 編輯推噓4(4推 0噓 15→)
留言19則, 9人參與, 5年前最新討論串1/2 (看更多)
前情提要: 我在銀行有固定的理專(爸爸的女友)，長年來投保、規劃、投資都是透過她 最近一位在國泰人壽服務(只知道是國泰人壽，確定不是保經通路)的朋友想推薦我投保 因為早年欠過這位朋友一個人情，所以我也想藉此還他人情債 但突然想到一個問題，卻現實中問哪一方都不對，只好上來溫暖的PTT求眾版友解答 請教在國泰人壽服務的版友 實務上，業務人員能查詢、閱覽投保人在該保險公司但不同通路的保單、資產嗎? 我有進線客服問過，客服是說不同通路(銀行理專 與 通訊處或保經)都不能互相查閱 甚至說保險業務人員只能在系統中建檔輸入要保資訊，系統無法讓業務查閱保戶資料 但我懷疑會不會客服回答的只是"官方標準回答" (我們有內規、有SOP、系統有管控，所以客戶請放心這樣) 那實務上呢? 業務人員是真的用身分證字號查，也查不到的嗎? 會有這個問題是一來，不想讓這位朋友知道我的資產狀況，因為原先在銀行通路已投保 數筆國泰人壽的保單，也達一定金額，不想讓這位朋友覺得我一定付得起多少的保費 二來也是不希望日後阿姨(爸爸的女友，銀行理專)若在更新我的保單資產時，發現我找 了其他人投保，家中的微妙關係不想另生枝節 謝謝版友看完文章 & 回覆我的疑問，祝福大家都一生平安健康，謝謝。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.172.226.4 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1591895412.A.410.html
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06/12 01:42, 5年前 , 1F
若是業務員，那大概也只剩下自己的客戶保單可以看到
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06/12 01:42, 5年前 , 2F
任何跟客戶保單內容無關的，一律看不到
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06/12 01:43, 5年前 , 3F
而不同通路當然更沒機會哩
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推
06/12 08:01, 5年前 , 4F
要他賣你的才看得到沒錯
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06/12 08:01, 5年前 , 5F
除非你自己提供保單號碼給他
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06/12 08:38, 5年前 , 6F
所以不用擔心，彼此都看不到的。
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06/12 08:48, 5年前 , 7F
試想：如果用ID就查得到保單資料的話，那網路上有個身
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06/12 08:48, 5年前 , 8F
分證字號生產器查下去就全都有了，大樹保戶市佔率又這
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06/12 08:48, 5年前 , 9F
麼高...
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06/12 11:50, 5年前 , 10F
保險單不同通路相互是看不到的，會有個資外洩風險
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06/12 11:50, 5年前 , 11F
。
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06/12 11:53, 5年前 , 12F
題外話，不同通路購買的保單，都可以直接向該公司
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06/12 11:53, 5年前 , 13F
行銷專員辦理如：理賠或保單借款等。
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推
06/12 12:08, 5年前 , 14F
我跟新光人壽交手的經驗。業務員還是查得到我透過另一
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06/12 12:08, 5年前 , 15F
位業務員投保的保單，但只看得到主約的險種和部份數字被
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06/12 12:08, 5年前 , 16F
碼掉的保單編號。原業務員發現後，就直接來問我了～
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06/12 13:32, 5年前 , 17F
謝謝眾版友的熱情回覆，非常感謝
06/12 13:32, 17F
推
06/12 17:35, 5年前 , 18F
國泰人壽業務員只能查到自己保單
06/12 17:35, 18F
推
06/12 20:32, 5年前 , 19F
國泰人壽只查得到自己經手的保單內容+1
06/12 20:32, 19F
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