[險種] 30歲女保單規劃

看板Insurance作者serum (咖啡泰迪熊)時間10年前 (2014/02/25 14:22)推噓5(5推 0噓 12→)

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一、性別：女二、年齡：30 三、職業/工作內容：百貨專櫃四、保障需求：醫療 / 癌症 / 重疾/ 實支實付父親在15年幫我買兩張保單，目前認為醫療與意外尚不足，聽業務建議購買一張富邦實支實付跟十全大補，現在想再整理保單，感覺重疾與癌症不足，希望可再刪減五、保費預算：約35000~40000/年六、健康告知：母親血癌過世，家族皆有高血壓，糖尿病，個人身體狀況尚可。七、常用交通工具：機車為主，大眾交通工具為輔。八、預計規劃：目前保費約42000/年，請問有沒有哪些可以刪除或增加？另如有更適合的商品，不排除部分保單換他家，希望在影響最小情況下做變更。九、現有保險：保險公司：中國人壽購買時間：910425 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 主約-保誠活耀人生保險88歲滿期rul 140萬 20年 7200 保險公司：宏泰人壽購買時間：880428 商品名稱保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 宏泰增值終身壽險 50萬 20年 7000 宏泰重大疾病終身保險附約 50萬 20年 1550 宏泰防癌終身健康保險附約 2單位 20年 956 宏泰意外傷害保險附約 100萬最高續保年齡 1200 每次傷害醫療保險金限額 3萬最高續保年齡 409 傷害醫療保險金日額 3萬最高續保年齡 1200 保險公司：富邦人壽購買時間：1030123 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 富邦人壽富利旺終身壽險 XWO 50萬 20年 14892 新住院醫療定期健康保險附約 HSC1 45年 45年 539 富邦人壽保險費豁免附約條款 20年 20年 34 十全大補 3990 十、預增保險：保險公司：商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 本板叮嚀： 1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理（例：預算一萬，規劃年繳十萬） 2. 理財型保險商品討論時可先索取內部報酬率（IRR）資訊，若誤導請告知板主處理（例：儲蓄型保單年繳10萬，繳完六年期滿領回100萬，告知報酬率66.67%） -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.230.194.109

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