Re: [公告] 草案2-規劃文格式請大家發表意見

看板Insurance作者tsaihohan (黑桃ㄟ死)時間12年前 (2011/10/29 19:45)推噓2(2推 0噓 3→)

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※ 引述《akira911 (ビギナー Beginner)》之銘言： : 本篇公告，歡迎回文。 : ----------------------------------------------------------------------------- : 我已經看過"超快入手保險"這篇文章所介紹的文章。 : ---------------------------以上不可刪除違者刪文----------------------------- : 性別: : 年齡: : 職業等級: : 婚姻狀況: : 家庭成員: : 現居狀況:自有/租用/公司住宿(仍須付費)/其他不用付費情況 : 常用交通工具: : 是否經濟支柱: : 家族病史: : 以下問題，請認真思考填寫。違者，刪文。再犯者，劣退。 : (可以同一帳號，開兩個PTT視窗，方便填寫) 我覺得，以填寫人的觀點來看，10個問題大概是極限了吧 : Q1:是否已經用財務分析表，檢視自己的財務狀況？ (文章代碼 ) : Q2:是否近期有置產、買車，旅遊，進修等計畫？ Q1：是否已經用財務分析表，檢視自己的財務狀況(ex：置產,買車,etc) 希望的年保保費是？所有保單是否一定要同一家公司？(可參考文章代碼) : Q3:買此保險的用意是什麼？ : 例如: : 因為沒有保險？因為人情？因為業務很正？因為每年可以領XX錢？ : 　隔壁阿姨人很好，她叫我保，我就保了?等等 : Q4:此保單組合中，哪一個險種給付，讓你滿意？解決了你什麼問題？ : Q5:同上，哪一個險種給附，讓你不滿意？沒有解決你什麼問題？ Q2：當初買保險的原因為何？讓你滿意/不滿意的是哪些？ : Q6:為何想新增保單呢? : Q7:為何想解舊約呢？ : Q8:解舊約的損失是多少呢?有什麼風險呢? : Q9:解某一個約，買另一個新約，哪一個比較合適呢? (請寫出你的計算過程) Q3：想新增/解約保單的原因？了解可能會有哪些損失嗎？目前有考慮新添哪些保單嗎？ : Q9-1:請寫出定期險，跟終生險的優缺點?(請詳述之) : Q10:請寫出意外險，跟殘障險，最大不同之處。 (文章代碼 ) Q4：已經參考過這些文章了嗎(定期險終身險意外險殘障險等)？(文章代碼) : Q11:你""需要""的死殘保額是多少? (請寫出你的計算過程) (文章代碼 ) : ( 當你死了，你需要多少錢安家?當你殘了，你需要多少錢安家? ) : Q12:你需要多少醫療保額呢? (請寫出你的計算過程) (文章代碼 ) Q5：你需要的死殘保額，醫療保額等各是多少？(可參考文章代碼) : Q12-1:依據財務分析表，妳年保保費預算多少呢? : Q13:所有保單，你個人是否一定要同一家公司? : Q13-1:是否有中意的商品呢?若有，請寫出來。 : Q14:想要購買儲蓄險，你的業務員有算IRR給你看過嗎? : Q15:妳會不會算儲蓄險的IRR呢? : (假如，上面兩題都是否，儲蓄險，目前不適合你) Q6：對儲蓄險的了解有多少(ex：IRR多少,現金流被卡死等等)？ : Q16:你買投資型保單是為了投資，還是為了保險呢? : Q16-1:你懂得如何操作投資型保單+定期險，來贏過單純定期險嗎? : Q17:你想買的投資型保單，費用是如何收取的呢? : Q18:你想買的投資型保單所聯接的基金orETF，它的內扣費用比率是多少? : (假如，上面三題都否，投資型保單，目前不適合你) : Q19:國內的內扣費用比率，跟國外(以美國為例)，哪一個貴呢? Q7：對投資型保單的了解有多少(ex：前置費用多少等等)？是為了投資，還是為了保險？ : 【現在已有的保險總表】 (沒有的話，可以 ctrl加 y 來刪除) : 購買時間：　　　　　　　(請填寫) : Who:本人/配偶/父母/小孩 (請填寫) : 保險公司商品中文(英文代號) 保額/計畫期間保費/年繳 : _____________________________________________________________________________ : 例如: : 遠雄新終身壽險 10萬 20年 2,270 : 真安心醫療保險附約 3單位 1年 7,680 : 一年定期癌症保險附約 2單位 1年 880 : ----------------------------------------------------------------------------- : 每年保費 : 【欲增加的保險總表】(不知道要買哪些，可以不用寫) : Who:本人/配偶/父母/小孩 (請填寫) : 保險公司商品中文(英文代號) 保額/計畫期間保費/年繳 : _____________________________________________________________________________ : ----------------------------------------------------------------------------- : 每年保費總的來說，希望是可以把某些問題集中在一起回答，盡量透過簡單的提問讓填寫人自行去思考，太細的東西就盡量不要問了吧，問到後面已經不像是規劃了另外文章代碼有辦法縮網址嗎,對bbs功能比較不熟的人, 應該可以提供另一個選擇,在填寫規劃文上比較流暢 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.224.53.183

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hank0624

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beriaura

10/29 19:59, , 2^F

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推

akira911

10/29 20:40, , 3^F

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