Re: [新聞] 800萬被騙還挨告詐欺彩券行泣「走投無路」消失

看板Gossiping作者時間8年前 (2017/10/17 07:24), 8年前編輯推噓16(17推 1噓 48→)
留言66則, 21人參與, 最新討論串3/3 (看更多)
看了新聞老闆娘自序 覺得很亂 所以研究了相關新聞 這則新聞大概可以作為鄉民以後警惕的 因為詐騙手法太高明 雖然是很常見的商業詐騙 不過一般人很少看到這種情況 第一年 正常交易 這間彩券行不是運彩(新聞畫面有資料) 所以基本上賠率是很好抓的 但抽傭部份會比運彩多 詐騙者一開始是現金交易 根據新聞描述每天8~30萬不等 日均10萬 後期膨脹 由於第一年建立信任之後 每次都是現金交易 每月算下來的流動金額其實是很可觀的 所以才讓彩券行有機會拿到該縣前三名 試著計算日均10萬 一年就3600萬的現金流 彩券行抽傭的部份4%~10% (簽號碼～刮刮樂) 不過能交易這麼大金額應該是簽號碼的居多 以5%計算 彩券行在這部份抽傭不算少 於是乎在這樣的業績之下 就上鉤了 如果換做是鄉民 100個可能有5個以為是天上掉下來的禮物笑哈哈 因為這是人性 一年讓你只對一個客戶你抽傭3600W*5%=180W 你幹不幹? 會有鄉民說哪有這麼好 一年180W超出常人接受程度 但這180W還不是一次給 分12次給 攤算下來是月收15W 這種薪水任何鄉民看了都會沖昏頭的 那麼會有人疑惑 詐騙者哪有那麼多錢可以賠 詐騙者在某公司擔任總經理 手邊的金流勢必很多 扣除掉抽傭與期望值的部份 基本上除了笨蛋也不會把真的簽注拿去兌獎 因為算來算去總期望值是<0.5的 所以這部份變成司法要去追查的 下注者的簽注 兌獎金額 到底是否合乎彩券行的出入帳戶 這部份很複雜 或者下注者有辦法將這部份轉移到他人身上 這部份就無從得知了 第二年之後 因為有了第一年的互動 雙方取得信任 老闆娘開始讓下注者賒帳 這部份是台彩不允許的 這也是步入陷阱最主要的部份 所以換成已經上鉤的鄉民 對於一個一年帶給你3600萬業績的金主 你敢不讓他賒嗎? 這就是人性 除非你已經覺醒 不然已經逃不出對方惡意倒帳的危險之中了 現在看看這影片老闆娘自爆"金錢流動方向" https://www.youtube.com/watch?v=KDGMNb2cygk
老闆娘：欠我200多萬 他有時候會個5～600萬 多的錢 你就幫我匯款作個服務 這表示除了下注賒帳之外 彩券行還幫對方進行"中間匯款"的動作 老闆娘自己都這樣說了 明眼人都應該知道這樣的行為是法律不允許的 於是乎當詐騙者除了在彩券的部份下注 多餘的金額其實是拿來付款給下游廠商 金流到目前為止可以整理為 __公司 ↙ 多餘款 詐騙者==>彩券行==>下游廠商 (下注+多餘款) 詐騙者的下注+多餘款的交易金額 有多少來自公司 有多少是自有這部份要司法去查 這個模式我估算大概是第二年之後就固定 而為什麼公司不直接付款給下游廠商 原因可能很多 下游廠商亦可能是受害者 公司亦可能也是受害者 因為就新聞目前的資訊 很明顯就是詐騙者在這三者(公司/彩券行/下游廠商) 之間玩弄限金流動的遊戲而已 所以公司在新聞發出來之後 早就發聲明該總經理早就離職了 而爆發之後下游廠商要不到錢 就變成債務像彩券行的人追討 到了第三年 信用用來越好 現金流越來越大 詐騙者切斷與三者之間的關聯 在所有現金流於詐騙者最多的時候就失蹤 於是乎彩券行就得承受相關的損失 以至於最後彩券行跳了800萬詐騙者為付款+400萬要付給下游廠商的款項=1200萬欠款 這種事情鄉民可能會罵彩券行阿呆 但如果歸咎其因 一開始那誘惑很多人很難避免的 以上有些都是基於新聞報導整理的可能因素 可能有誤差(老闆娘雖然說了很多但我個人認為還有些東西沒交代清楚) 有需要加強或更正的可能細節還請補充 但這些東西告訴大家 安分守己平凡度日 其實也是很好的生活態度 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.42.95.107 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1508196273.A.131.html ※ 編輯: harry901 (114.42.95.107), 10/17/2017 07:25:25
推
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不就是一個貪字
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推
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貪
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推
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講白了 就是幫洗錢
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噓
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腳踏實地就不會被騙
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推
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老闆娘這幾年賺了不少 也該還了
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推
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用不當手段衝前三名 經營執照不會立刻被拿掉？
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大部份人不會意識到用自己戶頭幫人匯錢是犯罪行為
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樓上說的是 很多人不太清楚這部份 尤其這種中間帳戶
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被當人頭帳戶的 自己很難察覺 頂多以為是仲介
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因為商業往來 難免會有這樣的過程
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只是就新聞那樣 主業彩券行 副業幫人匯款 幫ww
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因為我家人就遇到第三方詐騙 真的是完全無法防備
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你說彩券行笨嘛 也行 問題是人家笨又不犯法...
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第三方詐騙真的很難防範 只能說 希望大家多攝取相關
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知識 畢竟這社會 唉...
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你說貪嘛 這世上又有誰做生意不貪?
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是的 所以我回文語氣很保守 因為很多鄉民以為這種事情
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不會發生在自己身上
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跟你買東西買五千但多匯十萬給你 然後請你匯還他給的帳
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戶 你說有誰不會照匯? 結果你一匯 拍謝 你就gg了
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因為一開始匯給你的十萬五千元就是他騙人匯進來的
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這些案例都可以寫成書了 唉
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而你匯出去的是他買來的人頭帳戶 各位說說 我犯法了?
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所以我認為第三方詐騙根本是史上最高明容易得手的手法
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第三方詐騙這東西 民眾大概也熟悉了 最怕的是什麼第四
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第五方詐騙 但歸咎其因 不是我該拿得 不要拿
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不是我該做的 不該做
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以本新聞為例 幫人匯款 這就是標準不在我業務內的範圍
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我舉的例子就是老實還錢結果中招啊..你說要怎防?
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不是我該拿得 不是我該做的 我只能說把握這原則
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你不還多匯的十萬 還怕被告侵佔 還了又變人頭戶詐欺
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至於怎麼防 多看八卦板優文吧
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早在一開始他跟你花五千買東西要到你戶頭時你就上當了
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推
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貪？那開公司收支票被跳票也都是貪？銀行一堆信用卡
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卡債也都是貪？什麼叫信用知道嗎！
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詐欺比殺人放火更可惡 因為他摧毀了人與人間的信任
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我也覺得詐欺蠻可惡的 破壞社會進步的最大問題
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只是這些 都是"人"搞出來的
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推
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推整理
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然後就是 "貪"這個字 我原文都沒使用過 因為這是另一
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關鍵字 我打文章之前思考過 你說彩券行"貪"嗎?
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我有分析180W貪平15W/月 這種數據很難說貪不貪 因為
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當我換算下來 彩券行又不是只有一個人經營 員工什麼的
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再算下去 說真的也是辛苦錢 只是好賺一點 但不至於貪
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要詐騙的人 也不會笨到讓你好貪就是了
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推
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講貪的可能沒工作過 大戶說要賒帳你敢不給賒?不給賒他
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就去別家店了
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推
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認真推
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推
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推
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10/17 08:53, , 50F
推
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推
10/17 09:10, , 51F
幫匯款說這不該做的應該不太熟悉公司作業，你不可能知
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道所有客戶確實的帳戶，也不可能叫每個客戶來拿現金，
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就算拿現金你還是中招
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你更不可能每次客戶只要有多匯款都報警
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錢只要匯到你那邊，就已經是中招了
10/17 09:12, 55F
推
10/17 09:17, , 56F
詳細的分析
10/17 09:17, 56F
推
10/17 09:37, , 57F
推
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10/17 09:46, , 58F
一個匯款就搞那麼複雜 何況沒見識過的鄉民
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推
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老闆娘賺的，第三年都轉匯給別人，留的也不多了
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推
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好文推! 我問個假設 那如果他今天不小心多匯錢給你
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然後他說要把多的退回去給他 然後他要你匯到他指定的帳戶
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結果就被當人頭戶 這樣也會有事情嗎? 感謝!
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什麼都有可能的 現金夠 你要轉多少有多少
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10/17 11:29, , 64F
偶而幾次轉到其他帳可能還OK，經常要另外轉就有問題了吧
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10/17 11:30, , 65F
所以保險起見，這種多匯或匯錯，以後匯回原帳戶比較好
10/17 11:30, 65F
推
10/17 13:36, , 66F
推
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