[討論] 國民基金-安聯收益成長

看板Fund作者IFNever (如果從不)時間1年前 (2022/08/06 14:34)推噓38(38推 0噓 99→)

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因為板上水份仍然十分貧瘠只好自己先拋磚引玉發表一些文章跟大家聊聊如果可以的話會分幾篇文章跟大家聊聊台灣人最愛投資哪幾檔基金(如果有空的話) 內容不保證完全正確但參考看看問題應該不大 (有講錯的地方也歡迎指正) 第一檔要分享的是安聯收益成長基金近年的新國民基金 (先前的國民基金是聯博全球非投資等級債,但後來被收益成長追過) 收益成長目前是國人持有金額最多的基金至六月底為止國人持有約4948億新台幣基金總規模約1.09兆新台幣國人約佔基金規模45.17% 這檔基金為什麼會這麼受歡迎? 有什麼獨到之處? 首先該檔基金是註冊於盧森堡的境外基金安聯在2014年1月28日引進台灣引進至今累積含息總報酬是 66.6%(美元級別) 基金類型:平衡型投資區域:美國有別於一般的平衡基金大多就是股債混和安聯收益成長使用了較少見的資產配置方式固定的3 3 3配置三成高收益債三成的可轉債再加上三成的美股+賣出買權(Covered call) 高收益債:台灣人最喜愛的資產之一因為信評較低所以有較高的配息資產特性跟美股正相關但波動度低三成可轉債:在台灣基金較少見同時具有債券及股票的特性股價表現不佳時可以領息到期追求保本股價上漲時可轉換為股票賺取資本利得波動度介於股票及債券之間美股+Covered call:持有股票現貨,但同時賣出"股票買權"收取權利金當股票大漲時獲利受限但在股價下跌時因為有權利金收入可提供一定的下檔保護上面三項資產的共同點很明顯就是較傳統的債券積極但又比股票的波動低可以收到高收債及可轉債的票息以及covered call的權利金揉合在一起後就成為跟高收益債一樣可以領取高息具備更好的上漲動能但下跌時又介於高收債跟純股票之間因為引進的時間極為恰當當台灣大多數人滿手高收益債基金當美國低利+大多頭年代想領配息又看著美股上漲想追不敢追收益成長這時成為新的選擇從2014引進到2021年間僅有2015年及2018年小賠作收其他的時間大多有雙位數報酬(2016年8.97%) 因為有高配息又能參與美股上漲動能很快就席捲全台灣成為新的國民基金而且美國作為全世界經濟的領頭羊美國市場欠佳的情況下其他地區大多好不到哪去收益成長若不好其他基金大多跌更慘所以很多理專推薦客戶標的時沒事買收益成長要領息買收益成長怕波動大也買收益成長此檔基金的熱銷也讓市場蔚為風潮很多新基金也都COPY其資產組合或是推出有Covered call策略的基金但論績效而言大多沒有這檔基金穩定畢竟這檔也是晨星五顆星的平衡基金非屬泛泛之輩而三大資產的配合也是市場少見你也有買收益成長嗎? 希望這篇文章讓你了解你買的是什麼東西這篇先寫到這邊下次有空再寫下一檔 -- 本篇文章僅作簡單基金介紹請勿作為個人投資之依據造成投資虧損概不負責詳盡之基金資訊仍請自行翻讀基金投資人需知及公開說明書 ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.137.224.9 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1659767684.A.9BC.html

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