Re: [問題] 富坦新固收該轉換還是忍痛退場？

看板Fund作者 (小於兒)時間4年前 (2020/05/24 09:14), 4年前編輯推噓10(10推 0噓 29→)
留言39則, 11人參與, 4年前最新討論串3/4 (看更多)
圖多文長閱讀不易，先說結論 1.我的做法，停損出場，轉換標的 2.對你資產瞭解程度，理專>板友 https://i.imgur.com/wvMVhKm.jpg
這隻我在2019.09.16，進場3.3萬美元 先說明，我有理專，基本上我很相信她 她同年7月幫我規劃了海外基金的佈局 但是這隻富坦新固收，是我自己下單的 https://i.imgur.com/NPbe6Ud.jpg
因為它的配息，每單位美元0.066 年化後上看7-8%，比她建議的都優 https://i.imgur.com/VqK0l0S.jpg
確實前半年，凈值小漲，穩定配息 兩個半月就回收手續費，後面都是賺的 https://i.imgur.com/f0dC9cB.jpg
1.2月疫情爆發，3.11的配息還是一樣 所以完全沒什麼意識要去做調整 https://i.imgur.com/ZTakeUx.jpg
找到line紀錄，堪稱救命的5分鐘來電 https://i.imgur.com/AadFUgQ.jpg
在她建議下，我3.13出場了九成 剩下一成拿來觀望局勢，等著進場 https://i.imgur.com/fAHqeCc.jpg
兩個月過去，期末考不及格，補考沒過 每單位配息從0.066 >> 0.047 >>> 0.03 我想未來應該不會再補它了 跟十年前的印度，五年前的新礦一樣 加碼攤平，補更多單位，等待配息 都只是讓銀彈變得更小，錯過更多 https://i.imgur.com/EoDjeWC.jpg
理專幫到我什麼呢？少賠、多賺、穩定 她直白的跟我說：客戶賺錢比較重要 所以我相信她的建議，果斷出場 https://i.imgur.com/G0wdr8p.jpg
3/13出場，富坦新固收的凈值是6.36 進場6.77算，不含息賠了1640美元 https://i.imgur.com/QuTn573.jpg
3/13出場的資金，我在3/30投入了 她2019.07幫我規劃的其中一隻 到上禮拜，賺回800美元 https://i.imgur.com/5YlZlZX.jpg
5月再將剩餘資金，又在她建議下 靠能源賺了1860美元 整體而言，這3萬3美元的資金 在這波操作，表面賺了31000台幣 銀行和理專當作抽掉5%好了 我還是賺了30000左右，平安渡過股災 資產重新配置到更穩健的方向 這波股災，最可怕的是3/20的大崩 我卻順利提早一個禮拜出場許多 整體3月約-6%，5月回到+3% 小插曲： https://i.imgur.com/nnk2fNG.jpg
中間我自己靠能源和黃金 各賺了20%以上，截圖和她炫燿 她的一句「紙上富貴」卻說動了我 停損和停利聽起來很簡單 但有專業人士檢視一下會更安心 (雖然黃金少賺了20%…好想要…) 個人覺得，除非你敢將戶頭資金 名下是否有房，房貸車貸信貸 家中成員(職業、收入、歲數、保險) 所有資訊都先提供給某板友或發文 再由他的專業或經驗來幫你規劃 這樣也許會找到最好的解決方法 理專在擁有更多資訊的前提下 給的建議應該不會是太差的 最後祝褔大家，一起發大財！ ※ 引述《f1f2f3 (f1f2f3)》之銘言： : 大家好，上來幫家人求救，跪求前輩意見 : 家人在2018年六月中，因為看好高配息 : 跟著其他婆媽到銀行單筆買進富坦新固收F股 : 當時淨值約8元，需放滿三年才免手續費 : 兩年過去跌到現在5.9左右，報酬率-28% : （含息報酬率約-11%左右） : 本月份配息還直接腰斬 : 因此跟理專討論有什麼補破洞方法： : 1、忍痛退場 : F股手續費要到下月中才滿兩年，會降到1% : 因此算算大約-30%出場 : 2、先轉去美國政府基金避險 : 因為擔心新固收一路走跌 : F股只能選F股轉換，所以看了看富蘭克林 : 好像只剩「美國政府基金」比較穩定（？） : 但這檔基金目前位置蠻高的 : 要先去那邊撐完最後一年又一個月的時間嗎？ : 3、轉換標的 : 忍痛贖回後，考慮買聯博全高收AT : 現在在3.36左右，看走勢圖是相對低點， : 如果彈回4元即可止血 : 中間還有配息可以繼續領 : 4、繼續放著 : 目前家人傾向這個方案，認為基金要放長期 : 而且月配息雖然降了 : 但換算年化配息率最低還有6% : 不如乖乖放著等配息來攤平 : —————— : 拜託大家幫忙 : 以上四條路哪一條才能走出套房呢？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.140.80.213 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1590282877.A.4B4.html ※ 編輯: Fishx (223.140.80.213 臺灣), 05/24/2020 09:23:28 ※ 編輯: Fishx (223.140.80.213 臺灣), 05/24/2020 09:49:45 ※ 編輯: Fishx (223.140.80.213 臺灣), 05/24/2020 10:55:16
推
05/24 10:54, 4年前 , 1F
這才是理專
05/24 10:54, 1F
※ 編輯: Fishx (223.140.80.213 臺灣), 05/24/2020 10:57:27 ※ 編輯: Fishx (223.140.80.213 臺灣), 05/24/2020 10:58:10
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05/24 10:59, 4年前 , 2F
大部分理專都是銷售專家啊。大多數有良心的都做不久。
05/24 10:59, 2F
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05/24 11:00, 4年前 , 3F
要同時兼顧客戶需求以及上層銷售壓力是很難的。
05/24 11:00, 3F
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05/24 11:02, 4年前 , 4F
理專當然希望客戶多賺少賠這點是不會錯的，賠了壓力很大。
05/24 11:02, 4F
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05/24 11:02, 4年前 , 5F
但不代表他們的建議一定是對的。
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05/24 11:05, 4年前 , 6F
不過正你說的，要得到完整的建議的確是需要個人更多資訊
05/24 11:05, 6F
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05/24 11:30, 4年前 , 7F
理專給了建議 要轉不轉還是看客戶阿 輸了怪理專 贏了算
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05/24 11:30, 4年前 , 8F
自己的 嘖嘖
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05/24 11:41, 4年前 , 9F
本來就沒什麼好怪的，對理專從來只問產品資訊沒聽過建議。
05/24 11:41, 9F
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05/24 11:42, 4年前 , 10F
理專臺身能力有好有壞，但身處立場不同，上有業績壓力，下
05/24 11:42, 10F
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05/24 11:42, 4年前 , 11F
有客戶壓力，實力強的人也會難以發揮。
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05/24 11:48, 4年前 , 12F
客戶壓力尤其來自一些客戶預期理專要能預測走勢趨吉避凶
05/24 11:48, 12F
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05/24 11:48, 4年前 , 13F
但這種連專業的CFP都做不到了，怎麼可能要求理專。
05/24 11:48, 13F
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05/24 11:49, 4年前 , 14F
投資市場有很多運氣偶然因素，正確的建議也可能暫時有利
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05/24 11:50, 4年前 , 15F
抱歉打錯「暫時不利」。
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05/24 11:50, 4年前 , 16F
錯誤的建議也可能暫時有好的結果。但很多客戶不管這個。
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05/24 11:53, 4年前 , 17F
所以很多明知無法預測市場的理專，也被迫要幫客戶預測市場
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05/24 11:57, 4年前 , 18F
然後預測市場可以帶來進出當然也和公司利益符合。
05/24 11:57, 18F
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05/24 12:00, 4年前 , 19F
上下都有壓力，理財規劃的專業 常常只好部分妥協。
05/24 12:00, 19F
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05/24 12:01, 4年前 , 20F
當然這是指理財專業能力強的，也是遇過完全不專業的理專
05/24 12:01, 20F
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05/24 12:01, 4年前 , 21F
真心相信公司給的那套，這樣可能會過得開心點。
05/24 12:01, 21F
推
05/24 13:33, 4年前 , 22F
看起來是不錯的理專呢，判斷很理性
05/24 13:33, 22F
推
05/24 13:50, 4年前 , 23F
是個不錯的理專
05/24 13:50, 23F
推
05/24 23:07, 4年前 , 24F
但是在銀行買，手續費比較貴就是了
05/24 23:07, 24F
推
05/25 00:44, 4年前 , 25F
我一樣也是有中信的理專 怎就OOXX......
05/25 00:44, 25F
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05/25 07:20, 4年前 , 26F
建議不要把自己的未來建立在對方的善意之上
05/25 07:20, 26F
推
05/25 10:12, 4年前 , 27F
有自己的思考 跟 判斷 就OK了吧
05/25 10:12, 27F
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05/25 10:12, 4年前 , 28F
盲目跟從才恐怖
05/25 10:12, 28F
推
05/27 12:01, 4年前 , 29F
算了吧，我去年用15萬美元幫客戶淨賺約75萬台幣，今年遇
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05/27 12:01, 4年前 , 30F
到股災一部份被咬到，手頭上幫他預留的資金還不是轉頭就
05/27 12:01, 30F
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05/27 12:01, 4年前 , 31F
去找其他人買了
05/27 12:01, 31F
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05/27 12:08, 4年前 , 32F
對了，最後一筆交易是3月中建議他買黃金，他賺6%就決定要
05/27 12:08, 32F
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05/27 12:08, 4年前 , 33F
跑還說他直覺很準，結果4月漲4成完全沒吃到又怪我，之後
05/27 12:08, 33F
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05/27 12:08, 4年前 , 34F
就跑去跟別人買了
05/27 12:08, 34F
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05/27 12:09, 4年前 , 35F
客戶退休了手頭資金就那些，側面了解他新理專拼命洗他，
05/27 12:09, 35F
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05/27 12:09, 4年前 , 36F
賺0.5%就跑那種
05/27 12:09, 36F
推
05/27 12:09, 4年前 , 37F
樓上您也是理專嗎? 有興趣
05/27 12:09, 37F
推
05/27 12:40, 4年前 , 38F
自己的錢交給自己處理吧...
05/27 12:40, 38F
推
05/27 16:29, 4年前 , 39F
所以 自己多做功課比較重要
05/27 16:29, 39F
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