[組合] 給母親的投資組合建議
1. 單筆/定期定額：
單筆
2. 投資組合標的/配置金額：
低風險:聯邦優勢策略全球債券 / 80w單筆
中風險:永豐中概平衡+永豐趨勢平衡 / 30W+30W單筆
高風險:安泰ING全球品牌+安泰ING泰國 / 30W+30W單筆
配置比例依台股指數變化而更動, 目前預定是4:3:3
3. 股債比：
預定6:4
4. 組合理由：
本投資組合依照淨值曾經衰退幅度區分為低中高風險三類
考量到母親年歲漸高, 因此配置上提高債券比重, 搭配股票組合增加報酬率
由於台灣股市目前處於高點, 雖景氣尚未出現轉壞訊號,然在未來升息的壓力下, 台股要
持續維持高檔恐有困難,因此本投資組合股票部分提高國外股市的比重以分散風險
5. 進場時間：尚未進場
目前損益：0％
6. 預計停利點：無
預計停損點：1周內下跌超過2％或累積下跌超過6%
7. 投資目的：
退休金資產配置練習
8. 補充：
母親目前年屆60, 銀行存款約200W, 希望能在未來10年存夠500W養老,
因此本投資組合以預期報酬10%為目標進行配置, 考量到母親不會使用網路, 在標的上以
國內基金為篩選對象
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