[組合] 新手組合 請各位前輩不吝指教

看板Fund作者 (月夜飄雪)時間12年前 (2012/03/08 14:04), 編輯推噓10(10推 0噓 9→)
留言19則, 12人參與, 最新討論串1/4 (看更多)
1. 單筆/定期定額：定期定額 2. 投資組合標的/配置金額： 富蘭克林公用事業 每月NT5000 (股票型，投資美國公用事業，以電力公司為主) 摩根全球平衡 每月NT5000 (平衡型，全球債(歐美債為主)+新興市場股票) 摩根美國複合收益(累計) 每月NT5000 (債券型，投資美債，不動產抵押證券居多) 3. 股債比：約1:1 4. 組合理由：希望以股債平衡低風險為主，報酬率打敗定存利率即可 5. 進場時間：預計三月底開始 6. 預計停利點：5％ 預計停損點：-5％ 7. 投資目的： 五年後存下100萬 8. 補充： 因為生性保守，所以不太敢挑風險高的基金， 關於債券型考慮過全球型債券來替換美債， 不知道除了富坦全球債以外， 各位前輩有沒有什麼推薦的標的呢? 另外這樣的組合是否需要調整比例? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 124.11.192.252
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03/08 14:29, , 1F
如果只要求+5%的話...全買債券應該就可以了囉!!
03/08 14:29, 1F
推
03/08 14:32, , 2F
同意樓上
03/08 14:32, 2F
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03/08 14:38, , 3F
摩根那個平衡看要不要改成貝萊德環球資產配置
03/08 14:38, 3F
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03/08 14:38, , 4F
這樣搭還不錯啊..
03/08 14:38, 4F
推
03/08 14:41, , 5F
5%太少，國外基金報價晚幾天，等你收到通知+5%，贖回時，可能
03/08 14:41, 5F
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03/08 14:42, , 6F
變成+3%，要是匯率有個變動，扣個0.02%信託費，0%機率很大
03/08 14:42, 6F
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03/08 14:43, , 7F
但這些不重要，先開始第一步，再慢慢學習，理財就是這樣
03/08 14:43, 7F
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03/08 14:44, , 8F
老實說，你的目標是5年，買指數型基金比較好。
03/08 14:44, 8F
推
03/08 15:34, , 9F
對了，停損應該調成-10% 平衡那支是有機會跌破10%
03/08 15:34, 9F
推
03/08 17:20, , 10F
貝萊德環資不錯，扣了兩年贖回一次大約是8%
03/08 17:20, 10F
推
03/08 17:26, , 11F
買啥貨幣沒差的話 貝來德環資真的狂電摩根平衡 剛剛比較了:)
03/08 17:26, 11F
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03/08 18:33, , 12F
5%停損停利太小，基金的成本不可能這樣玩。
03/08 18:33, 12F
推
03/08 19:21, , 13F
+-5%您別鬧了....手續費扣掉保管費就快比定存差了，不如定存
03/08 19:21, 13F
推
03/08 21:02, , 14F
國外基金報價晚幾天?不是都當天報昨天價,3pm前賣就是當天價
03/08 21:02, 14F
推
03/08 21:06, , 15F
只要註冊地當天沒休市加上隔天是台灣營業日一定有報價...
03/08 21:06, 15F
推
03/08 21:16, , 16F
5%就停損的話，要是遇上震盪，賠不完囉
03/08 21:16, 16F
推
03/08 23:20, , 17F
金額不大設定+-5%不如不要投資浪費手續費
03/08 23:20, 17F
感謝各位前輩的指教，我會把停損停利空間調大。 (其實原本的想法是扣掉手續費、管理費等等成本大於5%才停利，看來是我搞錯意思了) 也謝謝上面幾位前輩推薦貝萊德環資，我自己看過也挺喜歡的 非常感謝各位的指點 ※ 編輯: LeoSW 來自: 124.11.192.252 (03/08 23:41)
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03/09 20:24, , 18F
堅持只能5％的話，可以靠控制部位規模，設20％停損，只
03/09 20:24, 18F
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03/09 20:26, , 19F
投入1/4，最大虧損也是總資產5％，比全下設5％好操作。
03/09 20:26, 19F
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