Re: [問題]基金投資報酬率問題
※ 引述《wookww (想飛的心)》之銘言：
: 小弟是基金投資的新手，投資了一支德盛安聯投信XXX基金(台幣計價)
: 每次看基金更新淨值時，旁邊也都有顯示昨日淨值及升降幅%數
: 每次看基金網頁升降幅%數都跟我自己國泰世華的網路銀行%數對不起來
: 例如我的德盛投信XXX基金(台幣)目前是-8.88%，基金公司顯示昨日淨值+1.8%
: 那我的網路銀行隔天應該顯示投資報酬率變為-7.08%
: 可是每次總是都會無形中減少0.2~0.3%，變成-7.34%
: 我知道像jf系列的基金都會內扣0.5%，但德盛投信的基金好像沒有內扣吧
: 有人了解這是什麼一回事嗎?
: 雖然只少了0.2~0.3%的投資報酬率，但感覺非常不好
: PS：國泰的網路銀行投資報酬率是不算基金手續費在內，只有單純投資本金
雖然我不太確定原因為何，因為我算出來也跟你說的實際數字不同，
但你的計算方式（用 加減的）是有問題的。
你的績效是-8.88% 代表你目前的淨值是你的 成本的 91.12%
這時假如某天淨值 上昇 1.8% 的話，第二天 應該會變成 0.9112*1.018=0.9276
也就是說你的績效應該是 -7.24% 而不是你算的 -7.08%。 至於為什麼會-7.34%
而不是-7.24%。
這點我不確定，也許你把該日的基金淨值實際上說一下會比較好確定原因，畢竟有時
後那1.8%也許不是很精確而是概數。
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◆ From: 211.74.62.3
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推
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