Re: [討論] 漫步華爾街中的指數基金投資組合
※ 引述《joviwu (joviwu)》之銘言:
: 請問如果要照漫步華爾街(2008年5月10日第三版)
: 指數基金投資組合(第15章表15-1)
: 我照自己可以承擔的風險去作配置
: 現金5%
: 先鋒主要貨幣市場基金(這隻我找不到)
: 書上建議可以換成短期債券基金或是免稅貨幣市場基金(這種基金我也找不到)
: 我換成Vanguard Short-Term Bond ETF 管理費 0.11%
你如果住台灣的話,我是覺得沒必要去買美金的貨幣市場基金,漫步華爾街
是寫給美國人看的。對美國人來說存美金沒有匯率風險,但對台灣人來說有
所以你要配置現金直接定存台幣其實是最合理的作法。(尤其現在美金利率沒比
台幣高)真要存美金就用銀行存就好了,特地換成美金匯到國外再買基金
花的成本太高。
: 債券20%
: Vanguard Total Bond Market ETF 管理費 0.11%
: 房地產證券10%
: Vanguard REIT ETF 管理費 0.10%
: 這隻ETF只有投資美國房市
: 可是全球型的REIT ETF 管理費似乎都要0.50%
: 例如SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF
: 請問有管理費低的全球型REIT ETF可以推薦嗎?
沒有費用更低的了(另提醒一下那個數字是總開銷而不只是管理費)
另外買非美國 或者全球房地產etf要注意的是
目前沒有任何一支是真正的純reits基金。 也就是一般
而言會在 reits和地產股票之間達成一個比例。 其實重點也就是因為
除了美國以外其他國家的reits都還不夠發達,市值太低,
代表性分散性也不夠,所以多半需要靠一些地產公司 來補充。
(沒幾支的台灣就不提了,即使是reits相對較發達的香港,reits的市值也
比那些大地產公司旗下的地產要少得多)
所以要先想好如果是要買純reits,這些etf都不適合。
: 股票65%
: 三分之二美國股票(包括小型成長股)
: Vanguard Total Stock Market ETF 管理費 0.09%
: 三分之一美國以外股票包括新興市場股票
: Vanguard Europe Pacific ETF(歐洲跟太平洋已開發國家) 管理費 0.12%
: Vanguard Emerging Mkts ETF(新興國家) 管理費 0.25%
: 這樣需要3隻ETF來作規劃
: 我知道還有兩種組合也可以達到相同的目的
提醒一下 這個方式跟後二者有一明顯的不同。就是這個組合沒有加拿大這個並
不算小的股市。
: 第一種組合 是直接買Vanguard Total World Stock ETF 管理費 0.30%
: 就可以一隻抵3隻 但是 管理費太高 投資成本也變高
: 第二種組合是
: Vanguard Total Stock Market ETF(美股) 管理費 0.09%
: VanguardFTSE All-World ex-US ETF(美國以外國家,包括新興市場) 管理費 0.25%
: 這組合投資成本還是沒有比原來的低
追求低費用是很好,不過這零點零幾的差異我是覺得是還好,便於達成自己理想的配置
以及便於買入(以及節省買入時的成本)
或更於未來的再平衡(如果你想作的話) 我覺得可能更重要。
: 海外證券商 我想選擇SOGOTRADE 每筆交易3美金
: 對我而言 投資成本應該是最低的(Zecco要有25000美金才有免手續費,=..=!)
: 請問這樣的投資組合配置是否還有改善投資成本的空間嗎?
: 再請問美國稅金方面海外投資人需要注意哪些地方? 才可以減少稅金上的損失
: 謝謝
就按時申請退稅就是了。
但被扣稅到退稅還是會增加一些時間成本,所以如果定期買入的話,選擇在配息
之後再買是比較有利。
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