Re: [討論] 大家會想找什麼樣的理專買基金?
※ 引述《dasein79 (白蓮教教主)》之銘言：
: ※ 引述《PhysicsBoy (走在理專路上的物理魂)》之銘言：
: : 也想好好把這進入金融界的第一份工作做好
: : 所以想來看看大家覺得怎麼樣是一個好的理財專員
大家已經談了許多「心法」的部分，而我覺得無論有沒有理想，
基本功一定要練好，千萬不要被嗆不專業，首先訴諸於己，對於
要銷售的產品的報酬來源與風險大小一定要追根究底地暸解，
通常高層常會以一種「似是而非」的手法來告訴底下的理專，
聲稱「本月」產品和「上個月」一樣，導致有些業務繁忙的理專，
只看了dm上的資訊就開始銷售，這種作法恐怕會造成嚴重的後果。
還有，現在銀行大部分已經將櫃檯作業和理財業務分離，所以
許多人根本不知道櫃檯作業的流程，常導致下單不順利、漏東漏西，
一直找客戶補那補這，又被op人員大小聲，兩面不是人，因此，只要
有空檔一定要向op主管請教。
最後，關於「投資」方面，隨時都要有自已的看法，但不要強迫別人同意
或妄想別人會同意你的看法，套句俗話「如果真的有那麼神，我就借錢
投資了，還在跟你攪和」，看法沒有絕對的對錯，如果沒有把握，建議保守
一定會比冒險好，眼光放遠絕對比短線進出來得正確。
這次沒有下單，也許過幾天就有好機會，就算最後都沒有下單，也還
能是朋友。
再來，訴諸於外，與同事關係和協又能相互支援，做起事來必能
事半功倍，銷售這檔事最難的是起頭，不管同事是不是能跟你一起
跑客戶，至少當你心情不好時，不會有人在一旁落井下石。
對於客戶要像朋友一樣，「平常」就得關心，千萬不要讓人家看到你
只想到「產品」，每次聊天只有市場、投資，令人感到無趣。另外，提醒的是
對於客戶的要求，有能力做到的才可以答應，隨便答應或強迫自已去迎合，
做這份工作對你來說將會是一場惡夢。
第三、關於業績要有計畫地去執行，當你跑完所有顧戶也做不出來，基本上你已經
對得起自已。這是一場每個月都會重來的遊戲，有些事不用看得太重，隨時保持平常心
，對未來懷抱希望，雖不達goal亦不遠矣。
最後一點，我想是多嘴了，但忍不住想分享，就是不要「濫用」姿色吸引客戶，
也不要隨便答應別人的「介紹」，因為，雙方有金錢上的來往，一旦出問題，事情
會變得非常複雜。
祝福所有理專工作順利!
現實跟理想當然是可以一致的。只是，必須付出代價。
: 理想就像心中的小綠芽，你必須幫它選好肥沃的土地、辛勤地灌溉與施肥，
: 對於雜草，也得狠心的斬草除根。
: 只要你沒有忘本，你就會發現，偶爾會有所謂的強者經過，伸出援手拉拔
: 一下。
: 對於現實的壓迫，在你沒有資源的時候，當然只能採取龜孫子策略；當你
: 資源越累積越大，你的談判空間就越來越大。好比隨著小芽的長大，你得
: 換上更大的盆子才夠用。
: 太過理想化，面對現實時，只會兵敗如山倒；但是太快放棄理想時，你會
: 看不見未來可能出現的「機會」，一輩子翻不了身；另一方面，太快被社
: 會同化的最嚴重損失，就是失去你的特徵性，導致社會菁英看不見你，因
: 為你跟所有的人都一樣，誰看得到你啊？
: 就以你的理專志業上，你得弄清楚：名片上印著理專的人，不代表他就是
: 理專。現在是個理專浮濫的年代，大多數的理專並不是理專，而是金融商
: 品的推銷員。當推銷員不一定不好喔！推銷員也是專業，面對貪婪、自以
: 為是、容易恐懼、又不願意學習的顧客，你得知道他們要的是什麼。他們
: 要的是一個「發財夢」，簡單、輕鬆、隨便就可以發財的夢。所以，你就
: 得賣夢給他們。他們渴望「發財夢」遠大於「財富管理」，敬業的金融商
: 品推銷員應該很認真的幫他們做夢，專心說你該說的謊。
: 真正需要財富管理的人只佔少數，它們通常是本業獲利太高，自行管理財
: 富的機會成本太大，不划算，所以才需要財富管理的專員。面對這些人，
: 你當然得幫他們做好財富管理的工作。
: 第一類人的需求跟第二類人的需求是截然不同的，不能搞混。第二類人不
: 想做夢，所以你要是只會畫大餅，鐵定出局。
: 當然，還有第三類人，就是什麼都想知道的人，這一類人不需要有人幫它
: 財富管理，因為這麼做會剝奪走他們的樂趣。這一類人需要的是「老師」，
: 他們最期待知識與經驗夠豐富的理專來教他們怎麼規劃。
: 第一類理專的道德是「希望」－－如何讓客戶保持在窮開心的狀態，是
: 理專的工作。
: 第二類理專的道德是「信任」－－他們必須嚴以律己，不能冒任何一點
: 風險來撒謊。
: 第三類理專的道德是「知識」－－他們必須盡全力深化自己的專業知識，
: 並且可以用不同行業者所能理解的方式轉譯出來。
: 普羅大眾多數屬於第一種；含著金湯匙長大的多數屬於第二種；創業成功
: 者多數屬於第三種。當然，這只是很經驗式的區分而已。
: 至於實務上的工作職缺，你就得自己去找了。
: 希望對你有用。
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推
04/14 20:09, , 1F
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