Re: [討論] 大家會想找什麼樣的理專買基金?
※ 引述《PhysicsBoy (走在理專路上的物理魂)》之銘言:
: 也想好好把這進入金融界的第一份工作做好
: 所以想來看看大家覺得怎麼樣是一個好的理財專員
現實跟理想當然是可以一致的。只是,必須付出代價。
理想就像心中的小綠芽,你必須幫它選好肥沃的土地、辛勤地灌溉與施肥,
對於雜草,也得狠心的斬草除根。
只要你沒有忘本,你就會發現,偶爾會有所謂的強者經過,伸出援手拉拔
一下。
對於現實的壓迫,在你沒有資源的時候,當然只能採取龜孫子策略;當你
資源越累積越大,你的談判空間就越來越大。好比隨著小芽的長大,你得
換上更大的盆子才夠用。
太過理想化,面對現實時,只會兵敗如山倒;但是太快放棄理想時,你會
看不見未來可能出現的「機會」,一輩子翻不了身;另一方面,太快被社
會同化的最嚴重損失,就是失去你的特徵性,導致社會菁英看不見你,因
為你跟所有的人都一樣,誰看得到你啊?
就以你的理專志業上,你得弄清楚:名片上印著理專的人,不代表他就是
理專。現在是個理專浮濫的年代,大多數的理專並不是理專,而是金融商
品的推銷員。當推銷員不一定不好喔!推銷員也是專業,面對貪婪、自以
為是、容易恐懼、又不願意學習的顧客,你得知道他們要的是什麼。他們
要的是一個「發財夢」,簡單、輕鬆、隨便就可以發財的夢。所以,你就
得賣夢給他們。他們渴望「發財夢」遠大於「財富管理」,敬業的金融商
品推銷員應該很認真的幫他們做夢,專心說你該說的謊。
真正需要財富管理的人只佔少數,它們通常是本業獲利太高,自行管理財
富的機會成本太大,不划算,所以才需要財富管理的專員。面對這些人,
你當然得幫他們做好財富管理的工作。
第一類人的需求跟第二類人的需求是截然不同的,不能搞混。第二類人不
想做夢,所以你要是只會畫大餅,鐵定出局。
當然,還有第三類人,就是什麼都想知道的人,這一類人不需要有人幫它
財富管理,因為這麼做會剝奪走他們的樂趣。這一類人需要的是「老師」,
他們最期待知識與經驗夠豐富的理專來教他們怎麼規劃。
第一類理專的道德是「希望」--如何讓客戶保持在窮開心的狀態,是
理專的工作。
第二類理專的道德是「信任」--他們必須嚴以律己,不能冒任何一點
風險來撒謊。
第三類理專的道德是「知識」--他們必須盡全力深化自己的專業知識,
並且可以用不同行業者所能理解的方式轉譯出來。
普羅大眾多數屬於第一種;含著金湯匙長大的多數屬於第二種;創業成功
者多數屬於第三種。當然,這只是很經驗式的區分而已。
至於實務上的工作職缺,你就得自己去找了。
希望對你有用。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
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