Re: [心得] 連動債虧損投資人應串連集體訴訟
※ 引述《elvies (別再給我打分數了--)》之銘言:
: ※ 引述《taipeiguy (這題選豬)》之銘言:
: : 說不定投資型保險是下一波爭議所在
: ^^^^^^^^^^
: 下的基礎下,得到該連動式債券之理論價值約為US$734.35,與發
: 行面額US$1,000相比,其溢價發行比率高達36%,平均殖利率為
: 4.08%,其payoff之績效約為-62.12%,並經由上述之模擬結果,本
: 文之研究結論摘要如下:
:  ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄
: (1) 此股票連結性質之連動式債券具有高溢價發行之比率,有利
: 於國際發行機構,不利於投資人。  ̄
:  ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄
高溢價的部份當然是壽險公司賺去了 或 投資於該產品的保險部位
怎麼可能是國際發行機構賺走
銀行 理專 投資人 整天哭喊被投資銀行對做坑殺
但投銀的損益早就透過Delta Hedge給避險掉了
怎麼會這麼愛跟你一筆小單對賭
連動債不美好的投資經驗的主因只有一個
那就是國內銀行 在企金失靈 消金慘賠 交易無流量 新金無人材的窘境下
努力的壓榨財管這塊的收益 所導致連動債高rebate的怪象
當理專賣一檔連動債或保單可以收到5~6%的收益
等於投資人花一百塊買到的券 僅有94~95塊的價值
期望報酬自然降低 承擔風險自然提高
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 219.77.95.194
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討論串 (同標題文章)
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完整討論串 (本文為第 5 之 5 篇):