[舉手]穩健型新手的資產配置(已爬過文找過資料!!)

看板Fund作者sssh (一切都是豪洨)時間18年前 (2007/12/04 02:14)推噓4(4推 0噓 9→)

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小弟我的月收入並不高大約2.3k左右每個月要給家裡5000元自己原本是另外存在銀行5000元現在想拿出來定期定額投資最近經由朋友的介紹踏入了基金這塊領域作了一些測驗都得出不太一樣的結果有些說我是穩健型有些說我是保守型有些則說我是積極型經過一些思考感覺自己需要的是穩健型的基金可承受一些風險界下來就要考量到資產配置的問題由於第一次踏入基金領域我想找一筆基金作為我的核心基金(應該會持續一直投資下去吧!) 跟朋友聊了一下他認為我比較適合全球性的基金經由爬文跟績效比較我想選擇的是美林的環球資產配置基金經由股債分配讓這筆核心基金能夠穩健成長接下來要選一筆基金來當衛星目前挑到了以下幾筆 1.霸菱東歐 2.霸菱拉美 3.富坦世界(這是不是和我的核心基金有重疊啊?) 4.富坦拉美本來還有摩根富林明的大歐洲新興35...等但基於有些基金成立並不久而且感覺很多的排行榜上都沒有上榜加上考量到其風險表現(α β sharp 標準差..等值) 就只選了以上四筆不過現在遇到一個問題最近看雜誌說可以以lipper(較低分較好) 以及morningstar（較高分較好）的指標來選擇可是我看完之後卻反而更難選以霸菱東歐為例(有些基金也會有一樣的問題) 以整體一年期三年期五年期的順序 lipper的分數各為4 4 4 0 MorningStar的分數卻為4 4 4 5 一個說好一個說壞是我查錯還是怎麼樣勒? 如果不考慮評鑑公司的等級以上這四筆應該如何選擇? -- ╭═══╮╔══╗ ╔══╗ ╔═══╗╔══╮╗ ║ ═ ║║ ║ ║ ║ ║ ═╣║ ║║ ║ ╔╗║║ ╚╗║ ╚╗║ ═╣║ ║ ╚═╝╚╝╚═══╝╚═══╝╚═══╝╚═╰═╝ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 218.174.133.105

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