[請益] 有機制可以讓美債固定配息嗎？

看板Foreign_Inv作者 (cat)時間1年前發表 (2023/09/11 07:47), 1年前編輯推噓24(24推 0噓 51→)
留言75則, 20人參與, 1年前最新討論串1/1
債券到期可以拿到確定收益 不過如果需要現金流，又不想要承擔長債利率帶來的價差風險 有機制可以固定配息嗎？ 比如有保險機構，他的現金流很穩定，可以買二十年債比如利率4.5% 然後他用現在客戶的錢設計一個理財產品固定配息4%，之後美債到期他在把錢還給儲戶 有這種可以固定配息金額的產品嗎？ 至於現在很多美債etf也是固定配息，但他們如果承擔債券折價損失，會不會影響配息金 額？ 他們似乎無法保障配息金額 要怎麼保證固定配息呢（可負擔部分成本） -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.71.39.221 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1694418447.A.CE6.html
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09/11 15:58, 1年前 , 1F
不就是買直債放到期嗎？
09/11 15:58, 1F
我指得是放到期4.5%但不用放到期固定每年4%
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09/11 16:02, 1年前 , 2F
我的理解也是同上, 但是開版的打這麼大一篇, 讓我懷疑他
09/11 16:02, 2F
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09/11 16:02, 1年前 , 3F
要的是不是不僅止於此 ? 可是我又看不是很懂開版要什
09/11 16:02, 3F
推
09/11 16:05, 1年前 , 4F
你講的不就美元還本儲蓄險？利率沒那高就是了
09/11 16:05, 4F
推
09/11 16:17, 1年前 , 5F
他要的應該是隨時可以領回本金的吧
09/11 16:17, 5F
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09/11 16:17, 1年前 , 6F
直債啊
09/11 16:17, 6F
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09/11 16:18, 1年前 , 7F
又要保證本金 又要保證配息金額 那就是定存囉
09/11 16:18, 7F
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09/11 16:18, 1年前 , 8F
然後要領回本金不太虧的 短期直債就不太大波動
09/11 16:18, 8F
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09/11 16:19, 1年前 , 9F
畢竟你解定存也會扣點利息錢 差不多吧
09/11 16:19, 9F
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09/11 16:19, 1年前 , 10F
可以買4 WEEKS的 T-BILL 再選Reinvestment 等於月配
09/11 16:19, 10F
推
09/11 16:31, 1年前 , 11F
超短期債確實比較符合 但還是達不到他要的"固定配息"
09/11 16:31, 11F
推
09/11 16:35, 1年前 , 12F
短債ETF，但殖利率蠻爛的
09/11 16:35, 12F
推
09/11 16:37, 1年前 , 13F
我買賣過覺得最接近的是BTI
09/11 16:37, 13F
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09/11 16:38, 1年前 , 14F
不然就是公司債ETF
09/11 16:38, 14F
推
09/11 17:04, 1年前 , 15F
欸 直債選有配息的不是一樣意思？
09/11 17:04, 15F
哇有這種嗎？ 會固定嗎？
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09/11 17:05, 1年前 , 16F
不然你就美金定存吧，5趴年利率，沒有成本波動風險，唯
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09/11 17:05, 1年前 , 17F
一成本是所得稅
09/11 17:05, 17F
因為想買長債定存比較難鎖定 ※ 編輯: Carr77 (111.71.19.220 臺灣), 09/11/2023 17:27:15
推
09/11 18:25, 1年前 , 18F
買在淨值最低點就好 什麼時候賣都賺錢
09/11 18:25, 18F
推
09/11 18:35, 1年前 , 19F
你如果只要固定現金流，可以買年金啊。不還本，但是領到死。
09/11 18:35, 19F
推
09/11 18:43, 1年前 , 20F
Daze大是指永續債嗎
09/11 18:43, 20F
推
09/11 18:45, 1年前 , 21F
是指即期年金。
09/11 18:45, 21F
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09/11 18:52, 1年前 , 22F
以40歲男性為例，美國目前的SIPA報價可以到5.5%。台灣的就算
09/11 18:52, 22F
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09/11 18:52, 1年前 , 23F
了...
09/11 18:52, 23F
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09/11 18:57, 1年前 , 24F
SPIA
09/11 18:57, 24F
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09/11 19:11, 1年前 , 25F
作者是希望可以提早解約要保本還要固定配息？我想大概只
09/11 19:11, 25F
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09/11 19:11, 1年前 , 26F
有活存。
09/11 19:11, 26F
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09/11 19:14, 1年前 , 27F
定存固定利率，每月給息，解約保本無波動，只是損失提前解
09/11 19:14, 27F
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09/11 19:14, 1年前 , 28F
約的利息打折，要的是這個?
09/11 19:14, 28F
對但是定存利率可能沒辦法維持這麼高20年 想趁美債殖利率高看可不可有20年穩定配息的，可以忍受比現在美債20年期4.5%低 ※ 編輯: Carr77 (111.71.19.220 臺灣), 09/11/2023 19:32:00
推
09/11 19:45, 1年前 , 29F
恩，這個結構可以變換成一個20年期美債配一個put。結構化商
09/11 19:45, 29F
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09/11 19:46, 1年前 , 30F
品是有可能刻一個出來吧。但配息4%可能有點難。
09/11 19:46, 30F
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09/11 19:52, 1年前 , 31F
總覺得你找出這商品的話 這廣告詞是宣稱20年保證利率解約保本
09/11 19:52, 31F
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09/11 19:52, 1年前 , 32F
簡直就是標準的詐騙吸金台詞
09/11 19:52, 32F
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09/11 19:54, 1年前 , 33F
除了沒說利率要多高而已 至少現在4,5%長債弄個說保證1%不算騙
09/11 19:54, 33F
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09/11 20:02, 1年前 , 34F
隨便亂算一下，前兩到三年不領息，之後領4%的話，或許可以吧
09/11 20:02, 34F
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09/11 20:06, 1年前 , 35F
我沒有從業也沒有要賣產品，如果算錯了，就付諸一笑吧。
09/11 20:06, 35F
推
09/11 20:09, 1年前 , 36F
可是台灣人可以買美國的即期年金嗎
09/11 20:09, 36F
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09/11 20:30, 1年前 , 37F
可能還要加個前三年解約要扣本金的設定吧。
09/11 20:30, 37F
推
09/11 20:40, 1年前 , 38F
這不就直接買債？
09/11 20:40, 38F
推
09/11 20:47, 1年前 , 39F
在台灣不能賣也不能推銷。
09/11 20:47, 39F
推
09/11 21:33, 1年前 , 40F
美國即期年金是固定利率嗎
09/11 21:33, 40F
推
09/11 21:43, 1年前 , 41F
應該說是固定給付率。
09/11 21:43, 41F
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09/11 21:50, 1年前 , 42F
你這不就是典型的要馬兒跑 又要馬兒不吃草
09/11 21:50, 42F
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09/11 21:50, 1年前 , 43F
天下哪有白吃的午餐 你要長天期又隨時可領 要嘛利率較
09/11 21:50, 43F
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09/11 21:51, 1年前 , 44F
低 要馬提前解約的權限不全在你(callable)
09/11 21:51, 44F
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09/11 21:51, 1年前 , 45F
要馬高風險可能倒閉倒債
09/11 21:51, 45F
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09/11 22:00, 1年前 , 46F
銀行:我們就是買4.5%長債 給你定存保證三年利率解約保本(ry
09/11 22:00, 46F
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09/11 22:01, 1年前 , 47F
你要做差不多的商品 要嘛有許可 要嘛保證利率下降風險攤一攤
09/11 22:01, 47F
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09/11 22:02, 1年前 , 48F
要嘛保證的年限縮短或拉到超長靠違約金 這些手段吧
09/11 22:02, 48F
推
09/11 22:09, 1年前 , 49F
就買5-10年的債啊，跌也跌沒多少
09/11 22:09, 49F
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09/11 22:10, 1年前 , 50F
看不懂你到底要固定利息還是保本
09/11 22:10, 50F
推
09/11 22:12, 1年前 , 51F
看起來你指的是固定利息 大部分的債不就是了嗎
09/11 22:12, 51F
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09/11 22:15, 1年前 , 52F
樓上 他要長期4-5% 又要隨時可以自行解約
09/11 22:15, 52F
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09/11 22:16, 1年前 , 53F
然後本金又不要掉價 欸 乾無摳玲 這種好康的早被買爆
09/11 22:16, 53F
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09/11 22:17, 1年前 , 54F
還輪得到讓保險公司來賣?
09/11 22:17, 54F
推
09/11 22:24, 1年前 , 55F
就跟固定利率的儲蓄險差不多意思
09/11 22:24, 55F
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09/11 22:24, 1年前 , 56F
給你2.5% 你買的下去嗎
09/11 22:24, 56F
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09/11 22:24, 1年前 , 57F
等FED把利率調到10% 原文這個產品就有可能出現就是
09/11 22:24, 57F
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09/11 22:27, 1年前 , 58F
但等到那時候 4-5%他就看不上了 變成利率要9% 隨時可
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09/11 22:27, 1年前 , 59F
解約且本金也不會掉
09/11 22:27, 59F
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09/11 22:28, 1年前 , 60F
不解約又要長期可領20年 0.0
09/11 22:28, 60F
推
09/12 00:26, 1年前 , 61F
你要不要問自己願不願意跟人對賭 Premium只有0.5%
09/12 00:26, 61F
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09/12 00:26, 1年前 , 62F
然後還要給對方20年裡的Call back權 還要固定支付現
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09/12 00:26, 1年前 , 63F
金流回去？ 0.5%太少了啦 你想要可以隨時贖回+現金
09/12 00:26, 63F
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09/12 00:26, 1年前 , 64F
流略低於長債 那不然你就是買二十年長債然後買一個
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09/12 00:26, 1年前 , 65F
長達二十年的賣權去對沖風險 這樣可以達到你要的效
09/12 00:26, 65F
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09/12 00:26, 1年前 , 66F
果 可是我猜大概只能拿回一年2%左右
09/12 00:26, 66F
推
09/12 02:29, 1年前 , 67F
就像樓上說的 你如果是對家 怎樣的條件你接受對賭 要
09/12 02:29, 67F
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09/12 02:29, 1年前 , 68F
鎖利率又要長時間又要靈活性還要保本 利率怎麼可能高
09/12 02:29, 68F
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09/12 02:31, 1年前 , 69F
你看「現在」利率高然後跟人賭「20年」 那當下的利率
09/12 02:31, 69F
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09/12 02:31, 1年前 , 70F
再高也沒很重要
09/12 02:31, 70F
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09/12 08:46, 1年前 , 71F
長達20年的put，我不知有沒有人要跟你對作，有的話也很貴。
09/12 08:46, 71F
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09/13 21:28, 1年前 , 72F
你持有到期就沒有價差風險
09/13 21:28, 72F
推
09/15 17:37, 1年前 , 73F
買群益25年長債，殖利率還有4%還可等降息賺價差
09/15 17:37, 73F
推
09/16 11:11, 1年前 , 74F
想要吃20年4%報酬 ，又不想扛波動風險，還可以隨時提領
09/16 11:11, 74F
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09/16 11:11, 1年前 , 75F
，沒這麼好的產品
09/16 11:11, 75F
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