[請益] 各種買債的做法

看板Foreign_Inv作者 (尾崎豊超級帥!)時間8月前 (2023/09/06 15:53), 編輯推噓16(16推 0噓 89→)
留言105則, 15人參與, 8月前最新討論串1/1
爬了版上最近跟債有關的文章 得到很多啟發 簡單整理了一下 如果寫錯了 希望版上大神們可以幫糾正 買法1 買入短期(13, 17, 26週)美國公債(直債) 目前短期公債利率高於長期公債 流動性佳 此法的目的是停泊資金等新標的出現 (ex. 等待空空大感謝祭?) 可能的問題是到期了卻還沒想好要買什麼 然而已經開始降息 或者等半天卻一直等不到recession 這個買法的同溫層是巴爺爺 據說他每個星期一都買 只是買13 weeks或26 weeks的差別而已 買法2 適合本金厚的人 這個作法是趁現在利息高 買各種非循環產業的BBB級以上債券 (20或30年的長債直債) 挑10-20支自己湊組合 分散被倒帳的風險 這個買法的目的是想翹著腳創造現金流 每隔半年一年檢查評級就好 然而因為沒辦法知道升息會升到哪 所以沒法保證買在利率最好的時機 而且買下去之後可能會有好幾年都沒東西操作 可能手會開始癢想換部位 而換部位會需要成本 這個做法的另一個點是需要擔負長期的風險 畢竟20-30年不短 版上有icelaw和goldenred的想法可以參考 買法3 適合沒有設定未來某時間點要用錢的人 買長天期的債券ETF (沒法"鎖利" 只能算大致區間) 這樣買可以翹腳領利息領到到期 但會這麼做的人其實更多是認為大致上已經到了升息終點 假設在不久的將來會降息->手中債券ETF價錢好->可以賣掉賺價差 賣掉賺價差的作法是長天期才有優勢 短天期債券很難這樣操作 此外 這個做法如果買入後"竟然"繼續升息 則該ETF可能會一直跌價 這時就會三不五時上來版上問現在該怎麼辦XD 這個方法最大的優點應該是ETF具有優秀的流動性 此外這樣買的話 號稱"進可攻退可守" 如果不幸被嘲笑還可以兩邊沾~XD 這個做法前陣子版友友提出來討論 據說是在電視上看怪老子說的 買法4 做債券梯 一開始先把各種長度的都買好 (比如說買8 weeks, 13 weeks, 17 weeks, 26 weeks) 接下來每次有到期的就買入13 weeks的 (或其他種也可以) 這樣就可以做出個債券梯 這種做法也是流動性和現金流兼具 一般是用來分散股票部位的風險 感覺適合佛系投資(?) 而且好像完全沒在管現在是在升息循環的哪個時間點? XD 前陣子有daze版友分享可以用幾種ETF來組合也可以達到類似效果 用這種方法操作的話確實比債券梯更簡單多了 目前收集到的是以上這些 寫錯還請幫糾正 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 73.38.152.229 (美國) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1693986803.A.B31.html
推
09/06 17:25, 8月前 , 1F
覺得整理得很好欸
09/06 17:25, 1F
→
09/06 17:25, 8月前 , 2F
我還想到一個 就是想用ETF假裝自己持有20年債到到期
09/06 17:25, 2F
→
09/06 17:26, 8月前 , 3F
那就買20年ETF 設鬧鐘 10年後賣掉改買10年債設5年後鬧鐘..
09/06 17:26, 3F
→
09/06 17:26, 8月前 , 4F
最後買到bill
09/06 17:26, 4F
→
09/06 17:27, 8月前 , 5F
鄭xx就賭博賭輸了，年初就在賭降息，準備凹/騙到底
09/06 17:27, 5F
→
09/06 17:27, 8月前 , 6F
但不太平滑就是了
09/06 17:27, 6F
→
09/06 17:28, 8月前 , 7F
怪老子就是，書沒有讀懂，債券價格買在歷史最高點，可
09/06 17:28, 7F
→
09/06 17:28, 8月前 , 8F
能永遠翻不了身，然後硬凹等降息，然後利率一直上漲
09/06 17:28, 8F
→
09/06 17:29, 8月前 , 9F
我在等20年美債，利率超過5%，越高越好，越高越美
09/06 17:29, 9F
→
09/06 17:42, 8月前 , 10F
09/06 17:42, 10F
→
09/06 18:11, 8月前 , 11F
指數投資資產配置：不管漲跌價位，選擇自己適合的類別持有
09/06 18:11, 11F
推
09/06 18:12, 8月前 , 12F
我年中之後就沒有再買直債了，因為我已經買很多了，之前
09/06 18:12, 12F
→
09/06 18:12, 8月前 , 13F
買的就是繼續放著領息，
09/06 18:12, 13F
→
09/06 18:12, 8月前 , 14F
今年下半年 手裡有閒錢的時候，除了買台股市值型的指數基
09/06 18:12, 14F
→
09/06 18:12, 8月前 , 15F
金外，
09/06 18:12, 15F
→
09/06 18:12, 8月前 , 16F
還有加減買一些新興市場美元 企業債etf 00760b + 新興市
09/06 18:12, 16F
→
09/06 18:12, 8月前 , 17F
場主權債etf 00756b，因為目前這個價位感覺蠻香的 加減買
09/06 18:12, 17F
→
09/06 18:12, 8月前 , 18F
一些 分散風險 放著領息
09/06 18:12, 18F
推
09/06 18:16, 8月前 , 19F
之後有閒錢也會買一些00646放著
09/06 18:16, 19F
→
09/06 18:18, 8月前 , 20F
00646的費用率已經降到0.45% ，以台股中的 國外股票型etf
09/06 18:18, 20F
→
09/06 18:18, 8月前 , 21F
來說 已經算佛心了
09/06 18:18, 21F
推
09/06 20:33, 8月前 , 22F
我的想法是72法則。當債息利率有6%時，雖然手上買的是
09/06 20:33, 22F
→
09/06 20:34, 8月前 , 23F
長天期美債，但是6%理論上12年本金就回來了！雖然買很
09/06 20:34, 23F
→
09/06 20:35, 8月前 , 24F
長，但是12年就已經回本了，冒的風險，其實12年後就回
09/06 20:35, 24F
→
09/06 20:35, 8月前 , 25F
賭的是該發行債券的公司至少12年不會倒閉。同樣的！如
09/06 20:35, 25F
→
09/06 20:36, 8月前 , 26F
過債息升到了7%，只要大概10年就回本了。
09/06 20:36, 26F
→
09/06 20:37, 8月前 , 27F
雖然都是長債，到期日有點久，但是資金都是閒錢，用不
09/06 20:37, 27F
→
09/06 20:38, 8月前 , 28F
到。而且目前我只有債券與美元定存兩種組合。當然房地
09/06 20:38, 28F
→
09/06 20:38, 8月前 , 29F
產都不列入投資組合當中。債券:美元定存約等於2:1
09/06 20:38, 29F
→
09/06 20:39, 8月前 , 30F
目前債券的現金流收入+美元定存收入，很快就能把兩者
09/06 20:39, 30F
→
09/06 20:40, 8月前 , 31F
的比率拉近。剩下的美元定存，伺機而動，準備抄底美債
09/06 20:40, 31F
→
09/06 20:41, 8月前 , 32F
債券+美元定存帶來的現金流，其實就算不更動，也可以
09/06 20:41, 32F
→
09/06 20:41, 8月前 , 33F
每天很爽很爽。現金流雖然不少，可是人心不足蛇吞象
09/06 20:41, 33F
→
09/06 20:42, 8月前 , 34F
這樣的組合，好處是美元定存當基本。被動現金流入愈來
09/06 20:42, 34F
→
09/06 20:43, 8月前 , 35F
愈多。可以很安心。一覺醒來，美國乾兒子又幫我賺錢了!
09/06 20:43, 35F
→
09/06 20:51, 8月前 , 36F
目前所有的被動收入[債券+美元定存]美元現金續存美元定
09/06 20:51, 36F
→
09/06 20:51, 8月前 , 37F
存。哈哈哈!美元定存其實很香很香耶!
09/06 20:51, 37F
→
09/06 21:30, 8月前 , 38F
其實現在買債才好吧 一堆人把債當股?
09/06 21:30, 38F
推
09/07 00:39, 8月前 , 39F
00646光是經理費管理費最少就0.51%
09/07 00:39, 39F
還有 26 則推文
→
09/07 09:05, 8月前 , 66F
活當中也用不到。 從股市當中割了些韭菜，賭博就是要懂
09/07 09:05, 66F
→
09/07 09:05, 8月前 , 67F
得贏錢就要落跑。」股市當中能獲利運氣很重要，不是人
09/07 09:05, 67F
→
09/07 09:06, 8月前 , 68F
很厲害，是運氣。沒有人運氣永遠那麼好。贏錢一定要跑!
09/07 09:06, 68F
推
09/07 09:32, 8月前 , 69F
果然買債券來收利息的比較適合本金很多的情況
09/07 09:32, 69F
推
09/07 10:17, 8月前 , 70F
板上文章和推文一堆都害人的,原po自己小心點...
09/07 10:17, 70F
→
09/07 10:22, 8月前 , 71F
尤其那種推文批哩啪拉講一堆有的有沒的，這種就建議跳過
09/07 10:22, 71F
→
09/07 10:23, 8月前 , 72F
一些債券怎麼定價，殖利率怎麼看都不懂的人在那邊教人把股
09/07 10:23, 72F
→
09/07 10:24, 8月前 , 73F
把債當股買，害人不淺
09/07 10:24, 73F
推
09/07 10:34, 8月前 , 74F
補充:小弟從來沒有想要價差，只要穩穩的債息，就擁有龐
09/07 10:34, 74F
→
09/07 10:34, 8月前 , 75F
大的現金流。唯一的風險就是，祈禱公司不要倒閉而已!
09/07 10:34, 75F
→
09/07 10:35, 8月前 , 76F
而且當被動的現金流大到一定程度時，被動的現金流可以
09/07 10:35, 76F
→
09/07 10:35, 8月前 , 77F
作更多選擇的投資。債券債息目前實在是甜甜的高啊!
09/07 10:35, 77F
推
09/07 11:16, 8月前 , 78F
g大能否分享一些債券標的啊
09/07 11:16, 78F
推
09/07 14:55, 8月前 , 79F
短債長債都持續買進。
09/07 14:55, 79F
推
09/07 17:01, 8月前 , 80F
沒人買tltw 嗎？尋找同溫層中
09/07 17:01, 80F
→
09/07 17:55, 8月前 , 81F
我很難說服自己，5.5%的短債，不賺，而去跑去賺4.5%的2
09/07 17:55, 81F
→
09/07 17:55, 8月前 , 82F
0年長債
09/07 17:55, 82F
→
09/07 17:56, 8月前 , 83F
價差1%，也是不少錢，除非我真的覺得要降息了，我才可
09/07 17:56, 83F
→
09/07 17:56, 8月前 , 84F
能去買長債
09/07 17:56, 84F
→
09/07 17:57, 8月前 , 85F
不然以目前態勢來說，長債最好慢慢漲破5%，可以賺更多
09/07 17:57, 85F
→
09/07 17:57, 8月前 , 86F
，賺更久
09/07 17:57, 86F
→
09/07 17:58, 8月前 , 87F
明明利率越來越高，TLT 前波低點，居然還沒有跌破，有
09/07 17:58, 87F
→
09/07 17:58, 8月前 , 88F
點奇怪
09/07 17:58, 88F
→
09/07 17:59, 8月前 , 89F
如果今年還會升息2碼的話，我會先觀察到年底，再決定是
09/07 17:59, 89F
→
09/07 17:59, 8月前 , 90F
否進場買長債
09/07 17:59, 90F
→
09/07 18:01, 8月前 , 91F
沒有明確訊號之前，我應該還是會先買3個月期的短債，一
09/07 18:01, 91F
→
09/07 18:01, 8月前 , 92F
直持有到到期，然後繼續買
09/07 18:01, 92F
推
09/09 11:44, 8月前 , 93F
投資（應該說投機）最大的風險就是覺得「市場價格是傻
09/09 11:44, 93F
→
09/09 11:44, 8月前 , 94F
的」
09/09 11:44, 94F
→
09/09 11:46, 8月前 , 95F
例如「這是送分題」「誰會傻到買4%長債不買5%短債」
09/09 11:46, 95F
推
09/10 10:29, 8月前 , 96F
是啊!現在台灣的銀行普遍的美元定存都已經5%以上了!
09/10 10:29, 96F
→
09/10 10:30, 8月前 , 97F
為何要急著跳進去買4%長債甚至5%短債!抱緊現金!存定存
09/10 10:30, 97F
→
09/10 10:30, 8月前 , 98F
最近理專們都在慫恿趕快買趕快買，我依然撐住！續買美
09/10 10:30, 98F
→
09/10 10:31, 8月前 , 99F
元三個月定存。恐嚇誘惑真的很多，差點捏不住射出去!
09/10 10:31, 99F
→
09/10 10:38, 8月前 , 100F
現在的美元三個月定存如果有5.35%年息[至少]，那還買
09/10 10:38, 100F
→
09/10 10:48, 8月前 , 101F
5.5%短債嗎？除非為了減少稅務。三個月三個月其實不會
09/10 10:48, 101F
→
09/10 10:49, 8月前 , 102F
太差吧!?扣除債券的交易成本費用，美元定存會是首選吧?
09/10 10:49, 102F
推
09/10 13:20, 8月前 , 103F
短債流動性好，要用錢馬上可以賣；台灣的銀行願意給
09/10 13:20, 103F
→
09/10 13:20, 8月前 , 104F
這麼高，是因為台灣金融機構的美金資金成本很高，其
09/10 13:20, 104F
→
09/10 13:20, 8月前 , 105F
實也隱含比較高的風險
09/10 13:20, 105F
‣ 更多 FD56 的文章
文章代碼(AID): #1a-2_pin (Foreign_Inv)