Re: [請益] 滿手美金 該如何去放置

看板Foreign_Inv作者 (芋頭)時間1年前 (2022/09/17 11:26), 1年前編輯推噓18(18推 0噓 94→)
留言112則, 17人參與, 1年前最新討論串3/3 (看更多)
※ 引述《konnoyuuki (絕劍有紀)》之銘言： : : 美國公債利率已經有3.x% (當然價格相對不划算） : 各位大大好 小弟是美債新手 想問這裡的價格不划算是什麼意思 : 我自己原本的理解是不管美債價格多少 他就是會給你固定的利率 : 原文章討論的價格意思是指購買的債券本身價格會是變動的？ : 小弟最近剛買利率3.0%的一年期美債 : 假設我買1萬鎂好了 我的認知是我買了一年到期後就是可以拿到1萬300鎂 : 所以大家在討論的價格不好是指有可能我一年後拿不到1萬300鎂 甚至虧錢拿不到1萬鎂嗎？ 各位股神、幣神、房神好， 天有異象，必出妖孽，這一次機會恐怕有生之年難得一遇， 機會即將到來，想超前部屬一番。 小弟需求為長期穩定現金流，因此假設前提為買入持有到退休， 主要若以現金流最大化(高殖利率)，次要附加未來高資本利得可能性， 資金只有一筆，也就是只有一發子彈，要選哪支歐印呢? 以下 9 種選擇分別是 (需一併考量扣稅): 1. iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF 2. iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF 3. iShares 20 Plus Year Treasury Bond ETF 4. 元大美國政府1至3年期債券ETF基金〈00719B.TW〉 5. 元大美國政府7至10年期債券基金〈00697B.TW〉 6. 元大美國政府20年期(以上)債券基金〈00679B.TW〉 7. 直接購買美國2年期公債直債 殖利率3.90% 8. 直接購買美國10年期公債直債 殖利率3.45% 9. 直接購買美國20年期公債直債 殖利率3.47% 以上先謝謝各位年薪300萬大大~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 175.98.154.254 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1663385216.A.73A.html
→
09/17 11:29, 1年前 , 1F
都說要持有到退休，你選短期公債是??
09/17 11:29, 1F
→
09/17 11:31, 1年前 , 2F
感謝o大回覆，因看到這一波粗暴式升息短中長期公債
09/17 11:31, 2F
→
09/17 11:31, 1年前 , 3F
資金只有一筆，只有1美元的意思?
09/17 11:31, 3F
→
09/17 11:31, 1年前 , 4F
全跌，覺得都好可口，但跌幅最大是長債，是否投它?
09/17 11:31, 4F
→
09/17 11:32, 1年前 , 5F
回w大，資金只有一筆是指歐印達最大金流與報酬意思
09/17 11:32, 5F
→
09/17 11:33, 1年前 , 6F
這次我加入戰局好了。目前2/10/20年殖利率沒有差異，
09/17 11:33, 6F
→
09/17 11:33, 1年前 , 7F
所以買長天直債沒有優勢。但是除了殖利率之外長債ETF
09/17 11:33, 7F
→
09/17 11:33, 1年前 , 8F
比較可能價格會被買高，如果連價差也要做我會承受高風
09/17 11:33, 8F
→
09/17 11:33, 1年前 , 9F
險選天期最長的ETF。
09/17 11:33, 9F
→
09/17 11:34, 1年前 , 10F
a大我也有這想法耶! 只是不知道對不對，就是在升息
09/17 11:34, 10F
→
09/17 11:35, 1年前 , 11F
循環下，ETF會不斷買進遠離到期日債劵，價格會越買越
09/17 11:35, 11F
→
09/17 11:36, 1年前 , 12F
低 ; 反之降息時，價格會越買越高，資本利得逐漸實現
09/17 11:36, 12F
→
09/17 11:36, 1年前 , 13F
不知這樣的概念是否正確呢?
09/17 11:36, 13F
→
09/17 11:38, 1年前 , 14F
另外a大，若要天期最長的ETF，你會選3或6呢?
09/17 11:38, 14F
→
09/17 11:40, 1年前 , 15F
3是否會扣稅，隔年退回? 而買6的話不會扣30%稅嗎?
09/17 11:40, 15F
→
09/17 11:44, 1年前 , 16F
目前2/10/20年殖利率分別為 3.90%/3.45%/3.47%
09/17 11:44, 16F
推
09/17 11:44, 1年前 , 17F
我對ETF債券梯的想法與你相同
09/17 11:44, 17F
→
09/17 11:45, 1年前 , 18F
殖利率上沒有太大差異，但價格方面，一年跌幅分別是
09/17 11:45, 18F
→
09/17 11:45, 1年前 , 19F
長天期直債的優勢就是可以把現在的利率維持很長時間。
09/17 11:45, 19F
→
09/17 11:46, 1年前 , 20F
買短債如果2年後到期的時候已經大降息，再投資報酬就減低
09/17 11:46, 20F
→
09/17 11:46, 1年前 , 21F
-5.24%/-15.29%/-28.22% 論報酬/風險比(夏普?)
09/17 11:46, 21F
→
09/17 11:46, 1年前 , 22F
好像長天期公債有搞頭??
09/17 11:46, 22F
推
09/17 11:47, 1年前 , 23F
但是我比較不懂扣稅的問題，在台灣領配息一樣會扣稅。
09/17 11:47, 23F
→
09/17 11:48, 1年前 , 24F
f大，原來如此，謝謝補充說明!
09/17 11:48, 24F
→
09/17 11:50, 1年前 , 25F
所以看起來短中長期殖利率差不多，但買20年的可以
09/17 11:50, 25F
→
09/17 11:51, 1年前 , 26F
鎖住殖利率長達20年不受市場利率干擾
09/17 11:51, 26F
推
09/17 11:51, 1年前 , 27F
期限因子越強的債風險報酬比一定就越好，但是現在短長
09/17 11:51, 27F
→
09/17 11:51, 1年前 , 28F
天期彼此間的差距不大。我認為追求最好的風報比還是要
09/17 11:51, 28F
→
09/17 11:51, 1年前 , 29F
靠股票部位，不要太期待債券部位能為未來帶來大量報酬
09/17 11:51, 29F
→
09/17 11:51, 1年前 , 30F
。
09/17 11:51, 30F
→
09/17 11:52, 1年前 , 31F
直到到期日被收回，就要再另尋標的了，這樣對吧
09/17 11:52, 31F
→
09/17 11:53, 1年前 , 32F
感謝a大分享，因有均值回歸派也提到"可能"未來美股
09/17 11:53, 32F
→
09/17 11:54, 1年前 , 33F
長期一厥不振，平均報酬可能會小於6%，甚至更少
09/17 11:54, 33F
→
09/17 11:55, 1年前 , 34F
想說難得公債價格可以到入手考量的階段，將它配置
09/17 11:55, 34F
→
09/17 11:55, 1年前 , 35F
進來，完善整體資產配置組合~
09/17 11:55, 35F
※ 編輯: lifeisshine (175.98.154.254 臺灣), 09/17/2022 12:02:35
推
09/17 12:30, 1年前 , 36F
沒問題的，現代投資組合理論就是都配一點
09/17 12:30, 36F
推
09/17 12:32, 1年前 , 37F
3或9啊，未來20年很難都維持現在高利率
09/17 12:32, 37F
→
09/17 12:33, 1年前 , 38F
你都要長期持有了，只要現在殖利率能接受，就鎖利下去
09/17 12:33, 38F
還有 34 則推文
→
09/17 16:50, 1年前 , 73F
事，都是買在最高點，最後變幣值，他那種套路，就是我
09/17 16:50, 73F
→
09/17 16:50, 1年前 , 74F
不會去做的，最後我想一堆人杜蘭他，他之前從6-7塊就在
09/17 16:50, 74F
→
09/17 16:50, 1年前 , 75F
炒作中國恆大，炒到25塊下車
09/17 16:50, 75F
推
09/17 16:50, 1年前 , 76F
美債沒有兩千萬無法提供足夠現金流，這我認同，但只是
09/17 16:50, 76F
→
09/17 16:50, 1年前 , 77F
當作股債分配，還是夠用。
09/17 16:50, 77F
→
09/17 16:52, 1年前 , 78F
就算沒2000萬，配個200萬高殖利率債券，也Ok，就像是我
09/17 16:52, 78F
→
09/17 16:52, 1年前 , 79F
黃金配200萬，3.75%美金保單配150萬，總是有在賺錢就好
09/17 16:52, 79F
→
09/17 16:53, 1年前 , 80F
變成壁紙
09/17 16:53, 80F
→
09/17 16:56, 1年前 , 81F
像是我老婆沒有外國券商帳戶，她持有3.75%保單，安心持
09/17 16:56, 81F
→
09/17 16:56, 1年前 , 82F
有，放著不管，也不是不行，因為當時的背景，接近0%利
09/17 16:56, 82F
→
09/17 16:56, 1年前 , 83F
率，持有沒有壓力，無腦多，不用管
09/17 16:56, 83F
→
09/17 16:58, 1年前 , 84F
她也不可能因為4%利率，就去開外國券商，反正，適合自
09/17 16:58, 84F
→
09/17 16:58, 1年前 , 85F
己，能賺錢就好，讓閒置資金有滾動就好
09/17 16:58, 85F
→
09/17 17:02, 1年前 , 86F
經濟，10年河東，十年河西，短期好，不會永遠好，資產
09/17 17:02, 86F
→
09/17 17:02, 1年前 , 87F
配置好，永遠有機會
09/17 17:02, 87F
→
09/17 17:09, 1年前 , 88F
4%的美債，其實還可以而已，也不會想要全梭哈在這，只
09/17 17:09, 88F
→
09/17 17:09, 1年前 , 89F
是部分分配，但是6-8%，吸引力就增加了
09/17 17:09, 89F
→
09/17 17:20, 1年前 , 90F
p大，等明年升息循環結束開始進場是比較買的時機嗎？
09/17 17:20, 90F
→
09/17 17:25, 1年前 , 91F
我個人覺得是，有機會鎖住最高的利率，但是連聯準會都
09/17 17:25, 91F
→
09/17 17:25, 1年前 , 92F
會看走眼，會不會停一停，繼續升，這都是未知，所以賭
09/17 17:25, 92F
→
09/17 17:25, 1年前 , 93F
運氣
09/17 17:25, 93F
→
09/17 17:26, 1年前 , 94F
祈求上天，給我們好運，讓我們買在6%以上，拼命往上升
09/17 17:26, 94F
→
09/17 17:26, 1年前 , 95F
息，這樣進可攻，退可守
09/17 17:26, 95F
推
09/17 19:07, 1年前 , 96F
美債8%,我就不投資股票，傻傻去買5年美債，就等退休了
09/17 19:07, 96F
→
09/18 07:31, 1年前 , 97F
我也在等，我相信4%就會有人陸續買，直到利率升頂，可
09/18 07:31, 97F
→
09/18 07:31, 1年前 , 98F
以大量購買，祈禱我們有足夠的運氣，好好的退休
09/18 07:31, 98F
推
09/18 12:46, 1年前 , 99F
wwwwwwwwww
09/18 12:46, 99F
推
09/18 12:52, 1年前 , 100F
美債有6%就夠退休了...
09/18 12:52, 100F
→
09/18 13:59, 1年前 , 101F
怕買了長債，結果通膨長期5-6%。
09/18 13:59, 101F
→
09/18 14:24, 1年前 , 102F
其實6%也沒差，因為那是美國，假設你拿美債6%的利息 但在
09/18 14:24, 102F
→
09/18 14:24, 1年前 , 103F
通膨相對低的台灣生活 就沒差
09/18 14:24, 103F
→
09/18 14:25, 1年前 , 104F
那高通膨美國的利息 在低通膨的台灣生活 也是種套利
09/18 14:25, 104F
推
09/18 23:06, 1年前 , 105F
用國外券商可買美國公債 選擇3個月期還不錯 到期領
09/18 23:06, 105F
→
09/18 23:07, 1年前 , 106F
利後再看當時升息到多少再買入 可以在升息期間持續買
09/18 23:07, 106F
→
09/18 23:08, 1年前 , 107F
到票面利越來越高的公債 資金也不會被卡太久 利息也
09/18 23:08, 107F
→
09/18 23:09, 1年前 , 108F
不會被科30%稅 不過要買新標售的公債 避免買次級市
09/18 23:09, 108F
→
09/18 23:11, 1年前 , 109F
場交易的國債 可以少花一些價差或券商費用
09/18 23:11, 109F
推
09/19 13:47, 1年前 , 110F
換回台幣，先花了再說
09/19 13:47, 110F
→
09/19 13:47, 1年前 , 111F
通澎到後面不要窮的只剩銀行錢，蠻慘的
09/19 13:47, 111F
推
09/19 13:53, 1年前 , 112F
好惹辣 要不要等20%
09/19 13:53, 112F
‣ 更多 lifeisshine 的文章
文章代碼(AID): #1Z9Jw0Sw (Foreign_Inv)
‣ 更多 lifeisshine 的文章
文章代碼(AID): #1Z9Jw0Sw (Foreign_Inv)