[請益] 英股是否有美元避險及配息型的非美債券?
最近透過富邦複委託幫已退休之家人作資產配置,
目前僅需約2~3%配息即可有基本生活,
考量到投資成長性,
大致以股40%、債60%的部分進行配置,
目前股票40%部分大概已經建構完成,
美國總體債券ETF(BND)大約已買了40%/60%左右,
尚擬再投入約20%/60%的債券ETF,
即大概完成初步的資產配置。
因曾拜讀ffaarr大的文章
「債券資產配置中的區域和幣別選擇(美債與非美)」及
「貨幣避險債券ETF的預期報酬估計-以BNDX為例」等
https://finance.ffaarr.com.tw/2019/09/location-currency-bond-allocation.html
https://finance.ffaarr.com.tw/2019/03/hedged-bond-etf-bndx.html
了解到即使是利息較低的非美國總體債券,
如果有貨幣避險,則因為美國與其他國家間之利差,
預期會提高非美國總體債券之報酬率,
並分散利率及區域信用風險,
覺得應可以加入「美元避險的非美國總體債券」來作債券配置,
然因又閱讀魯爸大對非美國債券分析之文章
「AGGU, BNDW, BND持有成本比較-美國註冊VS愛爾蘭註冊」
https://luffydad.com/bndw-vs-aggu/
覺得如果要加入非美國總體債券的話,
可以以配置英股債券的方式節省稅務所生成本。
惟網路查詢,
並未查到同時符合英股+美元避險+有配息+非美國債券的條件,
當然自己也不太確定要怎麼查,
如選擇最接近條件的AGGU(但屬無配息且又包含35%左右的美國債券),
便可能採取每年賣出一部分的方式,
達到領取配息的目的,
但因富邦複委託賣出時須付出低消,
所以僅賣出小部分並不划算,
如果債券價格下跌時,
更會有一種虧損賣出的感覺(當然我理解配息也不過是一種左手進右手出的概念),
考量到退休家人的方便性,
希望可以找到同時符合英股+美元避險+有配息之條件,
以達成讓債券可以分散利率和信用風險的目的,
希望可以得到不錯的建議,謝謝!
題外話:不選AGGG的理由則是因為美國目前和其他已發展國家間的利差較大,
雖然有配息但是預期利率應該不高。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.251.164 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1650552900.A.083.html
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04/21 23:08,
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但這個政策不知道之後會不會繼續下去
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04/21 23:09,
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謝謝!沒想到如此簡單就解決了!
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04/21 23:11,
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謝謝提醒,不小心弄錯代號了!
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04/21 23:15,
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願聞其詳!
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04/21 23:39,
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看起來是如此!感謝。
不過morning star和富邦複委託都找不到這個標的。
但morning star可以找到SPFU(德意志交易所)的資料,
可能需要再研究一下。
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04/21 23:45,
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的確,GLAU美國債券大概佔GLAU的40%左右,
如果加上原本的BND,
則美國債券會佔48%/60%左右稍嫌過重,
之後絕對可以考慮的,謝謝提醒。
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04/21 23:57,
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我會再詳讀,謝謝您。
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04/22 00:14,
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第一是因為家人台幣也有一定配息可供使用,
考量到台幣和美金間的漲跌應可以互相抵消影響,
希望可以找美元避險的債券投資,
第二是非美元避險的債券就比較沒法取得前述所提到的利差收益,
這是我閱讀F大文章後得出的結論。
https://rich01.com/fund-currency-and-hedge/
也有參考這篇文章:
基金「計價幣別」、「避險級別」是什麼意思?
為什麼「南非幣避險」的基金配息比較高?
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使用富邦複委託就是為了讓家人比較安心,
我個人當然是相信海外券商的,
但家人比較無法接受。
目前債券+股票的配息就足以支付家人基本生活費,
發文目的是希望可以找到配息型的基金,
就可以免除從富邦贖回的最低手續費了。
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04/22 00:16,
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之前想請他們加一個歐元計價的標的說沒辦法加,
希望這個可以加得上去。
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04/22 00:41,
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抱歉我看得很粗淺,
看完文章後我大致同意避險這一塊會有相當費用需要支出,
但考量到美國區域仍有信用風險,
所以才會打算配置一些非美國公債,
特別是美國幾年就來個一次債務上限爭議就實在會讓人不安...
但無論如何還是謝謝您的建議。
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04/22 07:11,
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了解,謝謝F大指點。
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似乎是如此。
※ 編輯: Tripwriter (1.200.251.164 臺灣), 04/23/2022 22:52:21
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