[請益] 複委託分批買入，實現損益時如何計算

看板Foreign_Inv作者 (...........)時間2年前 (2021/06/29 12:37), 2年前編輯推噓7(7推 0噓 17→)
留言24則, 10人參與, 2年前最新討論串1/2 (看更多)
假設某人分批買入 2018年買第1筆A股 1000股 目前損益+100萬 2019年買第2筆A股 1000股 目前損益-300萬 2020年買第3筆A股 1000股 目前損益+200萬 目前總損益是0%，0元 此時賣出1000股A股 券商給的實現損益應該會是+100萬而不是0元? 如果某人今年所得460萬 可不可以跟券商討論先賣出第3筆A股實現+200萬 基本稅額正好660萬<670萬所得額 目前常見的複委託富邦、大昌、永豐都是先買入的股票優先賣出實現損益嗎 還是可以自己選擇先賣出哪一部分的損益? ==== 原本考慮將複委託美股VT全部轉換成VWRA， 因為參考魯爸財富自由文章https://luffydad.com/vt-vs-vwrd/ 要持有超過1年英股才會優於美股 但發現當資產到達一定程度時，假設資產5千萬平均年報酬6%約+300萬 可能每年年底都要賣出再買入實現損益 避免所得(假設年所得360萬)+海外所得超過670萬。 這樣每年進出的話VWRA就沒有比美股(VT or VTI+VXUS)好了? ==== 另外請問基金有這種服務嗎，雖然內扣費用比較高 可是若可以提供這種服務的話 (可以自己選擇先賣出哪一部分的損益，例如文章開頭的第三筆) 也許也是可以投資的選項(比較好控制基本所得額) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.92.158 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1624941428.A.1DC.html
→
06/29 13:04, 2年前 , 1F
美國券商可以設定是 FIFO 或者 LIFO，台灣的複委託我就
06/29 13:04, 1F
→
06/29 13:04, 2年前 , 2F
不熟了
06/29 13:04, 2F
→
06/29 13:07, 2年前 , 3F
走美國就不考慮這種操作？
06/29 13:07, 3F
推
06/29 13:24, 2年前 , 4F
ib 按 tax optimizer 可選 LIFO FIFO 還有一堆其他方法
06/29 13:24, 4F
→
06/29 13:24, 2年前 , 5F
但沒實際用過 等高手回答
06/29 13:24, 5F
→
06/29 13:24, 2年前 , 6F
06/29 13:24, 6F
→
06/29 14:04, 2年前 , 7F
謝謝，考慮遺產稅跟家人處理方便度所以沒用海外券商
06/29 14:04, 7F
→
06/29 14:04, 2年前 , 8F
不然海外券商免手續費，每年年底算準基本稅額quota
06/29 14:04, 8F
→
06/29 14:04, 2年前 , 9F
賣出再買進方便很多
06/29 14:04, 9F
※ 編輯: ru83n94x87 (111.240.92.158 臺灣), 06/29/2021 14:05:12
推
06/29 14:37, 2年前 , 10F
我是覺得資產五千萬的時候，用現金流小於670萬就好也夠用
06/29 14:37, 10F
→
06/29 14:37, 2年前 , 11F
，就不用考慮報稅
06/29 14:37, 11F
推
06/29 14:46, 2年前 , 12F
不好意思，我說廢話了，呵呵
06/29 14:46, 12F
推
06/29 15:03, 2年前 , 13F
看不懂為何一樣都複委託，每年賣出再買進，英股沒優勢
06/29 15:03, 13F
推
06/29 15:05, 2年前 , 14F
抱歉眼殘 看到連結了
06/29 15:05, 14F
推
06/29 17:48, 2年前 , 15F
TD 也能選FIFO 或是其他的 EX:成本較高先出
06/29 17:48, 15F
推
06/29 19:31, 2年前 , 16F
那篇文章寫一年內賣出再買入吃虧的原因是買賣價差 那你
06/29 19:31, 16F
→
06/29 19:31, 2年前 , 17F
同時賣出買入 不就沒價差了嗎？
06/29 19:31, 17F
→
06/29 20:40, 2年前 , 18F
假設年收300，海外收入500，會因為海外收入，增加繳税額
06/29 20:40, 18F
→
06/29 20:40, 2年前 , 19F
嗎？
06/29 20:40, 19F
→
06/29 22:28, 2年前 , 20F
樓上把數字帶進去報稅軟體算算就知道了, 但是我賭是一毛
06/29 22:28, 20F
→
06/29 22:29, 2年前 , 21F
都不會多
06/29 22:29, 21F
→
06/30 07:37, 2年前 , 22F
每年，複委託會幫你自動結算
06/30 07:37, 22F
→
06/30 07:49, 2年前 , 23F
損益直接在系統裡，所以 跑不掉，不過，這也有好處，很
06/30 07:49, 23F
→
06/30 07:49, 2年前 , 24F
明瞭，每年都結算
06/30 07:49, 24F
‣ 更多 ru83n94x87 的文章
文章代碼(AID): #1WsgDq7S (Foreign_Inv)
‣ 更多 ru83n94x87 的文章
文章代碼(AID): #1WsgDq7S (Foreign_Inv)