[請益] 長時間持有的穩健型股債組合
請教各位 我目前有一筆外幣資金 目前僅考慮美元計價的商品
另外這筆錢中長期內也不會用到(五年內絕對用不到,目標是放十年甚至二十年以上)
此外僅考慮增值 不考慮現金流
另因為各種考量 也不打算將資金匯至國外 所以僅透過國內複委託操作
在以上種種限制下,我的期望是:
1. 低風險
2. 希望能有 5% 左右年化
在此考量下,目前打算以 70% 的 VT + 30% BNDW 作配置
一來避免個別國家的股市風險
二來避免全球的股市風險
同時考量到這兩檔 ETF 已經處於歷史高檔區,目前計畫用三年時間定期投入這筆資金
所以還會損失閒置資金的機會成本
(儘管Vanguard的報告似乎主張一次性投入...)
不過,我總覺得這樣配置下來過度保守 儘管回測都有達到目標
不曉得大家有沒有更好的建議可以參考呢?謝謝
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 175.98.104.98 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1624525904.A.46A.html
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抱歉筆誤 是BNDW沒錯
※ 編輯: doushebu (175.98.104.98 臺灣), 06/24/2021 17:18:32
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是的 只追求5%報酬 但相對的低報酬必須帶來夠低的風險
※ 編輯: doushebu (175.98.104.98 臺灣), 06/28/2021 14:48:41
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