[請益] 15-20萬美金買債券

看板Foreign_Inv作者 (500年沒換暱稱了)時間3年前 (2020/12/09 23:08), 3年前編輯推噓13(13推 0噓 32→)
留言45則, 14人參與, 3年前最新討論串1/2 (看更多)
Hi 各位前輩好！ 最近家裡聚餐聊天時，家中長輩說他一個以前買的美金計價商品要到期了 會有 15-20萬左右，拿了一張永豐銀行給的債券商品問我們覺得如何 小魯雖然有用FT進出美股或是ETF，但是完全沒想過債券 也沒有這麼多金額的操作經驗，對於債真的是比菜雞還菜的菜蛋都說不上 所以也給不上什麼想法，但是也引起了我的好奇心，想多了解一點 方向是 1. 沒有要換回台幣 2. 風險低、配息不要太差，原本的就是每月配息 3. 國內有人/聯絡窗口 永豐銀行給的是一種債券組合，還有分是不是專業投資人 裡面有Apple、AT&T、Qualcomm、Oracle、Altria 有一個單次手續費2.9%，不知道還有沒有其他費用 到期日都還有2X-3X年 也可以單買一家，低消1萬 這邊有遇到一個問題是 永豐給了不同組合，但是裡面同公司卻配了有點不同的債券 例如有的是 Apple (X)、有的是 Apple (VII)，評等跟面額也不一樣 請問這有什麼不同？ 還有就是到期日還這麼久是好還是不好？ 有上網了解一下，如果債沒有要抱到期，中間要賣出去好像不像股票那麼單純 是有點像在喊價的市場 如果透過國內銀行，好像更差，不知道有沒有誤會？ 另外就是現在的好像都溢價，還是買債券的時機嗎？ 如果還是要買海外債/美債的話，對老人家來說，怎樣買比較好？ 或是有推薦其他商品，或是財富管理？ 謝謝大家！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.232.177.153 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1607526534.A.C00.html
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12/09 23:21, 3年前 , 1F
你確定那不是連動債？純債券沒有這麼複雜還包好幾個一
12/09 23:21, 1F
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12/09 23:21, 3年前 , 2F
起賣的
12/09 23:21, 2F
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12/09 23:23, 3年前 , 3F
現在的投資等級公司債，很難找到沒有溢價的，除非剛上
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12/09 23:23, 3年前 , 4F
市才有機會
12/09 23:23, 4F
謝謝alex大，我的確不知道到底是什麼，介紹上似乎寫債券梯 另外也可以透過銀行單買一家債券，一次要買1萬以上 這個不知道費用怎麼算
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12/09 23:24, 3年前 , 5F
沒到期要賣就有可能虧，不論有沒有溢價都一樣。
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12/09 23:25, 3年前 , 6F
如果是公司債，手續費2.9%就把一年的預期報酬都吃掉了
12/09 23:25, 6F
對啊，手續費蠻高的，所以算不上很喜歡，只是不知道有什麼其他選擇 沒到期要買很可能虧，這算一個很重要的資訊耶，對債券的交易了解太少了 這樣有其他推薦的商品嗎？ ※ 編輯: asleepme (36.232.177.153 臺灣), 12/09/2020 23:39:38
推
12/09 23:51, 3年前 , 7F
既然你有FT,就研究一下ETD呀
12/09 23:51, 7F
謝謝yakifone大大，的確是這樣沒錯，但是那筆錢不是我的啊 XD 沒辦法叫長輩去開ft或嘉信這種線上的，他不會用 比較有可能的也是透過台灣券商的複委託 或是銀行的管道，有一個對口可以接觸 ※ 編輯: asleepme (36.232.177.153 臺灣), 12/10/2020 00:18:18
推
12/10 00:15, 3年前 , 8F
手續費哪有這麼高的，你那幾家海外債都嘛可以談到0-1%
12/10 00:15, 8F
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12/10 00:16, 3年前 , 9F
看起來是把一堆公司債設計成債券組合，包一包來賣
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12/10 00:16, 3年前 , 10F
因為你長輩要求每月配息，這幾家都是半年配，他就找6隻不
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12/10 00:17, 3年前 , 11F
同時間配息的，設計成每個月都有配(但配息率不同)
12/10 00:17, 11F
感謝yamitis大，原來如此 難怪我看單一債券的配息都是半年，要怎麼每月配息，終於搞懂了！ 請問要怎麼談到0-1%？銀行是說要單一債券20萬以上才有辦法談 ※ 編輯: asleepme (36.232.177.153 臺灣), 12/10/2020 00:22:00 已修掉 ※ 編輯: asleepme (36.232.177.153 臺灣), 12/10/2020 00:48:13
推
12/10 00:48, 3年前 , 12F
複委託歐印SHYG好了
12/10 00:48, 12F
推
12/10 01:27, 3年前 , 13F
我中信買at&t債券都沒另外手續費耶，因為都在價格上吃虧（
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12/10 01:27, 3年前 , 14F
像買107賣100
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推
12/10 01:29, 3年前 , 15F
證券商好像也有公司債
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12/10 01:34, 3年前 , 16F
比如at&t 2043年到期，最小單位10萬美元，票面3.1%，到期日
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12/10 01:34, 3年前 , 17F
100回購，半年配，發行量25億，評信bbb，現價101.5左右，單
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12/10 01:34, 3年前 , 18F
純就債沒包裝，就歸初始的價差，當然是想賣就能賣，但也有
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12/10 01:34, 3年前 , 19F
機會半路call回
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12/10 05:35, 3年前 , 20F
12/10 05:35, 20F
推
12/10 06:41, 3年前 , 21F
用銀行端買海外債劵,費用一定相對高(像原PO例子是在買or
12/10 06:41, 21F
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12/10 06:41, 3年前 , 22F
賣直接收一筆 ; 也有說是沒有收費用但是買賣有很大的價
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12/10 06:41, 3年前 , 23F
差),可以的話,以複委託購買市政債orETD(但風險較普通債
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12/10 06:41, 3年前 , 24F
劵大),或直接開IB等劵商直接買海外債劵,但涉及挑選個股,
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12/10 06:41, 3年前 , 25F
有一定風險&需要操作,但這筆錢又是長輩的......很難建議
12/10 06:41, 25F
推
12/10 06:47, 3年前 , 26F
我的例子...我是幫爸媽選擇信用比較高AT&T ETD & 月配市
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12/10 06:47, 3年前 , 27F
政債,然後都跟老人家說 : 配息下來就拿來花,不用客氣,至
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12/10 06:47, 3年前 , 28F
於萬一將來有虧損(風險)發生,我都已經準備好拿自己的$$
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12/10 06:47, 3年前 , 29F
補貼給爸媽
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推
12/10 07:10, 3年前 , 30F
上述是以複委託買進,標的買賣&美金換匯都是我來操作
12/10 07:10, 30F
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12/10 09:18, 3年前 , 31F
永豐銀行應該也買得到lqd這類的投資級債券ETF，沒有深入研
12/10 09:18, 31F
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12/10 09:19, 3年前 , 32F
究真的不建議買個別債券，lqd殖利率現在大概2%，當然沒有
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12/10 09:19, 3年前 , 33F
那些長期公司債要高（但蘋果長債應該也低於3%）但現在利率
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12/10 09:19, 3年前 , 34F
本來就低，不能拿好幾年前買的產品來比了。
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12/10 09:22, 3年前 , 35F
但還是要確認一下銀行買手續費如何以及有沒有很重的保管費
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12/10 09:22, 3年前 , 36F
然後既然沒有要換回台幣用，每月配息的意義不大。
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推
12/10 09:24, 3年前 , 37F
買債券ETF就和
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推
12/10 10:41, 3年前 , 38F
債券梯就是買一堆債券分配好配息的時間讓你每個月或
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12/10 10:41, 3年前 , 39F
每年都有配息領，可以看一下每個債券的投資等級，但2
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12/10 10:41, 3年前 , 40F
.9%真的把獲利都吃光了。
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推
12/10 14:15, 3年前 , 41F
複委託BND？
12/10 14:15, 41F
推
12/10 14:27, 3年前 , 42F
手續費2.9%坑爆了吧
12/10 14:27, 42F
推
12/11 08:02, 3年前 , 43F
除了國內銀行手續費，買賣價差也不小，會吃掉很多利潤，
12/11 08:02, 43F
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12/11 08:02, 3年前 , 44F
然後債券的現值也是會變動的，不能當作完全保本，可以注
12/11 08:02, 44F
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12/11 08:02, 3年前 , 45F
意看看
12/11 08:02, 45F
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