Re: [心得] 我的海外指數投資及資產配置小結
我的海外指數投資及資產配置小結
20170701
時序:
2011~2017
前言 :
1 :海外指數投資6年
2 :因應後續國內明年可能取消股票扣抵額,股利需課稅20%
3 :轉出國內資金中原有部份特別股,轉成海外特別股及高收益債
4 :轉出國內資金中原有部份定存,轉成海外綜合債券
資金調整如下:
1.解除台灣部分定存及賣出銀行部分特別股轉往國外券商及複委託
2.國外券商除原有firstrade,另開IB(為了買入愛爾蘭註冊在英國上市ETF)
資產配置調整:
1.海外投資比重調整為 :
股票 : 60%
高收益債 : 20%
綜合債券 : 20%
2.股票部份VT轉成VWRD.LN,省下30%(部份)課稅
3. 高收益債及債券均選擇"愛爾蘭註冊在英國上市ETF",省下30%(部份)課稅
4.將個人海外大部份投資轉成英國上市ETF,有個萬一時,英國遺產稅免稅額度較高
5.複委託買入海外特別股(少少投入,實驗階段)
6. 0050 不動,2008開始持續買入,只買不出
後言: 明年國內股利政策可能調整課稅20%,傷害太大,所以先進行資產部份調整,當然如果
真的執行,我會視情況再加重海外投資比重
===========================
※ 引述《awss1971 (令狐沖)》之銘言：
: 我的海外指數投資及資產配置小結
: 時序:
: 2011~2017
: 前言:
: 2011在網路上看到綠角網站上介紹海外指數型投資，其實當時我就是個被動指數投資者
，
: 當時只有投資台灣指數ETF也就是持有0050，0050是在2008年金融海嘯時買入，一直抱
到
: 當時2011年，獲利頗豐(近七成)，所以當看到綠角介紹後才知道原來國外有更好更便宜
的
: 被動指數投資標地，之後請綠角介紹下，我在2011年5月在firstrade開了第一個也是目
前
: 惟一的海外券商帳戶~
: 歷程:
: 一開始因匯入錢不多，所以在2011到2013年算是海外資產配置建構時期，中間也針對配
置
: 做了一些調整，一直到了2013年才有了基本雛型如下
: VT:10%
: IVV: 30%
: FXI: 30%
: VXUS: 30%
: 2013年也開了股利再投資功能，2013到2016年中間也匯了幾次款，不過基本就是將投資
部
: 位放大(配置比例不變)，到了2017年考慮海外投資部位佔全部資產有一定比例，加上年
紀
: 及後續工作收入考量，在今年3月將全球投資比例增加，資產配置重新調整如下
: VT:40%
: IVV: 20%
: FXI: 20%
: VXUS: 20%
: 小結:
: 以昨天市價計算，總獲利約29%，其中
: VT: 獲利6.33%
: IVV: 獲利75.93%
: FXI: 獲利7.45%
: VXUS: 獲利23.7%
: IRR就沒算了也不會太高，主要是2011年到2013年匯款金額並不是太多，除了配置還在
調
: 整外，也可能初期對於海外投資也還是嘗試的心態，現在回頭看如果能在2011年初期一
次
: 買足獲利會更好，但我不是神仙自然也無法早知道
: 心得:
: 一樣，這樣投資結果對我而言，就是持續加強我對被動指數投資的信心，這六年來我在
被
: 動指數上花的成本就是，匯了八次款但匯款費用firstrade都補貼了，另外加上firstra
de
: 收的手續費(其中IVV,FXI免費)，當然30%稅都繳給美國大叔，這部份就躲不過了
: 實際上海外被動投資獲利金額雖沒有我原有持有台灣指數0050多，但對於我個人在資產
配
: 置及風險分擔上極有幫助，畢竟0050只是新興市場中單一國家股市指數ETF，在風險評
估
: 中還是屬於高風險的市場
: 感念我的投資路上有太多曾經幫助我的人，故分享我的投資小結也給想要進行被動指數
投
: 資者參考~~感恩
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.122.164
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1498870465.A.F6A.html
※ 編輯: awss1971 (114.136.122.164), 07/01/2017 09:14:27
推
07/01 10:48, , 1F
07/01 10:48, 1F
推
07/01 15:45, , 2F
07/01 15:45, 2F
推
07/01 15:46, , 3F
07/01 15:46, 3F
推
07/01 16:09, , 4F
07/01 16:09, 4F
→
07/01 16:09, , 5F
07/01 16:09, 5F
→
07/01 16:32, , 6F
07/01 16:32, 6F
→
07/01 16:32, , 7F
07/01 16:32, 7F
→
07/01 16:33, , 8F
07/01 16:33, 8F
→ awss1971: 另外VT total return我們拿不到(要扣30%),VWRD total return可以全拿(
在股利來源已扣)
※ 編輯: awss1971 (114.136.122.164), 07/01/2017 16:36:17
※ 編輯: awss1971 (114.136.122.164), 07/01/2017 16:37:15
推
07/06 03:02, , 9F
07/06 03:02, 9F
→
07/06 03:02, , 10F
07/06 03:02, 10F
→
07/06 07:05, , 11F
07/06 07:05, 11F
→
07/06 07:05, , 12F
07/06 07:05, 12F
→
07/06 07:05, , 13F
07/06 07:05, 13F
推
07/06 16:11, , 14F
07/06 16:11, 14F
推
07/13 07:54, , 15F
07/13 07:54, 15F
→
07/19 11:12, , 16F
07/19 11:12, 16F
→
07/19 11:13, , 17F
07/19 11:13, 17F
討論串 (同標題文章)