[心得] 我的海外指數投資及資產配置小結

看板Foreign_Inv作者awss1971 (令狐沖)時間7年前 (2017/05/16 09:26)推噓10(10推 0噓 9→)

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我的海外指數投資及資產配置小結時序: 2011~2017 前言: 2011在網路上看到綠角網站上介紹海外指數型投資，其實當時我就是個被動指數投資者，當時只有投資台灣指數ETF也就是持有0050，0050是在2008年金融海嘯時買入，一直抱到當時2011年，獲利頗豐(近七成)，所以當看到綠角介紹後才知道原來國外有更好更便宜的被動指數投資標地，之後請綠角介紹下，我在2011年5月在firstrade開了第一個也是目前惟一的海外券商帳戶~ 歷程: 一開始因匯入錢不多，所以在2011到2013年算是海外資產配置建構時期，中間也針對配置做了一些調整，一直到了2013年才有了基本雛型如下 VT:10% IVV: 30% FXI: 30% VXUS: 30% 2013年也開了股利再投資功能，2013到2016年中間也匯了幾次款，不過基本就是將投資部位放大(配置比例不變)，到了2017年考慮海外投資部位佔全部資產有一定比例，加上年紀及後續工作收入考量，在今年3月將全球投資比例增加，資產配置重新調整如下 VT:40% IVV: 20% FXI: 20% VXUS: 20% 小結: 以昨天市價計算，總獲利約29%，其中 VT: 獲利6.33% IVV: 獲利75.93% FXI: 獲利7.45% VXUS: 獲利23.7% IRR就沒算了也不會太高，主要是2011年到2013年匯款金額並不是太多，除了配置還在調整外，也可能初期對於海外投資也還是嘗試的心態，現在回頭看如果能在2011年初期一次買足獲利會更好，但我不是神仙自然也無法早知道心得: 一樣，這樣投資結果對我而言，就是持續加強我對被動指數投資的信心，這六年來我在被動指數上花的成本就是，匯了八次款但匯款費用firstrade都補貼了，另外加上firstrade 收的手續費(其中IVV,FXI免費)，當然30%稅都繳給美國大叔，這部份就躲不過了實際上海外被動投資獲利金額雖沒有我原有持有台灣指數0050多，但對於我個人在資產配置及風險分擔上極有幫助，畢竟0050只是新興市場中單一國家股市指數ETF，在風險評估中還是屬於高風險的市場感念我的投資路上有太多曾經幫助我的人，故分享我的投資小結也給想要進行被動指數投資者參考~~感恩 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.82.91.116 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1494897984.A.6EE.html

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pineapple530

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lantimes

05/16 11:28, , 2^F

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nicejerry

05/16 11:43, , 3^F

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