[請益] 資產配置求教

看板Foreign_Inv作者 (Frankie)時間8年前 (2015/07/08 22:18), 8年前編輯推噓6(6推 0噓 7→)
留言13則, 6人參與, 最新討論串3/3 (看更多)
剛踏入指數投資，所以心理有許多疑慮讓我遲遲無法出手 所以想提出自己的配置計畫，希望能透過各位旁觀者的立場看小弟我是不是考慮的不夠周 全 先簡單介紹一下自身狀況 小弟26歲，剛踏入職場一年 目前沒有負債，未來10年內沒有想要買房買車 已經有放了一筆錢在定存，足以支撐半年沒工作的必要花費 最近剛幫自己買了完整的保險(醫療實支實付、意外險、殘廢殘扶險、癌險) 省吃儉用一個月大概有3萬元可以投資 打算投入到TDA的101支免費ETF 因為想積極一點，加上自己目前沒負債、有健全的保險 所以股債比設定為 90:10 【股票部分】 VTI 70% 股票的主力 VEA 5% SCZ 5% 因為VEA主要都是大型股，所以加入SCZ補足小型股的比重 VWO 10% 【債券部分】 TLT 10% 美國長期公債 選TLT是因為他跟 VTI VEA SCZ VWO都有-0.4左右的負相關 跑過回測也發現這種組合可以得到較高的IRR跟較低的標準差 (其他還測過BND BNDX BWX IEI) 以上就是目前打算配置的投資組合 不過這是因為我用回測軟體跑過以後得到的結果 這樣會不會有點太主觀? 因為這樣等於我是在用過去數據預測未來 但是我也想不出有別的方法 希望各位能給我一點建議 先謝謝各位了! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 113.28.26.110 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1436365131.A.C84.html
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07/08 23:04, , 1F
執行力才是重點
07/08 23:04, 1F
是的，前期的規劃都很容易 堅持到底才是最重要的，謝謝killwhite大的提醒
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07/08 23:08, , 2F
VEA即將納入小型股
07/08 23:08, 2F
請問哪裡可以找到這則消息
推
07/09 00:06, , 3F
可加測VGLT，美國長期公債，另外VTI比例是否要這麼高?
07/09 00:06, 3F
好的，我跑回測看看
推
07/09 00:41, , 4F
小型股推vss
07/09 00:41, 4F
推
07/09 00:47, , 5F
另外建議提高VTI以外其他幾隻比例,
07/09 00:47, 5F
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07/09 00:48, , 6F
否則這麼低的比率很難在資產配置中發揮功用
07/09 00:48, 6F
好的，因為跑回測時，VTI比重越大IRR越高 忍不住就... 我會再調整，謝謝 ※ 編輯: LIHUNGCHIEH (113.28.26.110), 07/09/2015 11:26:49
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07/09 12:27, , 7F
Vanguard擴大國際市場ETF投資範圍
07/09 12:27, 7F
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07/09 12:27, , 8F
07/09 12:27, 8F
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07/09 12:28, , 9F
VEA, VGK, VPL, VWO 這四支標的將納入小型股。
07/09 12:28, 9F
推
07/10 00:19, , 10F
我覺得直接veu+vss可以省下不少麻煩
07/10 00:19, 10F
推
07/10 00:29, , 11F
回測結果不要過度看重，美國過去好不代表未來還會好，因
07/10 00:29, 11F
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07/10 00:29, , 12F
此不要過度偏頗做好資產配置才是
07/10 00:29, 12F
經過評估後 因為VEA即將納入小型股，故把SCZ捨去 然後用VGLT取代TLT，其實跑過回測這兩隻的表現是差不多的 只是我喜歡Vanguard這家公司會在資金超過一定數目後調降內扣費的機制 謝謝各位給我如此多的幫助! ※ 編輯: LIHUNGCHIEH (113.28.26.110), 07/10/2015 22:51:26
推
07/19 16:49, , 13F
跟我幾乎一樣配置XD
07/19 16:49, 13F
請問可以在比例上給我一點意見嗎>"< 謝謝! ※ 編輯: LIHUNGCHIEH (113.28.26.110), 07/20/2015 21:23:40
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文章代碼(AID): #1LdJ5Bo4 (Foreign_Inv)
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