Re: [請益] 陽信總行-洗錢防制人員

看板Finance作者 (Steven)時間7年前 (2018/05/25 23:35), 7年前編輯推噓30(31推 1噓 51→)
留言83則, 19人參與, 7年前最新討論串2/2 (看更多)
法律人投入防制洗錢是相當好的選擇。 防制洗錢的工作型態包含客戶盡職調查、 交易監控、教育訓練等基本議題。都很需求法律專業。 其實不用太擔心以洗防人員角色切入金融業法務法遵領域。法律人必須終生學習，從事洗防 您的工作上能力是否因此受限，其實端視您願否努力去吸收及學習。 以上卓參 ----- Sent from M.1527262531.A.C7D.html ※ 編輯: StevenWa (114.136.5.230), 05/25/2018 23:36:33 ※ 編輯: StevenWa (114.136.5.230), 05/25/2018 23:38:46 ※ 編輯: StevenWa (114.136.5.230), 05/25/2018 23:40:25 ※ 編輯: StevenWa (114.136.5.230), 05/25/2018 23:40:45 ※ 編輯: StevenWa (114.136.5.230), 05/25/2018 23:41:25
推
05/25 23:41, 7年前 , 1F
盡職調查、洗錢報表真的能抓到洗錢的人嗎
05/25 23:41, 1F
→
05/25 23:42, 7年前 , 2F
我覺得只是嫌桂圓不夠累而已
05/25 23:42, 2F
推
05/26 01:20, 7年前 , 3F
笑昏了
05/26 01:20, 3F
推
05/26 02:08, 7年前 , 4F
一樓顯然不懂 要抓洗錢的是調查局 銀行的工作是留存
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→
05/26 02:09, 7年前 , 5F
軌跡 提供拼圖給它們拼 萬一調查局在追一個洗錢組織或
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05/26 02:09, 7年前 , 6F
一筆金流 到你家銀行 不僅沒有發現客戶在洗錢 還沒有留
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→
05/26 02:10, 7年前 , 7F
存交易紀錄資料 拿不出拼圖給人家 你看看你們會不會死
05/26 02:10, 7F
推
05/26 07:26, 7年前 , 8F
但其實這些東西都在幫客戶想理由而已
05/26 07:26, 8F
→
05/26 07:26, 7年前 , 9F
跟本沒時間打電話問，只是看圖說故事罷了
05/26 07:26, 9F
推
05/26 07:50, 7年前 , 10F
現在不只有老司機，還有老行員，堪稱一絕
05/26 07:50, 10F
推
05/26 08:58, 7年前 , 11F
1樓說的是現實情況,4樓說的是理想情況,不衝突阿
05/26 08:58, 11F
→
05/26 09:00, 7年前 , 12F
而且有洗錢的人也不會老實說,沒洗錢的只會覺得擾民而投訴
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→
05/26 09:03, 7年前 , 13F
分行端那些工作,都是強加在原本已有其他經辦的行員身上
05/26 09:03, 13F
→
05/26 09:06, 7年前 , 14F
沒足夠時間打電話,沒實權客戶不鳥,淪為紙上作業,這是現實
05/26 09:06, 14F
推
05/26 09:12, 7年前 , 15F
就是現實與理想的不同
05/26 09:12, 15F
推
05/26 09:37, 7年前 , 16F
翻譯：不要給桂圓增加業務就對了，審了之後，洗錢關我屁事
05/26 09:37, 16F
→
05/26 09:39, 7年前 , 17F
(紙上作業才有留存資料，原來一些偉大桂圓連紙上作業都懶)
05/26 09:39, 17F
→
05/26 09:41, 7年前 , 18F
先幫桂圓放大絕：後台跟金管會都不食人間煙火，沒當過桂圓
05/26 09:41, 18F
→
05/26 09:41, 7年前 , 19F
就是這樣，不知道桂圓才是最偉大最接近客戶的
05/26 09:41, 19F
推
05/26 09:47, 7年前 , 20F
樓上很壞耶，你都講完了，要那些反洗錢的講什麼？XD
05/26 09:47, 20F
→
05/26 09:48, 7年前 , 21F
重點洗防該做，但金管會跟公司要挺，看看現在哪間銀行
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05/26 09:48, 7年前 , 22F
有貼公告，告訴客戶因因應洗錢防制法，作業時間會拉長，
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→
05/26 09:48, 7年前 , 23F
且請客戶配合？金管會是有做了一個關於開戶的廣告，但
05/26 09:48, 23F
→
05/26 09:48, 7年前 , 24F
客戶假如去投訴一些被拒絕的業務，請問金管會會如何作
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05/26 09:49, 7年前 , 25F
為？他也是以自己角度叫銀行該怎麼配合客戶，而不是尊
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05/26 09:49, 7年前 , 26F
重銀行自治…
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推
05/26 09:49, 7年前 , 27F
反洗錢防制
05/26 09:49, 27F
推
05/26 10:01, 7年前 , 28F
老行員表示：我老到連傳票用原子章蓋章都沒力氣了，還洗什
05/26 10:01, 28F
→
05/26 10:01, 7年前 , 29F
麼防啦
05/26 10:01, 29F
→
05/26 10:03, 7年前 , 30F
理性討論，請不要製造紛爭，做是該做，問題該怎麼做！
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05/26 10:03, 7年前 , 31F
什麼態度做！
05/26 10:03, 31F
推
05/26 10:12, 7年前 , 32F
洗防該做 但也不要畫大餅欺騙法律人的感情了
05/26 10:12, 32F
→
05/26 10:13, 7年前 , 33F
法律人在銀行 之前不就有個討論串嗎? 字字血淚 那才是真
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05/26 10:13, 7年前 , 34F
實的世界!
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推
05/26 10:21, 7年前 , 35F
不就把事情踢回分行端而已 出事又是分行端的錯 法遵爽缺
05/26 10:21, 35F
→
05/26 10:23, 7年前 , 36F
實話說之前有報過但客戶還是活跳跳ㄧ點影響也沒，而
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05/26 10:23, 7年前 , 37F
每天出來的報表認真講，長官在乎的不過是行員有沒有
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05/26 10:23, 7年前 , 38F
幫行員背書沒問題，真的有些是跨行交易要留軌跡行員
05/26 10:23, 38F
→
05/26 10:23, 7年前 , 39F
也沒權限，真的打電話過去客戶可以不說或騙你也不能
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→
05/26 10:23, 7年前 , 40F
採任何行動，大概就說這樣。
05/26 10:23, 40F
噓
05/26 13:12, 7年前 , 41F
分行本來就屎缺 不爽可以不要做 不然就乖乖賣保險跟洗
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→
05/26 13:12, 7年前 , 42F
防 不是你覺得沒用就不用做 沒用也要做表面好嗎
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推
05/26 13:22, 7年前 , 43F
估計就是桂圓很不爽 也只能說抱怨 然後繼續被壓榨
05/26 13:22, 43F
推
05/26 13:39, 7年前 , 44F
不是本來就走做表面了嗎哈哈
05/26 13:39, 44F
推
05/26 18:41, 7年前 , 45F
先承認洗防是作表面功夫吧，不要自欺欺人了
05/26 18:41, 45F
推
05/26 19:04, 7年前 , 46F
ㄜˉ 這麼講好了 洗防有沒有用 是不是做表面不是桂圓可以
05/26 19:04, 46F
→
05/26 19:04, 7年前 , 47F
理解跟決定的 反正桂圓就乖乖做 偶爾上網抱怨這樣就好了
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05/26 19:19, 7年前 , 48F
也曾經上完課跟法遵問過，當一位企業高層以其身分收
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05/26 19:19, 7年前 , 49F
入轉入高額金額並提領，其理由是購地，因此報表也如
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→
05/26 19:19, 7年前 , 50F
此註記，以當時來看應屬合理，但沒幾個月卻傳出醜聞
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→
05/26 19:19, 7年前 , 51F
，這樣事後看當然軌跡明顯，這樣行員是否算善盡責任
05/26 19:19, 51F
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05/26 19:19, 7年前 , 52F
？但卻沒得到回答，做當然要做，但行員的武器與自保
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→
05/26 19:19, 7年前 , 53F
在哪裡？是目前看不到的部分當然可能也是見識淺未見
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→
05/26 19:19, 7年前 , 54F
到相關案例。不過真的目前就說唸唸順便祈禱每天平順
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→
05/26 19:19, 7年前 , 55F
。
05/26 19:19, 55F
推
05/26 19:22, 7年前 , 56F
為何非櫃員的洗防人員工作能帶來這麼大的自信或驕傲?
05/26 19:22, 56F
推
05/26 20:37, 7年前 , 57F
樓上我認同 桂圓應該是最重要最辛苦的職位 一間銀行的根
05/26 20:37, 57F
→
05/26 20:37, 7年前 , 58F
本
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→
05/26 20:50, 7年前 , 59F
常說行員是銀行資產，但實際上感覺經常是可替換或一
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05/26 20:50, 7年前 , 60F
次性資產，經常聽到案例說客戶未洗錢但覺得不需要行
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05/26 20:50, 7年前 , 61F
員沒申報被裁罰，這種認定讓人真心感覺未洗錢未申報
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→
05/26 20:50, 7年前 , 62F
就被裁罰，那真的出事誤判會如何？更何況洗錢防制只
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→
05/26 20:50, 7年前 , 63F
是櫃員嗎？財管、授信都有吧。
05/26 20:50, 63F
推
05/26 21:05, 7年前 , 64F
樓上突破盲點！！
05/26 21:05, 64F
推
05/26 22:38, 7年前 , 65F
現在銀行就是這樣 法遵的出張嘴
05/26 22:38, 65F
→
05/26 22:39, 7年前 , 66F
真的問問題他們也是東推西躲
05/26 22:39, 66F
推
05/26 22:41, 7年前 , 67F
但是他們錄取率跟待遇都比你高
05/26 22:41, 67F
推
05/27 00:10, 7年前 , 68F
有的人自以為在總行很屌，被稽核查又7pupu,怎麼那麼促咪啊
05/27 00:10, 68F
推
05/27 00:14, 7年前 , 69F
櫃員也不是不想防洗錢,只是業務真的太多
05/27 00:14, 69F
推
05/27 08:22, 7年前 , 70F
法遵真的問問題東躲西躲+1
05/27 08:22, 70F
推
05/27 10:25, 7年前 , 71F
找了一堆法律專業的書匠，但對銀行實務不懂，變成只
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→
05/27 10:25, 7年前 , 72F
督不導啊
05/27 10:25, 72F
推
05/27 16:58, 7年前 , 73F
想請問如果在填洗防報表時客戶亂編理由，行員把客戶回
05/27 16:58, 73F
→
05/27 16:58, 7年前 , 74F
答如實的寫上去，事後若客戶真的被抓到在洗錢，行員會
05/27 16:58, 74F
→
05/27 16:58, 7年前 , 75F
有責任嗎？
05/27 16:58, 75F
推
05/27 17:02, 7年前 , 76F
分行洗防報表大部分都由我寫章也是我蓋，這麼忙怎可
05/27 17:02, 76F
→
05/27 17:02, 7年前 , 77F
能真的一個個寫，很多時間也是在亂寫，其實有點怕，沒
05/27 17:02, 77F
推
05/27 23:53, 7年前 , 78F
問題
05/27 23:53, 78F
推
05/29 07:19, 7年前 , 79F
看似叫第一線人員問客戶交易用途來源
05/29 07:19, 79F
→
05/29 07:20, 7年前 , 80F
沒什麼意義，但背後的工作註記審查
05/29 07:20, 80F
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05/29 07:21, 7年前 , 81F
所帶來的效益，其實還是有的
05/29 07:21, 81F
→
05/29 07:22, 7年前 , 82F
大家入國有經過海關吧
05/29 07:22, 82F
推
05/29 07:23, 7年前 , 83F
有人每次去都被翻開行李ㄧ件ㄧ件問嗎
05/29 07:23, 83F
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