新版實質受益人聲明書

看板Finance作者 (風起)時間6年前 (2017/10/14 12:33), 6年前編輯推噓12(12推 0噓 37→)
留言49則, 18人參與, 6年前最新討論串1/1
去年金管會規定視公司型態決定是否要簽實質受益人聲明書， 不過。。。816從今年9/18開始用新的實質受益人聲明書，不論上市櫃、公發、非公發， 一定都得填寫董事長、總經理、財務長、所有董監事的生日、國籍，否則後續的額度建立都不肯放 行。 最大的問題就是公司都說第一次聽到銀行要這些資料，有些比較缺錢的會提供，但大公司 或不缺錢的就不提供或是只給董事長資料，所以業務推廣上有一定困難。 部門與法遵也開了會，法遵表示是金管會的新規定，只能遵循規定製作表格。我也問了其 他銀行，阿哩他們都沒聽說過有這件事，還是用去年底的版本。 請問各位先進，其他銀行為什麼還沒適用新規定呢？懇請解惑，謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.139.202.44 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1507955628.A.C35.html
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10/14 12:56, 6年前 , 1F
財務長也要 ?? 應該是總經理吧
10/14 12:56, 1F
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10/14 12:59, 6年前 , 2F
財務主管也受規範沒錯
10/14 12:59, 2F
推
10/14 13:58, 6年前 , 3F
若是金管會的新規定，應該要請法遵提出相關函令吧
10/14 13:58, 3F
推
10/14 14:07, 6年前 , 4F
上市櫃不用啦
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10/14 14:31, 6年前 , 5F
對了總經理也要，有財務長這職位就要填，然後816確實上
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10/14 14:31, 6年前 , 6F
市櫃要填寫
10/14 14:31, 6F
※ 編輯: wind5712 (223.139.202.44), 10/14/2017 14:33:09
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10/14 15:17, 6年前 , 7F
叫法遵拿條文出來啊，別間就不用816就要，哪合理
10/14 15:17, 7F
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10/14 16:45, 6年前 , 8F
011用新版本了......
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10/14 18:13, 6年前 , 9F
011也要高階人員生日了？
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10/14 19:07, 6年前 , 10F
離職率又要增加了
10/14 19:07, 10F
推
10/14 20:33, 6年前 , 11F
有喔，我們行也要
10/14 20:33, 11F
推
10/14 20:34, 6年前 , 12F
013也要
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10/14 21:15, 6年前 , 13F
要更新就一次更新完畢 每隔一段時間實質受益人證明就改版
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10/14 21:16, 6年前 , 14F
客人早就被問煩了XD
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10/14 22:17, 6年前 , 15F
009最近也要了
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推
10/14 22:18, 6年前 , 16F
連高階管理員都要客人聲明
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10/14 22:26, 6年前 , 17F
最近都開始要了 聽說明年會更嚴
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10/14 23:46, 6年前 , 18F
防制洗錢與國際接軌很重要 但這種就是揣摩上意的做法
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10/14 23:47, 6年前 , 19F
金管會或者應該說國際規定是要求金融業自己要建立一套
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10/14 23:48, 6年前 , 20F
模式 沒有人那麼無聊 國際組織也都不會去規定細節的東西
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10/14 23:49, 6年前 , 21F
但你的模式是可供檢驗通過的 就像兆豐紐約被罰是因為沒有
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10/14 23:50, 6年前 , 22F
建立一套SOP程序
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10/14 23:51, 6年前 , 23F
國際組織是要求足以辨識 而不是要大家祖宗十八代般地擾民
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10/14 23:51, 6年前 , 24F
這根本就叫做廢話 填得越詳細 當然就越足以辨識
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10/14 23:52, 6年前 , 25F
但他們從來沒有要求台灣要這麼做 國外也不是這樣搞的
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10/14 23:54, 6年前 , 26F
不然大概就是新主委要求內控 大家就又在那邊揣摩上意
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10/14 23:57, 6年前 , 27F
美國的實質受益人不是像台灣現在這樣玩的
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推
10/15 00:59, 6年前 , 28F
怎感覺這篇文章內容似曾相識 我覺得最煩的是 新推出都不好
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10/15 00:59, 6年前 , 29F
好規劃 有問題或者各種不同情況 需要找人搞清楚到底要怎麼
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10/15 00:59, 6年前 , 30F
做 都沒人願意出來把事情搞清楚
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10/15 00:59, 6年前 , 31F
要不然就是朝令夕改 造成跟客戶說詞反覆不一
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10/15 01:00, 6年前 , 32F
又或者推出啥新表單都不正式公告 靠口耳相傳在推行 然後同
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10/15 01:00, 6年前 , 33F
一個銀行還作法不一 大家解讀都不同
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推
10/15 01:03, 6年前 , 34F
回歸到最原始的問題關鍵就是：推行一件事情從來不告知為何
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10/15 01:03, 6年前 , 35F
要如此做 只會說現在要這麼做 不告知concern什麼 所以所有
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10/15 01:03, 6年前 , 36F
情境劇場就各部門各分行自行決定做法 在那做不必要的徵提
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10/15 01:03, 6年前 , 37F
而不是搞清楚到底為何要做此事再去判斷 徒增業務端的困擾
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推
10/15 18:35, 6年前 , 38F
真的！不能同意樓上再多
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推
10/17 23:44, 6年前 , 39F
重點在於是否建立一套足以辨識的程序
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10/17 23:44, 6年前 , 40F
是否依照SOP行事
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10/17 23:45, 6年前 , 41F
這才是國際防制洗錢組織要看的
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10/17 23:45, 6年前 , 42F
而不是要大家填得這麼詳細
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10/17 23:46, 6年前 , 43F
國際上本來就是看SOP 和這套SOP是否可供檢驗
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10/17 23:46, 6年前 , 44F
啊妳台灣現在弄得這麼細就是廢話而已
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10/17 23:47, 6年前 , 45F
如果大家都這麼做早就沒有洗錢這種事了
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10/17 23:47, 6年前 , 46F
台灣人一直搞不懂甚麼叫做SOP 他的精神在哪裡
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10/17 23:48, 6年前 , 47F
這就好像一個病人和醫生說她頭痛 醫生排他去全身電腦斷層
10/17 23:48, 47F
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10/17 23:49, 6年前 , 48F
掃描一樣荒唐(不考慮健保給不給付問題)
10/17 23:49, 48F
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10/23 23:16, 6年前 , 49F
要我簽這個我就說那關戶吧 我沒差
10/23 23:16, 49F
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