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討論串[問題] 版上的各位對於全方位理財規劃顧問的看 …
共 8 篇文章
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恕刪. 之前有聽過一堂課. 他講的觀點其實滿好的. 跟大家分享一下. 這標題是理財顧問. 那講師說. 真正的理財分為四個步驟. 第一:創造資產. 第二:累積資產. 第三:保存資產. 第四:傳承資產. 第一跟第二其實要靠的是我們自己本身(努力工作以及開源節流). 而理財顧問要做的是如何有效的保存以及傳
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前文43，總算在這裡看到真正有關『財務規劃顧問』的討論串了，順便賺點P幣花用:P. 在討論『財務規劃顧問』之前，要先了解這個產業的發展由來，再來研討它的市場定位，. 以及實務上的運作機制。至於市場接受度如何，就交給時間去定奪吧。. (P.S：部分歷史年份記的不是很清楚，暫憑印象描述之，敬請不吝指正)
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束刪原文. 財務管理主要的四大重點決策. ~ 投資決策、融資決策、營運資金管理、股利政策 ~. 每本財務管理課本應該都寫的應該算是清楚. 活用他將他套用至個人也可以很清楚. 投資決策...股票基金房地產或其他投資. 融資決策...簡單的說怎麼樣的借貸比例可以使你個人財務價值極大化. 營運資金管理..
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我認為一個理財顧問該做的是讓投資人瞭解自己該分配多少資金在哪塊區域. 先瞭解家庭組成 房屋汽車貸款狀況 年收入 年支出 保險. 預期的報酬率. 之後規劃出每個月有多少錢該投入保險 多少錢該還債. 又有多少錢可以零用 還有多少錢要放進投資或是儲蓄. 而投資組合中債券和基金股票的比例又該是多少. 但是這
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台灣的民族性我到現在還是覺得他們是希望理財顧問是可以幫助他們賺到錢的. 但重點是...理財顧問不止有應該幫你賺錢(搞投資這部份). 更重要的是達到既定的理財目標還有校正正確的理財概念. 如果要簡單的說 就是一個諮詢者的角色. 但誰會願意去付錢呢? 尤其這些資訊客戶可以很簡單的從各大理財網站. 或是他
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