Re: [請益] 30歲男理財規劃

看板CFP作者xu3wu0fu6 (老了)時間3年前 (2021/02/28 09:15)推噓4(4推 0噓 3→)

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資產越高，越要分散風險、廣泛投資分散方式要有意義如果是指數投資可能就是REITS、股票、原物料、債券通通都要買或是持有台灣土地房屋出租、抑或是持有少量的Bitcoin 如果不是靠理專、自己要全部學會需要時間但是理專又會有代理問題，自己還是要有一定了解補充一點：未上市股票應該是家族企業，但是還是股票而且是單一股票所以高風險資產已經佔你投資額很高一部分剩下現金部分，繼續定存也很好 (67%股票 : 33% 現金) 或是買債券等低風險資產保持購買力就可以了，不一定要冒險請思考最壞情況：公司突然倒掉，股票全部歸零，工作也沒了怎麼辦? ※ 引述《NJOHN (JOHN)》之銘言： : 【現況】 : 年齡：30男 : 收入：月薪約15萬，公司分紅年收入有1000萬以上。 : 【總資產】 : 男: : 有一些中部房產與土地 : 有車子 : 股票:價值約2億(未上市) : 現金約:1億 : 【月支出】 : 沒特別分類個人花費約10萬/月 : 父母孝親費:約10萬/月 : 無貸款 : 想請教各位專家，因目前現金想做一點穩定配置，想要保守操作，放定存都被通膨吃掉， : 台股在高價不敢買。 : 因最近在美元跌價許多，想買入一些美元保本型儲蓄險。不知有沒有推薦的方案? : 2/26補充: : 我沒想到大家會這麼熱心給建議，我每封信都仔細看過，也會做功課好好評估，感謝大家。 : 一次簡單回答大家疑問，關於上面數字都是真實的，但我是個很多不懂的第三代，這些都不是我賺來的，所以我也不會理所當然認為是我的資產，對我來說每一塊錢能穩定保住會比玩掉花掉好。 : 再次感謝 : 預計資金:1億多台幣要換成美元。 : 目的:可以長期十年以上放著，利率比通膨好，穩定小風險，最好也可以有稅務規劃建議 : 。 : -- : ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 140.114.252.122 (臺灣) : ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1614228673.A.7CD.html -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 211.21.30.85 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1614474902.A.D78.html ※ 編輯: xu3wu0fu6 (211.21.30.85 臺灣), 02/28/2021 09:18:22 ※ 編輯: xu3wu0fu6 (211.21.30.85 臺灣), 02/28/2021 09:21:28

推

NJOHN

02/28 09:34, 3年前 , 1^F

02/28 09:34, 1^F

推

ALegmontnick

02/28 17:49, 3年前 , 2^F

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ALegmontnick

02/28 17:50, 3年前 , 3^F

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