[請益] 30歲女理財規劃

看板CFP作者 (征途)時間6年前 (2019/11/25 22:49), 編輯推噓9(11推 2噓 21→)
留言34則, 18人參與, 6年前最新討論串10/12 (看更多)
大家好，最近有在接觸獨立財富顧問 針對他們建議的財務計畫想請教大家意見 不知有無需注意的風險或不合理之處？ 以年收入(稅後以及扣除生活費)餘100萬粗估 預計投入每月8萬元 分成兩筆每月各4萬元 一筆買AXA境外保單(安進儲蓄系列) 在台灣透過信託方式跟註冊於百慕達的AXA分公司購買 10年期（每年約48萬) 以年報酬率4%估計試算 另一筆是透過Hansard基金平台購買 以定期定額方式每月投入4萬 購買約五筆基金(含股票型及債券型) 標的涵蓋新興市場、印度、東協、貨幣型美元定存基金 預計繳15年 以年報酬率8%估計試算 以上試算結果 預計第24年後退休開始提領 每年估計從保單提領77萬元, 基金提領150萬元 合計每年提領227萬元, 相當一個月提領19萬元。 以上是財富顧問的財務建議規劃 請教各位是否有不合理之處，或是有何細節需注意？謝謝大家！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.76.159.101 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1574693354.A.E7E.html
推
11/25 23:01, 6年前 , 1F
理專的推薦都是高風險高手續費的標的物呀
11/25 23:01, 1F
推
11/25 23:24, 6年前 , 2F
安進分紅達成率不太好 你可以考慮其他家 友邦 保誠之
11/25 23:24, 2F
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11/25 23:24, 6年前 , 3F
類
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11/25 23:25, 6年前 , 4F
而且建議買五年期就好 十年期只是業務佣金高而已
11/25 23:25, 4F
推
11/26 00:07, 6年前 , 5F
第二筆規劃未知數太高！2000年初livedoor 事件前
11/26 00:07, 5F
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11/26 00:08, 6年前 , 6F
當紅的日本基金，像景順日小、景順日增，隔20年有人還
11/26 00:08, 6F
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11/26 00:08, 6年前 , 7F
有扣嗎？
11/26 00:08, 7F
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11/26 00:47, 6年前 , 8F
妳相信有每年穩定8%的投資嗎
11/26 00:47, 8F
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11/26 04:31, 6年前 , 9F
獨立財富顧問?開出來報酬率8%的估計?我的話會考慮換個對象談
11/26 04:31, 9F
推
11/26 06:49, 6年前 , 10F
既然要長期投資每年100萬，建議還是花點小錢去上綠角課程
11/26 06:49, 10F
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11/26 06:50, 6年前 , 11F
不被抽成省下的錢會讓你複利的更大
11/26 06:50, 11F
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11/26 08:20, 6年前 , 12F
做夢比較快
11/26 08:20, 12F
推
11/26 09:12, 6年前 , 13F
建議自己做功課，不要買這些產品
11/26 09:12, 13F
推
11/26 10:29, 6年前 , 14F
好奇你接觸的是不是晉裕，這年頭還在賣這個古老基金平台的
11/26 10:29, 14F
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11/26 10:29, 6年前 , 15F
公司很少...
11/26 10:29, 15F
推
11/26 10:33, 6年前 , 16F
其實一個很簡單的邏輯，如果這個「8%」是保證，我立刻壓身
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11/26 10:33, 6年前 , 17F
家，秒退休！如果不是保證，那還是有投資風險，就不宜期待
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11/26 10:33, 6年前 , 18F
可以這樣連續持續30年....
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11/26 13:42, 6年前 , 19F
新興市場、印度、東協都是波動度偏高的標的，一年若下跌1
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11/26 13:42, 6年前 , 20F
5%能接受嗎？另過去高報酬率不保證未來也如此，預測未來
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11/26 13:42, 6年前 , 21F
這些地區表現仍會良好的理由為何？
11/26 13:42, 21F
推
11/26 16:16, 6年前 , 22F
買全球股債ETF的組合就好了 沒必要買這些多抽費用的產品
11/26 16:16, 22F
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11/26 16:57, 6年前 , 23F
11/26 16:57, 23F
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11/26 20:14, 6年前 , 24F
長期投資建議複委託定期定額AOA ETF
11/26 20:14, 24F
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11/26 20:31, 6年前 , 25F
有空看書 漫步華爾街 智慧型資產配置 投資金律
11/26 20:31, 25F
推
11/26 21:37, 6年前 , 26F
板上的彭先生有接觸嗎 呵呵
11/26 21:37, 26F
推
11/26 23:51, 6年前 , 27F
樓上，他不是說要定期投資24年，那一年下跌15%又怎樣；
11/26 23:51, 27F
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11/26 23:51, 6年前 , 28F
地區最近表現不好不代表以後不會表現不好
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11/27 02:02, 6年前 , 29F
只是確認帳面出現-15%的數字時原po還能堅持下去；
11/27 02:02, 29F
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11/27 02:02, 6年前 , 30F
順便問一下選擇重押新興市場及預測未來24年有8%的理由
11/27 02:02, 30F
噓
11/28 08:15, 6年前 , 31F
現在還有白++會信8%
11/28 08:15, 31F
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12/04 21:33, 6年前 , 32F
獨立理財顧問這麼快就被玩壞了嗎
12/04 21:33, 32F
推
12/07 21:38, 6年前 , 33F
8% 天下到底多少白吃的午餐XD
12/07 21:38, 33F
噓
12/13 07:02, 6年前 , 34F
噓自稱 獨立財富顧問，什麼證照都沒有吧XD....
12/13 07:02, 34F
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